Avocat Web3 interprète : Quel impact des nouvelles règles de l'Administration d'État des changes sur l'univers de la cryptomonnaie ?

Vers la fin du mois de décembre, l’Administration d’État des changes a publié deux nouveaux documents de réglementation, à savoir le Règlement sur la gestion des rapports de risque de trading forex des banques (en essai) et le Règlement sur l’exonération de responsabilité des banques dans les opérations forex (en essai), suscitant un intérêt général. Avec le développement rapide du marché des monnaies virtuelles, dans un contexte de réglementation de plus en plus stricte des activités forex bancaires, comment ces mesures vont-elles promouvoir la conformité et provoquer des changements dans le secteur des opérations forex bancaires, et quelles seront les répercussions à suivre pour les traders ?

Signification de la publication de deux nouveaux documents : nouvelle réglementation dans le contexte de l’interconnexion des big data et de l’informatisation complète

La publication du “Règlement de gestion des rapports de risque de trading forex des banques (essai)” et du “Règlement de diligence raisonnable sur les affaires de trading forex des banques (essai)” vise à améliorer le système de réglementation des affaires de trading forex des banques, à accroître la transparence du marché et à maintenir l’ordre sur le marché du forex. Dans le contexte de la circulation croissante des données massives, ces deux documents contribuent non seulement à renforcer la surveillance et la gestion des risques de trading forex, mais fournissent également aux banques un cadre de Conformité plus clair, favorisant ainsi un environnement financier sain et stable, garantissant que le marché du forex soit plus réglementé et ordonné.

• En ce qui concerne la prévention et le contrôle des risques dans le domaine du forex: Avec l’augmentation des activités de commerce transfrontalier et d’investissement et de financement, les comportements illégaux dans le forex, tels que le commerce frauduleux, les activités financières transfrontalières illégales liées aux Monnaie virtuelle, augmentent progressivement, perturbant gravement l’ordre du marché forex. La publication des “Méthodes de gestion des rapports sur les risques de trading forex des banques (pour essai)” exige que les banques surveillent et rapportent les comportements à risque de trading forex potentiels, comme si elles installaient un “moniteur” pour le marché forex, capable de détecter et de contenir rapidement les activités illégales, garantissant ainsi la facilitation du commerce transfrontalier et de l’investissement et du financement, et permettant une meilleure coordination entre le développement et la sécurité.
• En ce qui concerne la conformité des activités forex des banques : Par le passé, les banques étaient confrontées à des problèmes tels que des responsabilités mal définies et des normes de diligence floues dans leurs activités forex. Le “Règlement sur l’exonération de responsabilité de diligence des banques dans les activités forex (à l’essai)” fournit des directives claires, définissant clairement les situations et conditions d’exonération de responsabilité de diligence. Cela permet aux banques de savoir clairement comment exercer une diligence raisonnable dans leurs activités forex, tout en protégeant les banques contre des sanctions injustifiées après avoir réellement rempli leurs responsabilités. Cela contribue à ce que les banques assument correctement la responsabilité de l’examen des activités forex et garantit la conduite normale de ces activités.

