L'UE introduit de nouvelles règles de partage de données pour les fournisseurs de services d'actifs cryptographiques

• Les entreprises Crypto opérant dans l'UE doivent déclarer les transactions et les avoirs dans un format standardisé.
• Les régulateurs auront un accès plus large aux données des utilisateurs, soulevant des préoccupations en matière de vie privée.
• L'ESMA pourrait superviser les grandes bourses, centralisant la supervision crypto de l'UE.

L'Union européenne a dévoilé un nouvel ensemble de règles qui modifiera considérablement la façon dont les prestataires de services d'actifs crypto opèrent dans l'ensemble du bloc.

Ces changements entreront en vigueur le 1er janvier 2026, marquant l'une des tentatives les plus ambitieuses de l'UE pour renforcer le contrôle sur les activités crypto.

Les règles introduiront des exigences de reporting standardisées qui donneront aux autorités fiscales une meilleure visibilité sur le marché des Crypto.

Des exigences de reporting plus strictes arrivent

Au cœur du nouveau cadre se trouve l'expansion de la Directive sur la coopération administrative, connue sous le nom de DAC8.

Cette mise à jour exige que les échanges de crypto, les fournisseurs de portefeuille et d'autres opérateurs d'actifs numériques rapportent les avoirs et les transactions des clients dans un format numérique standardisé.

Une fois soumis, ces rapports seront automatiquement partagés entre les autorités fiscales de l'UE, permettant aux régulateurs de surveiller les flux et les activités de trading de Crypto plus efficacement.

Le règlement, formalisé dans le cadre du Règlement d'exécution (EU) 2025/2263, impose également la création d'un registre complet des opérateurs d'actifs Crypto.

Chaque opérateur de déclaration recevra un numéro d'identification unique à 10 chiffres, commençant par un code de pays ISO, pour simplifier la supervision transfrontalière.

Même lorsqu'un opérateur est retiré du registre, les informations doivent être conservées pendant jusqu'à 12 mois, garantissant ainsi la continuité de la surveillance réglementaire.

Les États membres sont censés soumettre des évaluations annuelles à la Commission européenne en utilisant des modèles de rapport standardisés.

La vie privée sous la loupe

Bien que la réglementation soit présentée comme une mesure de lutte contre la fraude fiscale, la criminalité financière et l'abus de marché, elle soulève d'importantes préoccupations en matière de confidentialité pour les utilisateurs de Crypto.

Le Règlement sur le Transfert de Fonds, qui étend la soi-disant “règle de voyage” aux transactions crypto supérieures à 1 000 €, exige déjà l'identification des expéditeurs et des destinataires, y compris les interactions avec les portefeuilles auto-hébergés.

Les utilisateurs peuvent également être invités à vérifier la propriété de leurs portefeuilles privés.

Associées au DAC8, ces mesures offrent aux régulateurs un aperçu sans précédent du comportement commercial individuel, des flux de portefeuilles et des activités des prestataires de services.

Le paquet réglementaire plus large de la Commission européenne fonctionne aux côtés du cadre sur les marchés des crypto-actifs (MiCA) et des prochaines règles de lutte contre le blanchiment d'argent.

Les grands opérateurs de crypto seront tenus d'effectuer une diligence raisonnable détaillée sur les clients, de signaler les activités suspectes et de divulguer la consommation d'énergie de leurs opérations.

Les partisans des nouvelles règles, y compris la présidente de la BCE Christine Lagarde, soutiennent qu'une approche unifiée de l'UE remplacera la supervision nationale fragmentée, qui a historiquement entravé une application cohérente.

Cependant, le plan de donner à l'Autorité européenne des marchés financiers un contrôle direct sur les grandes bourses transfrontalières et les chambres de compensation a suscité des critiques de la part de plus petits centres financiers, y compris le Luxembourg, Malte et l'Irlande.

Ils avertissent que la consolidation des pouvoirs de supervision pourrait augmenter les coûts de conformité et désavantager les opérateurs dans les juridictions plus petites.

Le Conseil de stabilité financière, le principal régulateur financier du G20, a également récemment noté que des lois strictes sur la confidentialité dans le monde entravent souvent la coopération transfrontalière.

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