Gate Ventures, la branche capital-risque de Gate.com, annonce aujourd’hui son investissement stratégique dans 3F, une solution de levier RWA en un clic permettant d’utiliser des actifs réels tokenisés (RWA) comme collatéral sur les marchés de prêt décentralisés, offrant ainsi des rendements différenciés et durables aux déposants de stablecoins.
Cet investissement réaffirme l’engagement continu de Gate Ventures en faveur d’une infrastructure DeFi fondamentale qui élargit les capacités on-chain et accélère l’intégration fluide des actifs réels dans les systèmes financiers ouverts. À mesure que les stablecoins s’affranchissent des cycles du marché crypto et s’imposent comme couche de règlement dominante, offrir une exposition à effet de levier sur les RWA constitue une étape clé pour accéder à des sources de rendement structurellement résilientes, capables de perdurer quel que soit le contexte de marché.
Positionné comme un moteur de levier puissant pour l’écosystème RWA, 3F permet un accès efficient au capital et à des rendements de premier ordre sur le crédit privé et les produits financiers structurés. Il réduit les frictions liées à la fragmentation des cadres juridiques et des cycles de règlement, aidant les investisseurs à exploiter pleinement le potentiel des actifs tokenisés. En transformant des instruments traditionnellement illiquides en liquidité on-chain composable, 3F renforce le lien entre le crédit institutionnel et la finance décentralisée.
Développer les capacités de rendement de la DeFi
3F propose une solution simple d’exposition à effet de levier sur les actifs réels tokenisés (RWA), accessible en un clic. Les utilisateurs choisissent un coffre RWA, définissent leur ratio de levier souhaité, et le protocole prend automatiquement en charge la facilitation du bridge, l’emprunt sur Morpho et la gestion de position — le tout dans l’environnement DeFi.
Grâce à cette architecture, 3F agit comme un emprunteur unifié sur plusieurs marchés de collatéral RWA. Chaque position à effet de levier contribue à une demande d’emprunt mutualisée et programmatique, offrant des rendements transparents et contracycliques aux déposants de stablecoins. Cette approche assure une efficacité du capital et une évolutivité supérieures aux stratégies de bouclage manuel, tout en maintenant une transparence totale on-chain et des paramètres de risque robustes.
En combinant des mécanismes de prêt efficaces à un levier automatisé sur RWA, 3F permet un accès rapide et sans autorisation à des rendements adossés à des actifs réels. Cela permet aux déposants particuliers, aux institutions et aux intégrateurs de rendement (CEX, portefeuilles, etc.) de participer sans avoir à gérer des positions complexes ni à mettre en place une infrastructure supplémentaire.
Comment 3F crée de la valeur pour l’écosystème
3F apporte une valeur claire et différenciée à plusieurs acteurs de l’écosystème DeFi :
Pour les utilisateurs à effet de levier : Accès en un clic à l’exposition sur RWA avec effet de levier, sans gestion manuelle de positions complexes, pour une efficacité du capital nettement supérieure.
Pour les déposants de stablecoins : Grâce aux coffres de prêt adossés à des RWA proposés par 3F, les utilisateurs bénéficient de paramètres de risque transparents, sans période de blocage, d’une liquidité élevée et de rendements stables — améliorant significativement la résilience de leurs performances face aux cycles de marché.
Pour les institutions et l’écosystème au sens large : La prise en charge des accès permissionnés, des interfaces en liste blanche et des intégrations sur mesure le rend adapté au déploiement de capitaux institutionnels. Parallèlement, 3F agit comme emprunteur unifié, générant une demande d’emprunt programmatique et de qualité sur les marchés de prêt décentralisés.
Libérer des rendements durables pour les stablecoins grâce aux RWA
Les stablecoins se sont imposés comme l’un des piliers majeurs de l’écosystème des actifs numériques, servant de principal vecteur pour le trading, les paiements et le règlement de liquidité sur les marchés crypto mondiaux. Pourtant, la majorité des rendements sur stablecoins aujourd’hui repose encore sur des emprunts adossés à des crypto-actifs, intrinsèquement cycliques.
3F a été conçu pour étendre la génération de rendement sur stablecoins en permettant un effet de levier natif sur les RWA tokenisés directement au sein des coffres de prêt. En introduisant une demande de bouclage programmatique ancrée sur les marchés de crédit réels, la plateforme permet aux stablecoins de générer des rendements structurellement différenciés et résilients à travers les cycles de marché.
Cette capacité ouvre la voie à une nouvelle génération d’applications DeFi, telles que des coffres de prêt contracycliques, des gestionnaires de risques diversifiés et des produits de rendement de niveau institutionnel construits directement sur des collatéraux réels. À mesure que les marchés RWA tokenisés passeront de plusieurs milliards à plusieurs milliers de milliards, les infrastructures reliant la liquidité stablecoin à l’effet de levier sur RWA deviendront de plus en plus essentielles.
Alignement stratégique avec Gate Ventures
Gate Ventures investit dans des infrastructures fondamentales qui élargissent les capacités des réseaux décentralisés et accélèrent le développement de systèmes financiers ouverts. L’investissement dans 3F s’inscrit pleinement dans notre stratégie à long terme, notamment en matière d’intégration des RWA, d’infrastructures de rendement évolutives et de primitives DeFi de nouvelle génération reliant la finance traditionnelle aux marchés on-chain.
Les actifs réels représentent l’une des plus grandes opportunités inexploitées de la DeFi. Gate Ventures estime que des projets comme 3F peuvent combler efficacement ce fossé en favorisant une demande d’emprunt durable, des rendements contracycliques et une liquidité évolutive au sein des protocoles de prêt décentralisés établis.
Soutenir la prochaine génération d’infrastructures DeFi
À travers cet investissement, Gate Ventures collaborera étroitement avec l’équipe 3F pour soutenir le développement de l’écosystème, les partenariats stratégiques et l’expansion sur les marchés mondiaux.
En associant des rails de prêt efficaces à un effet de levier RWA évolutif et à une infrastructure de rendement sur stablecoins, 3F est idéalement positionné pour jouer un rôle clé dans la prochaine phase d’évolution de la DeFi : passer du collatéral natif crypto à des primitives financières adossées à des actifs réels, résilientes aux cycles. Gate Ventures se réjouit d’accompagner l’équipe 3F dans la construction d’une infrastructure qui élargit l’écosystème DeFi et crée de nouvelles opportunités pour les utilisateurs, les institutions et les chercheurs de rendement à travers le monde.
À propos de Gate Ventures
Gate Ventures, la branche capital-risque de Gate.com, se concentre sur les investissements dans l’infrastructure décentralisée, le middleware et les applications qui façonneront le monde à l’ère du Web 3.0. En collaborant avec des leaders du secteur à travers le monde, Gate Ventures accompagne les équipes et startups prometteuses dotées des idées et des compétences nécessaires pour redéfinir les interactions sociales et financières.
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À propos de 3F
3F est un protocole de coffres construit sur Morpho offrant une exposition à effet de levier en un clic sur les actifs réels tokenisés (RWA). Les utilisateurs choisissent un coffre, définissent leur levier, et le protocole se charge du reste : coordination du financement bridge, emprunts sur Morpho et gestion de position, tout en délivrant des rendements différenciés aux déposants de stablecoins.
3F s’adresse aussi bien aux utilisateurs particuliers recherchant des rendements liquides sans période de blocage qu’aux institutions nécessitant des flux permissionnés et des intégrations sur mesure.