看似监管银行，对Monnaie virtuelle 的交易者有什么影响？

Conformité

• Toute la chaîne sous contrôle : La répression des échanges Monnaie virtuelle  par le forex commence par la maîtrise de toute la chaîne. La chaîne complète fait référence au processus complet de Monnaie virtuelle  allant de l’achat à l’échange, puis au retrait. Lorsque l’autorité de régulation des changes peut pleinement comprendre les flux de capitaux dans la chaîne d’échanges et les parties impliquées, tout comportement anormal ou illégal peut devenir une cible de répression. Par exemple, dans les échanges transfrontaliers de Monnaie virtuelle , si l’origine des fonds, leur destination, la véracité des échanges et d’autres informations peuvent être entièrement retracées et réglementées, toute tentative d’éviter les règles de gestion forex sera confrontée à un risque élevé.
• Les banques découvrent et signalent des informations pertinentes : Les opérations de Monnaie virtuelle sont souvent associées à des flux financiers, en particulier des flux financiers transfrontaliers. En tant qu’intermédiaires dans la circulation des fonds, les banques ont la responsabilité de surveiller les transactions importantes et les comportements suspects. Lorsqu’une banque découvre des transactions suspectes, en particulier des flux financiers liés à la Monnaie virtuelle, elles doivent les signaler rapidement à l’administration des changes conformément à la réglementation en vigueur et mettre en garde les clients contre les risques. Ce processus revêt une importance capitale dans la lutte contre les transactions de Monnaie virtuelle, car il constitue un moyen crucial par lequel l’administration des changes obtient des informations.
• L’Administration d’État des Changes estime qu’elle remplit les conditions de la répression : L’Administration d’État des Changes a le droit, selon son jugement, de décider si elle doit réprimer certaines opérations de trading forex. Cependant, les critères de répression de l’Administration d’État des Changes ne sont pas entièrement publics, et il subsiste une certaine ambiguïté. En général, l’Administration d’État des Changes prendra en compte plusieurs facteurs, y compris mais sans s’y limiter, le montant des transactions, la légitimité des sources de fonds, et si les transactions impliquent des objectifs illégaux (tels que la fuite de capitaux, le blanchiment d’argent, etc.). Bien qu’il n’y ait pas de critères clairs, dans un contexte où les informations réglementaires deviennent de plus en plus transparentes, l’Administration d’État des Changes peut réprimer plus efficacement les comportements illégaux.

Deuxièmement, pourquoi l’administration d’État des changes publie-t-elle simultanément des documents de réglementation et des décrets d’exemption, quelle est la logique profonde ?

Avec les progrès de l’informatisation, SAFE a renforcé sa surveillance de la Monnaie virtuelle et d’autres flux de capitaux transfrontaliers. L’application de la technologie Big Data permet à SAFE d’identifier et de surveiller plus précisément les comportements suspects dans les transactions monétaires virtuelles. Cela permet non seulement d’améliorer l’efficacité de la supervision, mais aussi de réduire considérablement l’existence d’angles morts réglementaires.

Cependant, afin d’éviter que les changements réglementaires n’aient un impact trop important sur les activités bancaires, l’Administration d’État des changes a également spécialement publié une clause d’exonération de responsabilité, dans le but de garantir une transition en douceur des banques lors de l’ajustement des mesures de réglementation, afin d’éviter des effets néfastes sur la stabilité du marché financier.

Trois, définition de la nature des différents comportements commerciaux sous le nouveau régime de réglementation

Conformité :

• **Pour les consommateurs ordinaires, il est rassurant de savoir que l’achat et la transaction de Monnaie virtuelle ne comportent généralement pas de risques juridiques graves tant que les sources de financement sont légitimes. De plus, si les transactions des consommateurs respectent les limites annuelles de facilitation du forex, elles ne présentent généralement pas de risques juridiques graves.
• Pour les entreprises ou les institutions, tant que les sources de financement sont légales, les flux de capitaux transfrontaliers sont réels et conformes aux règles de gestion du forex, l’administration d’État des changes n’interviendra généralement pas.

Comportement à haut risque :

• Implication dans des activités criminelles : Si les transactions de Monnaie virtuelle sont utilisées pour le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme, la fuite de capitaux, etc., l’Administration d’État des changes a le droit d’infliger des sanctions conformément à la loi. À cet égard, la Monnaie virtuelle en soi n’est pas illégale, mais son utilisation et son contexte transactionnel peuvent en faire un outil d’activités criminelles.
• **逃汇、骗购forex等违法行为：**当Monnaie virtuelle 交易涉及逃汇罪、骗购forex罪，或者非法买卖forex等行为时，外管局有足够的法律依据进行打击。例如，通过Monnaie virtuelle 平台隐藏资金来源、通过地下钱庄非法购买forex等行为，一旦被发现，相关个人或机构将面临严厉的处罚。
• Problèmes de surveillance internes des banques : Lors de la mise en œuvre de la gestion du forex, les banques doivent identifier et signaler rapidement les transactions suspectes en fonction du système d’alerte précoce. Le système de gestion interne de la banque, le mécanisme de déclaration d’informations et sa coopération active avec les autorités de réglementation auront un impact direct sur l’intensité de la répression des transactions de Monnaie virtuelle par l’administration des changes.

