La SEC porte plainte pour une prétendue escroquerie à l'investissement en $14M Crypto visant les investisseurs particuliers - Coinedict

La Securities and Exchange Commission des États-Unis a déposé des accusations civiles contre sept entités accusées de gérer une escroquerie à grande échelle dans le domaine de la cryptomonnaie, qui aurait fraudé des investisseurs particuliers de plus de $14 millions via de fausses plateformes de trading et des clubs d’investissement en ligne trompeurs.

Selon une plainte déposée lundi devant le Tribunal de district des États-Unis du Colorado, la SEC affirme que les défendeurs ont orchestré une “escroquerie de confiance en investissement” d’un an, opérant entre janvier 2024 et janvier 2025, en s’appuyant fortement sur publicités sur les réseaux sociaux, applications de messagerie, et signaux de trading générés par IA pour attirer les victimes.

Comment fonctionnait la prétendue escroquerie

La SEC indique que le système a commencé avec des publicités ciblées sur des plateformes sociales populaires, invitant les utilisateurs à rejoindre des “clubs d’investissement” exclusifs. Les victimes étaient ensuite dirigées vers des groupes WhatsApp, où des fraudeurs se faisaient passer pour des traders professionnels, des éducateurs en investissement ou des experts en marché pilotés par IA.

Dans ces groupes, les participants voyaient ce que la SEC décrit comme des conseils d’investissement générés par IA et des captures d’écran de performances, conçus pour simuler des profits constants et renforcer la crédibilité. Ces tactiques auraient aidé à instaurer la confiance et à encourager les victimes à investir des sommes de plus en plus importantes.

Une fois la confiance établie, les investisseurs étaient invités à ouvrir et à alimenter des comptes sur trois plateformes de trading crypto supposées :

• Morocoin Tech Corp.
• Berge Blockchain Technology Co., Ltd.
• Cirkor Inc.

Selon la SEC, aucune de ces plateformes n’a effectué de véritables activités de trading. Il s’agissait en réalité de sites fictifs créés uniquement pour recevoir et détourner les fonds des investisseurs.

Faux licences, faux tokens, pertes réelles

La plainte affirme que les plateformes prétendaient à tort être des services de trading crypto réglementés et agréés par le gouvernement. Pour renforcer la tromperie, les défendeurs auraient également promu des offres de tokens de sécurité fictifs, liés à des sociétés et projets inexistants.

Lorsque les investisseurs tentaient de retirer des fonds ou des profits, le système s’intensifiait. Les défendeurs auraient exigé des frais d’avance supplémentaires, des taxes ou des “frais de liquidité”, un signal d’alarme fréquent dans la fraude crypto. Les victimes ayant payé ces frais ne pouvaient toujours pas accéder à leur argent, aggravant leurs pertes.

La SEC affirme qu’au moins $14 millions ont été détournés auprès d’investisseurs américains, avec des fonds acheminés à l’étranger via un réseau de comptes bancaires et de portefeuilles crypto, rendant la récupération plus difficile.

Entités nommées dans la plainte de la SEC

Les sept défendeurs mentionnés dans le dossier sont :

• Morocoin Tech Corp.
• Berge Blockchain Technology Co., Ltd.
• Cirkor Inc.
• AI Wealth Inc.
• Lane Wealth Inc.
• AI Investment Education Foundation Ltd.
• Zenith Asset Tech Foundation

La SEC accuse ces entités d’avoir opéré en coordination, se présentant comme des éducateurs en investissement légitimes, des fondations et des plateformes de trading pour donner à l’escroquerie une apparence de crédibilité.

Alerte SEC : Les réseaux sociaux et les groupes de discussion sont des cibles privilégiées

Laura D’Allaird, responsable de l’Unité Cyber et Technologies émergentes de la SEC, a déclaré que cette affaire met en lumière une tendance croissante et dangereuse dans la fraude à l’investissement moderne.

Elle a averti que les escrocs exploitent de plus en plus les algorithmes des réseaux sociaux, les applications de messagerie privée, et le marketing autour de l’IA pour atteindre à grande échelle les investisseurs particuliers, souvent avec des conséquences financières dévastatrices.

En plus des accusations, la SEC a publié une nouvelle alerte aux investisseurs, exhortant le public à faire preuve de prudence face à :

• Les conseils d’investissement proposés dans des groupes de discussion
• Les affirmations de rendements garantis ou constants
• Les plateformes demandant des frais supplémentaires pour débloquer les retraits
• Les stratégies de trading “alimentées par l’IA” qui ne peuvent pas être vérifiées indépendamment

L’agence conseille aux investisseurs de vérifier le parcours et le statut d’enregistrement de toute personne proposant des investissements en utilisant des ressources officielles telles que Investor.gov, et de rester sceptiques face aux opportunités non sollicitées promues via WhatsApp, Telegram ou les réseaux sociaux.