Premier cas à Taiwan ! Far Eastern Bank Bankee s'associe à la police et aux acteurs des actifs virtuels pour créer un réseau de prévention de la fraude intersectoriel

Face à la montée en puissance des arnaques financières et à la rapidité de transfert des flux financiers à travers différents domaines, le secteur bancaire, le secteur public et les entreprises technologiques recherchent des mécanismes de prévention plus efficaces. La marque numérique de Far Eastern Bank, Bankee, a annoncé avoir collaboré avec la police judiciaire, le Bureau de la police criminelle, ainsi que plusieurs fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP) pour créer le premier réseau de prévention contre la fraude intersectoriel « banque x police x plateforme d’échange » à Taïwan. Ce réseau ne se limite pas à l’alerte précoce et à l’interception en cours de route, mais permet également le suivi et la restitution des fonds après coup, bloquant ainsi avec succès les flux de fraude et protégeant la sécurité des actifs des utilisateurs.

Prévention intersectorielle tripartite, récupération d’un quart des montants frauduleux nationaux

Selon les données du Bureau de la police, entre janvier et octobre 2025, la police nationale a aidé à récupérer environ 1,98 milliard de NTD de fonds frauduleux, dont environ 50 millions de NTD par la seule Far Eastern Bank, représentant 26,4 %, bien au-delà de sa part de marché de 1,6 % en termes de comptes, avec des résultats remarquables. De plus, depuis octobre 2025, après le lancement du nouveau mécanisme de prévention « détection et contrôle en temps réel », Far Eastern Bank a réussi à bloquer plus de 450 millions de NTD de flux frauduleux jusqu’en janvier 2026.

Mécanisme de prévention bidirectionnel, interception anticipée des flux suspects

Grâce à son système de contrôle interne autonome, intégrant l’IA pour la gestion des risques et l’analyse des comportements transactionnels, Far Eastern Bank peut identifier en temps réel les comptes à haut risque et partager ces données avec les VASP et la police. Lorsqu’une transaction anormale est détectée, une notification immédiate est envoyée via API aux partenaires pour une gestion coordonnée. À ce jour, ce système a permis de bloquer plus de 300 millions de NTD de flux suspects, dont 70 % des comptes suspects ont été transformés en comptes d’alerte policière dans les 90 jours, témoignant de la précision et de la rapidité du mécanisme.

Collaboration entre banques et police pour protéger activement les utilisateurs

Far Eastern Bank ne se limite pas à la prévention technique, mais collabore également activement avec la police pour obtenir la liste des « victimes potentielles ». Après avoir intégré ces données dans ses processus de gel et de blocage, la banque informe proactivement les utilisateurs pour prévenir la perte de fonds. Selon la police, parmi 90 000 cas potentiels analysés, environ 40 % n’ont pas été signalés avant le vol, et les victimes ont continué à effectuer des transferts. À ce jour, cette collaboration a permis de geler 110 millions de NTD de fonds frauduleux et de restituer plus de 52,34 millions de NTD.

Plusieurs fournisseurs d’actifs virtuels rejoignent la démarche, une tendance de prévention sectorielle

Cette collaboration intersectorielle ne concerne pas seulement Far Eastern Bank et la police, mais aussi plusieurs plateformes et échanges d’actifs virtuels à Taïwan, tels que MaiCoin, BitoPro, XREX, ZoneWallet, etc. Les leaders de ces plateformes, comme Liu Shiwei (MaiCoin), Chen Yiling (BitoPro) et Hong Minfeng (XREX), ont exprimé leur soutien, espérant renforcer la sécurité collective et faire de la prévention contre la fraude une norme du secteur.

Combinaison de l’IA et du Web3 pour créer une nouvelle architecture de gestion des risques

Bankee indique qu’en plus du modèle traditionnel « signalement après coup et gel de compte », elle introduit activement des technologies d’IA et une architecture Web3 pour réaliser une solution complète de prévention « préventive, en temps réel, et de suivi après coup ». Grâce à des modèles d’évaluation des risques en temps réel, un système de surveillance autonome et une intégration d’informations intersectorielles, la sécurité des fonds est assurée tout en créant un environnement de transaction fiable, contribuant au développement durable de l’industrie des actifs virtuels.

Transformation du rôle bancaire : du défenseur à « gardien de flux financiers numériques »

Zheng Guangtai, président de l’Association des commerçants de monnaies virtuelles de la République de Chine, a souligné que la croissance rapide de l’industrie des actifs virtuels modifie le rôle des banques, qui ne doivent plus être de simples canaux passifs de flux financiers, mais devenir des « gardiens ». Cette initiative de Far Eastern Bank est la première en Taiwan à être menée par une banque pour intégrer les ressources des VASP et de la police, illustrant la capacité de transformation et l’engagement actif des banques dans le système de prévention des fraudes.

Lecture complémentaire : Qu’est-ce que Bankee ?

Bankee est une sous-marque numérique créée en 2018 par Far Eastern International Bank, axée sur la banque ouverte et le Web3.0, offrant des services de comptes, cartes de crédit, actifs numériques et une plateforme communautaire. Elle a reçu plusieurs prix internationaux d’innovation, notamment de Gartner, Global Business Outlook, Asiamoney. Son esprit de marque est « co-création, partage, prospérité commune », visant à offrir une expérience financière numérique sûre et pratique.

Cet article est la première du genre à Taïwan ! Far Eastern Bank et Bankee collaborent avec la police et les acteurs des actifs virtuels pour créer un réseau de prévention contre la fraude intersectoriel. Publié initialement sur 链新闻 ABMedia.