En 2025, l’intégration des finances traditionnelles et du monde des crypto-monnaies a réalisé une percée clé avec l’émergence des actions tokenisées xStocks. Lancée via la plateforme conforme suisse Backed Finance, plus de 60 actions ont été transformées en actifs numériques sur la blockchain, permettant aux investisseurs du monde entier de négocier des actions d’entreprises telles que Tesla, Apple et Robinhood directement en utilisant des crypto-monnaies comme l’USDT.
En tant que l’une des premières plateformes de trading au monde à prendre en charge à la fois les marchés au comptant et les marchés à terme pour les xStocks, la zone xStocks de Gate permet aux utilisateurs d’investir dans des actifs financiers traditionnels d’une manière complètement nouvelle, brisant les limitations de la géographie, du temps et des seuils de capital. Cet article détaillera le mécanisme opérationnel des xStocks et utilisera HOODX (actions tokenisées de Robinhood) comme exemple pour démontrer le processus d’achat complet sur la plateforme Gate.
Qu’est-ce que xStocks ? La révolution on-chain des actifs de Wall Street
xStocks est essentiellement une représentation tokenisée sur la blockchain des actions traditionnelles. Il a été lancé par Backed Finance en juin 2025, réalisant une connexion fluide entre les actifs financiers traditionnels et l’écosystème crypto en convertissant les actions cotées sur le NYSE et le NASDAQ en tokens conformes à la norme ERC-1400.
Le mécanisme de base est basé sur un soutien d’actifs physiques 1:1 : Les achats soutenus par de vraies actions (comme Robinhood) via Interactive Brokers et les déposent dans un compte ségrégué chez le meilleur dépositaire d’Europe, Clearstream. Ensuite, Solana Frapperez le nombre correspondant de jetons (comme HOODx) sur une blockchain haute performance, en vous assurant que chaque jeton est entièrement garanti par un stock suffisant.
Comparé au trading d’actions traditionnel, xStocks offre trois avantages disruptifs :
- Trading 24⁄7 : Brisez les limites horaires des échanges traditionnels de 9h30 à 16h00, le trading est disponible le week-end et après les heures d’ouverture.
- Règlement quasi instantané : Règlements de transactions sur la blockchain effectués en quelques secondes, faisant ses adieux au système de livraison traditionnel T+2.
- Investissement fractionné : Supporte le trading fractionné au niveau de 0,01 action, abaissant considérablement le seuil d’investissement.
Actuellement, xStocks a couvert plus de 60 actions et ETF populaires, y compris Apple (AAPLx), Tesla (TSLAx), NVIDIA (NVDAx) et Robinhood (HOODx), devenant un pont central liant DeFi et Wall Street.
Qu’est-ce que HOODX ? La forme tokenisée de l’action Robinhood.
HOODX est la version tokenisée de l’action de Robinhood (HOOD). En tant que courtier sans commission bien connu aux États-Unis, Robinhood a une large influence dans le secteur de l’investissement de détail. Son action est cotée sur le NASDAQ, tandis que HOODX est la représentation numérique conforme de cette action sur la blockchain.
Chaque jeton HOODX correspond à 1 action de l’action Robinhood, entièrement collatérisé par des actions réelles détenues en garde par Backed Finance via Clearstream. Détenir des HOODX équivaut à détenir les droits économiques aux avantages de Robinhood (fluctuations de prix + distribution de dividendes), mais n’inclut pas les droits de vote des actionnaires.
En termes de fonctionnalités de trading, HOODX propose :
- Tarification en USDT : Prise en charge de l’achat et de la vente directs en utilisant l’USDT, sans besoin de conversion de monnaie fiduciaire
- Transfert gratuit sur la chaîne : Peut être déposé dans des portefeuilles pour participer à des applications DeFi (comme le prêt garanti)
- Frais bas : 0 frais de trading sur la plateforme Gate, seul le protocole xStocks facture des frais de 0,3 %
Après le lancement de la section xStocks sur Gate en juillet 2025, HOODX est devenu l’un des 8 premiers actifs pris en charge et est également la première action tokenisée au monde à soutenir le trading de contrats.
Gate xStocks Fonctions et Avantages Principaux
Le 3 juillet 2025, Gate a officiellement lancé le premier marché dual au monde pour les actions tokenisées au comptant et les contrats, avec le premier lot comprenant 8 actifs tels que HOODX, et s’étendant simultanément à un total de 14 actifs incluant MSTRx et SPYx sur Gate Alpha.
Expérience de trading révolutionnaire
- 24⁄7 Trading : Achetez et vendez HOODX à tout moment, que le marché boursier soit ouvert ou non.
- Actions fractionnaires : détenez une partie des actions Robinhood avec un minimum de 1 $.
- Effet de levier des contrats : Le premier marché de contrats à terme qui prend en charge à la fois les positions longues et courtes.
Intégration sans friction sur la chaîne
- Transferts gratuits inter-chaînes : HOODX peut être transféré entre plusieurs chaînes telles qu’Ethereum, Solana, BNB Chaîne
- Compatibilité DeFi : Les tokens peuvent être transférés dans des portefeuilles pour participer à l’exploitation de liquidités ou au prêt de garanties.
- Pas de frais de dépôt ou de retrait : La plateforme ne facture pas de frais pour les dépôts ou les retraits.
