Pi coin arnaque sans investissement ! La police chinoise qualifie cela de vente pyramidale, le pointage quotidien cache un piège mortel

La succursale du Sichuan de la Banque de Chine a reçu deux personnes âgées pour consulter au sujet des « pièces de π » afin de retirer de l’argent, et le projet a favorisé « zéro investissement et haut rendement » et a falsifié une « liste des banques coopératives officielles ». Le directeur commercial a perçu l’arnaque et a découvert que les organes de sécurité publique l’avaient qualifiée de système pyramidal en ligne. Démantèlement de routine : Les vérifications quotidiennes créent de fausses activités, forgent la coopération bancaire pour renforcer la confiance et, en fin de compte, incitent à investir ou à développer hors ligne.

π pièces forgent la logique de fraude à trois couches des endossements bancaires

Au cœur de l’arnaque π Coin, c’est de bâtir la confiance grâce à de fausses recommandations d’institutions autoritaires. La « liste des banques coopératives » produite par des criminels inclut la Banque de Chine et de nombreux points de vente environnants, et elle falsifie même des logos bancaires et des formats officiels de documents, ce qui fait croire aux victimes à tort qu’il s’agit d’un projet légitime reconnu par les régulateurs financiers. Cette approche est particulièrement efficace chez les personnes âgées, qui ont un haut niveau de confiance envers les banques et baissent souvent leur garde lorsqu’elles voient les mots « coopération bancaire ».

Le personnel a précisé aux clients que les banques nationales n’ont jamais coopéré avec le projet « π Coin » et ne soutiennent aucune transaction ou retrait illégal en monnaie virtuelle. L’État a clairement indiqué que les transactions illégales de monnaie virtuelle ne sont pas protégées par la loi. Ce déni officiel clair est la première étape pour briser la chaîne de confiance dans les arnaques. Le personnel de la banque les a non seulement informés verbalement, mais a également fourni le rapport de police lié à la fraude émis par les organes de sécurité publique, utilisant des documents officiels pour étayer la nature de l’arnaque.

Après des explications patientes, une analyse de cas et des preuves, les deux clients ont finalement reconnu la véracité de l’arnaque et ont exprimé leur profonde gratitude envers le personnel pour leur attitude responsable, ont supprimé l’application frauduleuse sur le champ et se sont retirés du groupe promotionnel WeChat, promettant de ne plus jamais contacter de tels projets. Cette affaire révèle le rôle clé des institutions financières dans l’éducation anti-fraude et montre également le haut niveau de confiance des personnes âgées dans les explications des institutions autoritaires.

Les trois routines principales des arnaques π aux pièces

Connectez-vous chaque jour pour « miner » afin de créer l’illusion d’activité: Les criminels exigent que les utilisateurs se connectent et cliquent chaque jour, ce qu’on appelle le « minage » pour obtenir π pièces, mais augmentent en réalité l’activité mensongère de la plateforme. Ce design crée l’illusion d’« investissement en temps » et crée un piège à coûts irrécupérables, les rendant plus enclins à investir de l’argent à l’avenir.

La falsification des listes de coopération bancaire renforce la crédibilité: Établir une « liste des agences coopératives officielles » incluant des banques traditionnelles telles que la Banque de Chine et la Banque industrielle et commerciale de Chine, et même falsifier des sceaux officiels bancaires et des documents d’autorisation. Cette tactique est extrêmement confuse, poussant les victimes à croire à tort que le projet a été examiné par les régulateurs financiers.

Inciter des fonds d’investissement ou développer hors ligne: Initialement, les utilisateurs sont autorisés à accumuler un certain nombre de pièces de π pour le « minage gratuit », puis à demander une recharge pour des raisons telles que « le retrait doit être activé » ou « mise à niveau du minage accéléré VIP », ou encore demander un développement hors ligne pour obtenir plus de « puissance de calcul ». Ce modèle s’aligne avec les traits typiques des MLM en tirant des têtes pour créer une structure pyramidale.

Les conséquences juridiques des systèmes pyramidaux de stabilité publique

Le rapport de police lié à la fraude, émis par les organes de sécurité publique, qualifie clairement π monnaie de système pyramidal en ligne. Selon le règlement chinois sur l’interdiction des systèmes pyramidaux et l’article 224 du Code pénal, le crime d’organisation et de conduite d’activités de vente pyramidale est passible de 15 ans de prison et d’une amende. Les participants qui développent plus de 30 personnes en downline et atteignent le niveau 3 ou supérieur peuvent également être tenus pénalement responsables.

Plus important encore, l’État a clairement indiqué que les transactions illégales en monnaie virtuelle ne sont pas protégées par la loi. Cela signifie que même si la victime investit une somme importante dans le projet de π coin, une fois que le projet s’effondre ou s’échappe, la perte ne peut être récupérée par des voies légales. Des cas similaires ont montré par le passé que le taux de récupération des fonds lors des arnaques en monnaie virtuelle est extrêmement faible, généralement inférieur à 10 %, et que la plupart des victimes perdent tout.

Le mal des arnaques π pièces ne réside pas seulement dans la perte d’argent, mais aussi dans la destruction de la confiance sociale. De nombreuses victimes rejoignent l’arnaque grâce à des recommandations de proches et d’amis, et lorsque l’arnaque s’effondre, non seulement cela perd de l’argent, mais cela peut aussi entraîner des conflits familiaux et des ruptures de relations sociales. De plus, le groupe des personnes âgées est souvent la principale victime de telles arnaques en raison de leur manque de sensibilisation à la fraude en ligne, et la perte d’épargne retraite est souvent extrêmement grave.

Cinq signaux clés pour identifier les arnaques en monnaie virtuelle

Le grand public doit rester vigilant et identifier les principaux signaux des arnaques à la monnaie virtuelle incluent : promettre « zéro investissement et à haut rendement » est nécessairement une arnaque, car tout investissement est risqué, et il n’existe aucun projet garantissant des profits stables sans pertes ; Si vous affirmez que la coopération avec les banques ou les agences gouvernementales doit être vérifiée, vous pouvez appeler directement le service client officiel de la banque ou vous rendre aux médias pour vous renseigner, et ne faites pas confiance à la publicité unilatérale de la partie du projet. Exiger le développement d’une ligne descendante pour obtenir plus d’avantages est une caractéristique typique des MLM, ce qui correspond à la définition de MLM selon la loi chinoise ; Le retrait nécessite une recharge pour s’activer, ce qui est une méthode courante de fraude, une fois que les fonds rechargés ne peuvent plus être récupérés ; L’identité inconnue de la partie du projet ou sa localisation à l’étranger constitue un signal de risque majeur, et il est presque impossible de protéger les droits après un problème.

Ne croyez pas à de fausses propagandes telles que « monnaie virtuelle » et « minage », et ne rejoignez pas de groupes promotionnels inconnus. En cas de questions pertinentes, assurez-vous de vérifier via l’application nationale anti-fraude, le service client des responsables bancaires ou les points de vente hors ligne, et protégez votre « sac à argent ». Si vous avez participé à des projets similaires, vous devriez immédiatement cesser d’investir et sauvegarder les preuves pertinentes, et signaler l’affaire aux organes de sécurité publique dès que possible.