DigiFT & El Fondo de Crédito Privado de $6.3 mil millones de Invesco Tokenización: Un Cambio de Juego para TradFi

La plataforma blockchain con sede en Singapur, DigiFT, está dando un paso importante al fusionar las finanzas tradicionales (TradFi) con la tecnología blockchain mediante la tokenización del fondo de crédito privado de $6.3 mil millones de Invesco. Esto marca una evolución significativa en la tokenización de activos del mundo real (RWA), haciendo que los productos de inversión tradicionales sean más accesibles y líquidos.

Aspectos clave del movimiento de tokenización

🔹 Adopción Institucional: los inversores pueden comprar acciones tokenizadas del fondo utilizando dólares estadounidenses o stablecoins como USDC y USDT.
🔹 Exposición de crédito privado de alto rendimiento - El fondo de Invesco, que invierte principalmente en préstamos garantizados senior, ha entregado un rendimiento neto anual del 4.5% desde 2006.
🔹 Ventaja de liquidez diaria – A diferencia de la mayoría de los fondos de crédito privado tokenizados con largos ciclos de redención, este fondo ofrecerá liquidez diaria, mejorando la flexibilidad para los inversores.
🔹 Potencial masivo de tokenización: Invesco, que gestiona $1.9 billones en activos, estima que los fondos tokenizados podrían manejar hasta $600 mil millones para 2030, lo que representa el 1% del mercado de fondos mutuos y ETF.
🔹 El papel en expansión de DigiFT: DigiFT se convirtió recientemente en el primer socio de distribución de uMint de UBS, un fondo de mercado monetario tokenizado, consolidando su posición como un actor clave en las finanzas blockchain.

Innovaciones de liquidación y liquidez

🔸 El proceso de liquidación: las liquidaciones del fondo tokenizado de Invesco tardarán hasta cinco días, a pesar de la disponibilidad de redención diaria.
🔸 Pool de liquidez en cadena - DigiFT está desarrollando un pool de liquidez en cadena, que permite a los inversores canjear tokens al instante con un ligero descuento, mejorando la eficiencia del capital.

El Impulso Creciente de Tokenización de TradFi

Con importantes gestores de activos como Franklin Templeton y BlackRock adoptando la tokenización, la última iniciativa de DigiFT subraya la creciente influencia de blockchain en las finanzas institucionales. La transición hacia activos reales tokenizados (RWAs) está ganando rápidamente impulso, desbloqueando nuevas posibilidades para los inversores y remodelando los mercados de capitales globales.

🚀 ¿Es la tokenización el futuro de la gestión de activos? La industria financiera parece pensar que sí.