SEC américaine poursuit des entreprises de cryptographie pour $14M fraude à l'investissement de détail

Les régulateurs américains accusent plusieurs plateformes crypto et clubs d’investissement d’avoir mené une escroquerie à thème IA qui a trompé les investisseurs particuliers et détourné des millions à l’étranger.

La Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a poursuivi plusieurs entités liées à la crypto dans le cadre d’une fraude d’investissement grand public. Les régulateurs accusent le schéma d’avoir détourné au moins $14 millions de dollars d’investisseurs américains. L’affaire marque la montée des risques liés aux promotions de crypto sur Internet. Par conséquent, les autorités mettent en garde les investisseurs contre la prudence.

La SEC Allègue une Escroquerie Coordonnée d’Investissement Crypto à Thème IA

La SEC a poursuivi trois plateformes de trading crypto présumées et quatre clubs d’investissement. Les plateformes nommées incluent Morocoin Tech Corp., Berge Blockchain Technology Co., Ltd., et Cirkor Inc. Les clubs d’investissement étaient AI Wealth Inc, Lane Wealth Inc, AI Investment Education Foundation Limited, et Zenith Asset Tech Foundation. Selon la SEC, ces entités ont conspiré pour frauder les investisseurs.

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🇺🇸 La SEC dépose des accusations contre 3 « plateformes de trading crypto » pour une escroquerie $14M sur les réseaux sociaux. pic.twitter.com/aRNXDIsYce

— STEPH IS CRYPTO (@Steph_iscrypto) 23 décembre 2025

Les régulateurs affirment que le schéma s’est déroulé d’janvier 2024 à janvier 2025. Pendant cette période, des escrocs ont fait la publicité d’opportunités crypto frauduleuses via Internet. Des annonces sur les réseaux sociaux promettaient des méthodes de trading IA de haute technologie. Ces annonces garantissaient l’absence de risque et des taux de rendement élevés constants.

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Après avoir établi le premier contact, les conversations auraient été transférées vers des groupes WhatsApp. Dans ces groupes, les fraudeurs se faisaient passer pour des professionnels financiers expérimentés. Ils publiaient de faux conseils de trading et des offres de tokens de sécurité. En conséquence, les investisseurs étaient incités à déposer des fonds immédiatement.

La SEC a déclaré qu’aucun trading réel n’avait eu lieu. Au lieu de cela, les investisseurs ont été présentés à des tableaux de bord factices contenant de faux soldes. Les historiques de transactions ont également été falsifiés pour donner l’impression de profits. Par conséquent, les victimes pensaient que leurs investissements augmentaient régulièrement.

Des problèmes sont survenus lorsque ces investisseurs ont tenté de retirer leurs fonds. Selon les régulateurs, les demandes de retrait ont conduit à de nouvelles exigences. Les victimes ont été invitées à payer des frais administratifs fictifs. Elles ont également été accusées de coûts supposés de dédouanement fiscal.

Malgré le paiement de ces frais supplémentaires, les investisseurs n’ont jamais récupéré leur argent. La SEC accuse que ces charges ont été faites pour extorquer davantage d’argent. En fin de compte, les retraits n’ont jamais été traités. En conséquence, les pertes ont continué de s’accumuler.

Les fonds détournés à l’étranger alors que la SEC cherche des sanctions

La SEC estime qu’au moins $14 millions de dollars ont été détournés auprès d’investisseurs américains. Les enquêteurs accusent que les fonds ont transité par plusieurs canaux. Ceux-ci incluent des comptes bancaires domestiques ainsi que des transferts internationaux.

Les régulateurs pensent que cette structure a permis de dissimuler les flux financiers. Il s’agissait d’une affaire assez complexe, ce qui a rendu la récupération plus difficile. Pendant ce temps, les victimes avaient peu de recours. La SEC a qualifié cette opération d’escroquerie à la confiance en l’investissement.

En réponse, la SEC cherche à obtenir des injonctions permanentes. Elle demande également des amendes civiles. De plus, les régulateurs veulent le retour des fonds volés avec intérêts. Ces mesures visent à indemniser les investisseurs affectés.

En plus des accusations, la SEC a publié une alerte aux investisseurs. L’alerte met en garde contre les conseils d’investissement provenant de personnes inconnues. Elle souligne les risques liés aux groupes de discussion et aux applications de messagerie. Les investisseurs sont invités à vérifier attentivement les références.

La SEC recommande d’utiliser leur site Investor.gov. Cet outil est utile pour vérifier le statut d’enregistrement des offres d’investissement. Il fournit également des conseils pour détecter les fraudes. Les responsables insistent sur le fait que les promesses de rendements garantis restent un signal d’alarme.

L’affaire met en lumière des enjeux plus larges autour des escroqueries crypto. Le marketing à thème IA devient de plus en plus courant. Les régulateurs affirment que les escrocs utilisent les technologies émergentes pour se crédibiliser. Par conséquent, des actions de répression devraient continuer.

Dans l’ensemble, la SEC a fait de la protection des investisseurs sa priorité. L’agence a déclaré que la vigilance reste nécessaire sur les marchés numériques. À mesure que l’utilisation des cryptomonnaies augmente, les efforts de surveillance s’intensifient. Cette affaire s’inscrit dans une répression plus large contre les schemes frauduleux d’investissement crypto.