Quatre, cas de sanctions de l’autorité de régulation du forex

Zhang Mouqun, Wu Mourui and others illegally operated and defrauded export tax rebate and opened special VAT invoices on a virtual currency case (source: Notice of the Supreme People’s Procuratorate and the National forex Administration on Issuing Typical Cases of Punishing Illegal and Criminal Acts Involving forex)

Mots clés : Crime de commerce illégal, Crime de fraude à l’exportation de remboursement de taxe, Crime d’émission frauduleuse de factures spéciales de TVA, Lutte intégrale contre la chaîne

Affaire de base : Zhang Mouqun et d’autres ont contrôlé la société Bao Mou et ont collaboré avec la société Le Mou pour surestimer les prix des marchandises, escroquer 36,63 millions de yuans de remboursement à l’exportation. Les marchandises ont été fictivement exportées et traitées comme des déchets. En outre, Wu Mourui et Ma Moujian ont utilisé la société Shun Mou pour effectuer illégalement des échanges de renminbi et de dollars, transférer des fonds à l’étranger, impliquant des montants dépassant 180 millions de yuans, des gains illégaux dépassant 180 000 yuans. De plus, Zhang Mouqun a incité Wang Mou à émettre frauduleusement 522 factures d’impôt sur la valeur ajoutée, pour un montant total de 56,25 millions de yuans, escroquant 3,18 millions de yuans d’impôts.

Traitement de l’affaire : En septembre 2021, le tribunal populaire du district de Wujin, ville de Changzhou, a condamné Zhang Mouqun à 14 ans de prison et à une amende de 28 millions de yuans ; Zheng Mouhua à 12 ans de prison et à une amende de 8 millions de yuans ; Wu Mourui à 5 ans et 6 mois de prison et à une amende de 350 000 yuans ; Gong Mousen a été condamné à 11 ans de prison pour le crime de fraude fiscale à la TVA. En février 2022, la Cour populaire intermédiaire de la ville de Changzhou a rejeté l’appel et confirmé le jugement initial.

L’affaire met l’accent sur l’enquête approfondie sur les flux de fonds et le montant des opérations forex illégales, en utilisant des preuves telles que les relevés bancaires et les historiques de chat pour déterminer avec précision le montant des activités illégales. En même temps, promouvoir la lutte intégrale contre les actes illégaux de forex le long de la chaîne, renforcer la surveillance des fonds transfrontaliers et prévenir la prolifération des activités criminelles et grises.

Cinquième, coordination et consensus entre les départements

Bien que les autorités de régulation aient progressé dans la supervision des échanges de Monnaie virtuelle, en raison de la coordination des fonctions de plusieurs départements, la mise en œuvre et l’exécution des politiques connexes nécessitent encore du temps. Il reste un processus progressif pour parvenir à un consensus entre les départements, en particulier en ce qui concerne les normes de régulation et les mesures de répression. Avec le développement continu de la technologie de régulation financière, la supervision des échanges de Monnaie virtuelle sera de plus en plus stricte et détaillée à l’avenir.

Six, Résumé de la salade cryptée

Les transactions Monnaie virtuelle, bien qu’elles apportent de nombreuses innovations et commodités, comportent également certains risques juridiques. Sous le soutien de la construction informatique et de la surveillance des données massives, le forex renforce le contrôle des transactions Monnaie virtuelle. Pour les consommateurs ordinaires, tant qu’ils respectent les dispositions pertinentes et maintiennent des sources de fonds légales, leurs transactions ne devraient généralement pas entraîner de risques juridiques. Cependant, pour les entreprises et les institutions, en particulier celles impliquées dans des transactions transfrontalières et des flux financiers, la conformité doit être particulièrement prise en compte.

Pour toute violation de la loi, l’Administration générale des changes imposera des sanctions conformément à la loi pour garantir la stabilité et l’ordre du marché financier. À l’avenir, avec la formation progressive d’un consensus entre les parties, la réglementation des Monnaie virtuelle sera plus transparente et efficace.

Déclaration spéciale : Cette opinion ne représente que le point de vue personnel de l’auteur de l’article et ne constitue pas un avis juridique ou une consultation juridique sur des questions spécifiques.