Protestation contre le blocage des comptes bancaires ! Des citoyens manifestent au guichet en « retirant 100 dollars 50 fois de suite » : les agences bancaires en ont mal à la tête

Est-il utile de protester contre les banques ? On ne sait pas, mais un citoyen taïwanais s’est rendu à la banque pour effectuer des retraits consécutifs, histoire de se défouler.

(Contexte préalable : « Les commerçants de cryptomonnaie viennent chez vous » devient une nouvelle astuce d’escroquerie à Taïwan ! La FSC supervise les particuliers commerçants de cryptomonnaies pour prévenir la fraude : plus de 3 transactions doivent être déclarées)

(Informations complémentaires : Les utilisateurs de AllPay victimes de fraudes et de vols ! Démenti formel : il n’y a pas eu de « vente sur le dark web » de la base de données des cartes de crédit des membres PX Mart, etc.)

Ces dernières années, pour contrer la fraude, les banques ont durci les mécanismes de « contrôle des risques » sur les comptes, ce qui a aussi causé de nombreux désagréments et controverses auprès des usagers. Depuis septembre de cette année, de nombreuses personnes ont découvert par surprise que leur compte était « verrouillé par contrôle des risques », nécessitant de se rendre en agence pour le déverrouiller, ou bien leur accès se limite désormais seulement aux services au guichet.

Récemment, un citoyen, mécontent que son compte ait été soumis à un contrôle des risques, s’est directement rendu en agence pour protester par son comportement : il a exigé de retirer 100 NT$ à chaque fois, et a effectué 50 retraits consécutifs, poussant la banque à intervenir pour lui demander d’arrêter. Cette forme de protestation a suscité de nombreux débats parmi les internautes.

Une méthode radicale : « Retirer cent d’un coup » Un artiste, surnommé « Balloon Prince », a partagé sur Facebook que son compte chez CTBC Bank avait été gelé par contrôle des risques, l’empêchant d’utiliser la banque en ligne ou les distributeurs automatiques. Le service client lui a indiqué que seules les opérations au guichet étaient désormais possibles.

Furieux, Balloon Prince s’est alors rendu au guichet pour retirer 100 NT$ par opération, et l’a fait 50 fois de suite, démontrant ainsi le tempérament taïwanais de ceux qui ont à la fois du temps et de l’argent. Mais le responsable d’agence est intervenu pour lui demander de tout retirer en une seule fois, ce à quoi l’usager a opposé qu’il avait le droit de faire des retraits multiples.

Dans son post, Balloon Prince écrit : « La faute revient au big data qui a mal jugé, ce n’est pas mon problème, c’est celui de la banque, cela m’a causé des désagréments. Je renvoie donc le problème à la banque. »

Débat parmi les internautes : cette protestation a-t-elle du sens ? La protestation de ce citoyen a suscité de nombreuses réactions sur Facebook, divisant l’opinion publique :

Soutiens : Ils estiment que les contrôles de risques bancaires sont devenus trop extrêmes ces dernières années, les comptes sont verrouillés pour un rien. « Les citoyens doivent pouvoir s’exprimer », « Ce sont les banques qui commencent à ennuyer les gens, c’est bien fait », « Maintenant les banques prennent vraiment leurs clients pour des voleurs », « Il faut donner une leçon aux banques ».

Opposants : Ils pensent que cela ne fait que surcharger les employés de base : « Les agents de guichet sont débordés, pendant que la direction boit du café », « Cela fait perdre du temps à ceux qui attendent derrière », « Ce genre de comportement déclenche forcément le contrôle des risques ».

Certains professionnels du secteur financier précisent toutefois que les retraits consécutifs au guichet ne prennent pas autant de temps que les gens l’imaginent, mais si plusieurs usagers se mettaient à le faire en même temps, cela pourrait effectivement gêner d’autres clients venus pour d’autres démarches.

Le dilemme des banques face à la lutte contre la fraude Concernant ce type d’incident, des banquiers confient en privé qu’avec le renforcement des politiques anti-fraude de la FSC, les banques doivent appliquer strictement les mécanismes KYC (Know Your Customer) et AML (anti-blanchiment). Dès que le système détecte des transactions rapides, des opérations fréquentes la nuit ou impliquant des cryptomonnaies, le contrôle des risques est rapidement déclenché.

Même si la lutte contre la fraude crée des désagréments pour les clients, elle vise avant tout à protéger la sécurité des avoirs des citoyens. Les banques appellent les clients confrontés à un contrôle des risques à suivre les procédures de réclamation normales et à éviter des actions radicales, sous peine de risquer des poursuites ou une rupture de la relation bancaire.

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