Alerte fraude crypto IA : Le modèle en 5 étapes que les investisseurs vietnamiens doivent connaître

SEC vient de publier une plainte majeure impliquant trois plateformes d’échange crypto et quatre “clubs d’investissement”, avec un préjudice total de 14 millions de dollars, s’étendant de janvier 2024 à janvier 2025. Cette affaire illustre un modèle d’arnaque sophistiqué, systématique, particulièrement confus pour les investisseurs vietnamiens, car les stratagèmes imitent une réputation professionnelle, combinant réseaux sociaux et IA.

Modèle d’arnaque en 5 étapes

1. Publicité sur les réseaux sociaux et clubs d’investissement sur des applications de messagerie

Des groupes comme AI Wealth, Lane Wealth, AIIEF et Zenith diffusent des publicités sur Facebook, Instagram ou TikTok, puis invitent les investisseurs à rejoindre un “club d’investissement” sur WhatsApp ou Telegram.

* Dans le groupe, apparaissent des personnages fictifs “professeur” ou “assistant” pour guider, créant une impression de haute expertise.
* Cette technique exploite la psychologie du FOMO (peur de manquer une opportunité) et la confiance envers les experts, incitant les investisseurs à envoyer de l’argent sans vérifier l’information.

2. Signaux de trading et images falsifiées

   • Les “professeurs” promettent des profits élevés grâce à l’IA, partageant des captures d’écran de transactions “réussies” pour instaurer la confiance.
   • Ils se font passer pour des experts financiers, utilisant l’IA pour créer du contenu faux : sites web, captures d’écran, vidéos deepfake.
   • Objectif : faire croire aux investisseurs que cet outil et cette stratégie sont réellement efficaces.

3. Transfert des investisseurs vers une plateforme de trading factice

   • Après avoir gagné leur confiance, les investisseurs sont dirigés vers des plateformes comme Morocoin, Berge, Cirkor.
   • Ces plateformes affichent des licences officielles et une haute sécurité, mais en réalité, il n’y a pas de transactions réelles, tous les comptes et soldes sont simulés.
   • Les escrocs créent souvent des alertes “en cours d’enquête par les autorités” pour forcer les investisseurs à déposer plus d’argent.

4. Faux STO pour lever des fonds supplémentaires

   • Des tokens comme NNET, SCT, HMB sont promus comme des IPO de sociétés réelles (par exemple NeuralNet, SatCommTech) mais n’existent pas du tout.
   • C’est une technique de prêt de crédibilité en utilisant la réputation des marchés financiers pour inciter à déposer plus d’argent.
   • Les investisseurs vietnamiens se méfient rarement, car la forme de STO est simulée comme une IPO, avec des tableaux de prix, graphiques et contrats types très “professionnels”.

5. Pièges pour retirer l’argent et demandes de paiement anticipé

   • Lorsqu’un investisseur tente de retirer ses fonds, la plateforme et le club exigent le paiement de frais anticipés : “frais de prêt”, “frais d’enquête”, “frais de retrait rapide”.
   • Des avertissements indiquent que le compte pourrait être bloqué ou gelé pendant trois ans si les paiements ne sont pas effectués.
   • Il s’agit d’une arnaque classique de “fraude à l’avance” (advance-fee fraud), combinée à une plateforme fictive, transformant l’investisseur de “donneur d’argent” en “victime d’extorsion”.

Signes d’alerte pour les investisseurs vietnamiens

1. Groupe de chat avec un “professeur” inconnu : Ne jamais investir sur un groupe de chat d’un inconnu, même s’il donne des signaux IA ou des résultats réussis.
2. Rendement trop élevé, sans risque : Le marché crypto étant toujours volatile. La promesse de “sans risque” est un signe d’arnaque.
3. Licences et organismes de régulation falsifiés : Vérifier directement auprès des autorités de régulation (SEC, FINRA, ou l’autorité financière au Vietnam) plutôt que de se fier au site web.
4. Demande de paiement anticipé pour retirer : Une entreprise fiable ne demande qu’après la transaction la déduction des frais, jamais en avance.
5. Pression pour envoyer des crypto ou transférer de l’argent à l’étranger : C’est un signe sérieux, surtout si cela concerne un portefeuille personnel ou un compte bancaire étranger opaque.

Conseils pour les investisseurs au Vietnam

• Vérifier systématiquement les informations de la plateforme : Rechercher le nom de la société, la licence et le numéro d’enregistrement auprès des autorités officielles.
• Vérifier les membres : S’assurer que les personnes promues figurent dans la liste des experts ou conseillers certifiés.
• Rester vigilant face à la pression : Toute demande de dépôt urgent, de paiement anticipé ou promesse de rendement exceptionnel doit alerter.
• Signaler rapidement : En cas de doute, contacter les autorités compétentes comme SEC, FBI ou au Vietnam le Bộ Công an – Cục Cảnh sát hình sự.

Thạch Sanh