La FIU de Corée du Sud inflige une amende à Korbit pour des défaillances en matière de LBA

• La FIU a découvert environ 22 000 infractions AML chez Korbit, notamment des KYC incomplets et la possibilité de trader avant la vérification requise.

• Les régulateurs ont signalé 19 transferts impliquant des VASPs étrangers non déclarés et 655 cas de NFT sans vérification des risques de blanchiment d’argent.

• Korbit a reçu un avertissement institutionnel, une mise en garde du PDG, et une amende de 2,73 milliards de KRW alors que la Corée du Sud renforçait la surveillance AML des cryptomonnaies.

L’Unité de Renseignement Financier de la Corée du Sud a déclaré avoir sanctionné la plateforme d’échange de cryptomonnaies Korbit après une inspection AML ayant révélé plusieurs violations légales. La revue a suivi une inspection sur site menée en Corée du Sud du 16 au 29 octobre 2024. Le 31 décembre 2025, la FIU a imposé des amendes et des avertissements après avoir confirmé des violations de la Loi sur les Informations Financières Spécifiques.

Infractions en matière de Diligence Raisonnable des Clients et de Contrôle des Transactions

Selon la FIU, Korbit n’a pas respecté les exigences de vérification des clients et de restriction des transactions dans environ 22 000 cas. Notamment, environ 12 800 cas concernaient une identification client incomplète ou incorrecte. Cela comprenait des documents d’identité peu clairs, des détails d’adresse manquants, et des enregistrements de vérification obsolètes.

Cependant, Korbit a également permis des transactions sans avoir complété les étapes de vérification requises. La FIU a identifié environ 9 100 cas où des clients ont effectué des transactions malgré des vérifications incomplètes. De plus, Korbit a autorisé des transactions pour des clients dont la évaluation de risque avait augmenté sans procédure de diligence renforcée.

Au fur et à mesure que l’inspection avançait, les régulateurs ont relié ces défaillances directement aux obligations des Articles 5-2 et 8 de la loi. Ces dispositions exigent une vérification stricte avant que les transactions ne soient effectuées.

VASP étrangers non déclarés et lacunes dans l’évaluation des risques NFT

Au-delà des vérifications clients, la FIU a découvert que Korbit effectuait des transactions avec des fournisseurs de services d’actifs virtuels étrangers non déclarés. Plus précisément, Korbit a supporté 19 transferts impliquant trois VASP étrangers non enregistrés. Selon la FIU, cela violait les restrictions concernant la collaboration avec des opérateurs non déclarés.

Par ailleurs, l’inspection a identifié des faiblesses liées aux NFT. La FIU a confirmé 655 cas où Korbit n’a pas réalisé les évaluations de risques de blanchiment d’argent requises avant de soutenir des transactions liées aux NFT. Ces omissions ont enfreint les obligations d’évaluation des risques prévues par la loi.

Ces constatations ont élargi le champ des violations au-delà des simples lacunes de conformité. En conséquence, les régulateurs ont évalué à la fois les contrôles opérationnels et la surveillance des actifs émergents.

Sanctions, amendes et suivi réglementaire

Après avoir examiné les violations, la FIU a imposé un avertissement institutionnel à Korbit. Elle a également infligé une amende de 2,73 milliards de KRW, soit environ 1,88 million de dollars. De plus, les régulateurs ont émis une mise en garde au PDG de Korbit et un rappel à l’ordre à l’officier chargé du reporting.

Selon la FIU, les sanctions ont été déterminées en fonction de l’ampleur des violations, de la responsabilité, et des actions correctives entreprises. Les détails seront publiés sur le site de divulgation des sanctions de la FIU après une période de commentaires publics. La FIU a indiqué qu’elle poursuivra ses inspections et appliquera des pénalités pour renforcer la conformité AML dans le marché des actifs virtuels.