**81 billions de dollars ont été crédités par erreur par Citigroup, car le client ne devait recevoir que 280 $. Le paiement a contourné tous les contrôles de Citigroup et a dû être annulé plusieurs heures après son exécution, que la banque qualifie de “presque accident”.
Citigroup Payment Fumble: Erroneous $81 Trillion Transfer Bypasses Controls
Citigroup, l’une des banques les plus reconnues au monde, a failli être impliquée dans une erreur de mille milliards de dollars l’année dernière. En avril, la banque a effectué un transfert de 81 billions de dollars à un client, une erreur qui aurait été critique pour l’institution.
Selon CNBC, le transfert a passé la révision de deux employés, mais a été détecté par un troisième 90 minutes plus tard. Alors que les fonds n’auraient pas pu bouger, l’épisode montre les carences qui affligent le monde de la banque fiduciaire.
La banque a décidé d’annuler le transfert de fonds plusieurs heures plus tard, car le client ne devait recevoir que 280 $. Les circonstances ayant provoqué cette erreur n’ont pas été divulguées.
Ce genre d’événement, où un paiement erroné est débité mais que la banque peut récupérer les fonds, est appelé un “presque raté”. Pour Citigroup, les presque ratés sont plus fréquents qu’ils ne devraient l’être, car cela s’est produit dix fois au cours de 2024, impliquant 1 milliard de dollars ou plus. L’année précédente, cela s’est produit 13 fois.
Dans une déclaration, Citigroup a expliqué:
Nos contrôles préventifs auraient également empêché tout fonds de quitter la banque. Bien qu’il n’y ait eu aucun impact sur la banque ou notre client, l’épisode souligne nos efforts continus pour éliminer les processus manuels et automatiser les contrôles grâce à notre Transformation.
Citigroup a été vivement critiqué par les régulateurs, ce qui a conduit au renvoi de son ancien PDG Michael Corbat. Les médias financiers ont rapporté que Corbat avait des difficultés à mettre en œuvre des contrôles technologiques et de conformité.
L’une des raisons qui ont conduit Corbat à prendre sa retraite anticipée a été un paiement erroné aux créanciers de Revlon. La société a envoyé près de 900 millions de dollars par erreur en 2020, donnant ainsi lieu à une saga qui s’est terminée par un règlement judiciaire en 2022.
Alors que le nouveau PDG s’est engagé à améliorer la conformité et les méthodes de surveillance de la banque, cet événement montre qu’il reste encore du travail à faire.
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