- Les criminels en crypto réduisent désormais leur dépendance aux échanges centralisés.
- Les blanchisseurs utilisent la DeFi, les ponts et les mixers pour obscurcir les traces des fonds.
- Les sociétés d’analyse adaptent leurs outils pour suivre les comportements complexes sur la chaîne.
Les blanchisseurs en crypto s’éloignent désormais des échanges centralisés et s’appuient sur des outils décentralisés pour déplacer des fonds, comme le révèle une nouvelle étude de la société d’analyse blockchain Chainalysis. Cela résulte des mesures de conformité améliorées sur les grandes plateformes de trading, qui peuvent identifier et geler plus rapidement les transactions malveillantes.
Les événements actuels dans l’industrie, y compris les mises à jour sur la réglementation mondiale des cryptomonnaies et les incidents de sécurité en DeFi, illustrent l’impact de la régulation et de l’application de la loi sur le comportement de la communauté en 2026. Les acteurs criminels réagissent à cette pression en explorant des voies alternatives.
Au lieu d’envoyer directement des fonds volés ou illicites vers de grands échanges, les malfaiteurs fragmentent désormais les transactions, acheminent les actifs via des protocoles décentralisés et comptent sur des ponts cross-chain. Ces méthodes compliquent le suivi et retardent l’intervention.
Outils DeFi remplacent les voies de sortie traditionnelles
Les échanges centralisés étaient la principale voie pour les blanchisseurs de crypto. Mais les réglementations « Know Your Customer » (KYC) et les logiciels de surveillance ont limité cette option. Désormais, les groupes du darknet privilégient les échanges décentralisés, les pools de liquidités et les échanges de tokens qui ne nécessitent pas de supervision directe.
Une autre méthode de blanchiment d’argent consiste à utiliser des mixers et des services de confidentialité. Ils combinent ces services avec des techniques de saut de chaîne rapides, qui déplacent les fonds entre différentes blockchains pour rendre l’analyse forensique plus difficile. Cela génère plus de bruit et nécessite une analyse plus approfondie de la part des équipes de conformité.
Cependant, les blanchisseurs profitent aussi de plateformes plus petites ou plus récentes, qui disposent de contrôles moins stricts. Ces plateformes peuvent ne pas avoir la même infrastructure de surveillance que les plateformes de premier plan.
Les sociétés d’analyse renforcent le suivi
Les sociétés d’analyse blockchain répondent en améliorant leurs analyses comportementales. Au lieu de se concentrer sur les flux vers les échanges, elles examinent désormais les clusters de portefeuilles, les transactions via ponts et les schémas d’interaction en DeFi. Ces algorithmes peuvent identifier des schémas de routage malveillants même s’ils sont employés par des criminels qui n’utilisent pas d’infrastructure centralisée.
Des entreprises comme Chainalysis et des explorateurs blockchain comme Etherscan aident les enquêteurs en fournissant des informations sur le flux des transactions sur la blockchain. Les agences de la loi utilisent désormais ces services pour suivre l’argent volé.
Les régulateurs collaborent également. Ils partagent des informations et préconisent une exigence de déclaration standardisée pour les fournisseurs de services d’actifs numériques. Cela complique la tâche des criminels pour trouver des havres de paix.
La course à l’armement en conformité s’intensifie
Cela alimente à son tour une course sans fin entre les criminels et les équipes de conformité. À chaque avancée en matière de surveillance, les criminels recourent à des tactiques plus sophistiquées. À cet égard, les solutions d’analyse améliorent les algorithmes d’apprentissage automatique et permettent une visibilité cross-chain.
Cependant, malgré toutes ces stratégies, c’est la transparence qui caractérise les blockchains publiques. En effet, les agences de la loi peuvent suivre les transactions même après la première tentative de blanchiment d’argent. Les dernières années ont été marquées par des confiscations majeures, prouvant que les criminels ne peuvent pas échapper totalement à la détection.
Le déplacement des activités hors des échanges centralisés ne rend pas impossible le suivi des transactions. Au contraire, cela complique et rend plus coûteux le processus pour les criminels.
Perspectives pour l’industrie
Alors que l’espace de la finance décentralisée continue de s’étendre, la gestion des risques doit suivre le rythme. Les plateformes qui mettent en œuvre des solutions de conformité dès le départ peuvent réduire leur vulnérabilité aux abus tout en conservant la confiance de leurs utilisateurs. L’innovation dans l’analyse joue également un rôle crucial dans l’efficacité des forces de l’ordre pour lutter contre les crimes liés à la crypto.
L’environnement évolue rapidement, mais un aspect de la technologie blockchain qui reste inchangé est sa transparence. Cela continue de donner un avantage aux forces de l’ordre, même si les criminels évoluent.
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