Cadre de conformité en matière de sécurité
- Collatéralisation totale des actifs : Tous les tokens sont soutenus 1:1 par des actions réelles détenues en garde par Clearstream
- Protection des comptes séparés : Les droits des détenteurs de tokens ne sont pas affectés même si l’émetteur fait faillite
- Accès à la conformité mondiale : Utilisation de la licence DLT suisse + structure SPV de Jersey pour répondre aux exigences réglementaires
Selon les données officielles de Gate, le volume quotidien des transactions dans ce domaine a rapidement dépassé 6,64 millions de dollars après son lancement, et le nombre d’utilisateurs a augmenté de manière exponentielle.
Tutoriel étape par étape : Comment acheter HOODX sur Gate
Étape 1 : Inscription et Vérification d’Identité
Visitez le site officiel de Gate et inscrivez-vous pour créer un compte, rendez-vous sur la page 【Vérification d’Identité】 pour compléter la vérification, la vérification de niveau 1 est suffisante pour trader des xStocks.
Étape 2 : Déposer des USDT
Dans 【Wallet】 - 【Spot Account】 cliquez sur 【Deposit】, sélectionnez USDT et copiez l’adresse de dépôt. Transférez USDT depuis un portefeuille ou un échange externe (le réseau TRC-20 est recommandé pour économiser sur les frais).
Étape 3 : Entrez dans la zone de trading xStocks
Trouvez la section 【xStocks】 dans la barre de navigation supérieure ou recherchez directement "HOODX". Sélectionnez la paire de trading HOODX/USDT pour entrer dans l’interface de trading.
Étape 4 : Passer une commande pour acheter HOODX
Sur la page de trading :
- Vérifiez les données du marché en temps réel et les graphiques K-line
- Entrez le prix et la quantité dans la zone d’achat (par exemple, acheter 0,01 HOODX pour 0,1 USDT)
- Cliquez sur [Acheter HOODX] pour confirmer les détails de la commande
- Utilisez [Ordre Limité] pour contrôler les coûts ou [Ordre de Marché] pour une exécution immédiate.
Étape 5 : Gestion des actifs
Après la transaction, HOODX sera déposé dans le portefeuille spot. Les utilisateurs peuvent :
- Conserver pour l’appréciation
- Prendre des positions longues/courtes sur HOODX dans la section [Contract Trading]
- Retirer vers des portefeuilles comme Phantom pour participer à des applications DeFi
- Participer aux activités de trading de Gate pour gagner des récompenses
Un Nouveau Paradigme dans la Finance : La Signification et les Perspectives des Actions Tokenisées
L’émergence des xStocks marque une profonde restructuration de l’infrastructure financière traditionnelle poussée par la blockchain. Lorsque des courtiers comme Robinhood tokenisent leurs propres actions (HOODX), cela souligne un tournant historique dans la démocratisation de la finance.
La transformation du marché s’accélère
Le Boston Consulting Group prévoit que la taille du marché des actifs tokenisés atteindra 19 billions de dollars d’ici 2033. En plus des actions, le processus de tokenisation pour des actifs tels que les obligations du Trésor américain, le capital-investissement et l’immobilier progresse rapidement :
- Backed s’associe à Ondo Finance pour lancer des tokens d’obligations du Trésor américain à court terme avec un rendement annualisé de 5,3 %
- Robinhood lance des actions tokenisées pour des entreprises non cotées comme OpenAI et SpaceX en Europe
- Le marché des contrats d’actions pionnier de Gate intègre l’effet de levier avec un système de tarification en USDT.
Reconstruction de la logique d’investissement
Pour les investisseurs ordinaires, la valeur des xStocks réside dans :
- Briser les restrictions géographiques : les utilisateurs en Argentine et au Kenya peuvent échanger des actions de manière égale
- Améliorer l’efficacité du capital : les dividendes sont réinvestis instantanément, les actifs peuvent être transférés entre les chaînes en quelques secondes
- Diversification des stratégies : une combinaison de positions au comptant + couverture de contrats + farming de rendement DeFi
Les défis réglementaires existent toujours, tels que les disputes de juridiction transfrontalière de la SEC et la question des droits de vote manquants qui n’ont pas été entièrement résolus. Cependant, comme BNB Des chaînes haute performance telles que Chain ont achevé des mises à niveau techniques, et des institutions traditionnelles comme Standard Chartered Bank et Futu Securities accélèrent leur déploiement, rendant les titres tokenisés une tendance irréversible dans l’innovation financière.
Perspectives d’avenir
Alors que des actions tokenisées comme HOODX ont vu des volumes de négociation quotidiens dépassant un million de dollars sur des plateformes comme Gate, xStocks est passé de la preuve de concept à la phase d’application à grande échelle. Cet outil innovant, qui combine l’exposition économique des actions traditionnelles avec la liquidité des actifs cryptographiques, est en train de démanteler progressivement les barrières séculaires qui entravent la liberté flux de capital mondial.
À l’avenir, à mesure que de plus en plus d’utilisateurs achètent des jetons d’actions Tesla via MetaMask ou utilisent des actions Apple comme garantie pour des prêts sur Solana, la frontière entre Wall Street et la blockchain se dissoudra complètement—la finance ne sera plus un privilège de la géographie ou des institutions, mais plutôt un indiscriminé. flux des bits dans le monde du code.
