Auteur de l’article : Arthur Azizov Compilation de l’article : Block unicorn
Le monde est confronté à une nouvelle course technologique, et le développement de l’intelligence artificielle est devenu une priorité nationale. Le projet Stargate récemment lancé aux États-Unis témoigne fortement de cette tendance.
Bien que la présidence de Trump n’en soit qu’à ses balbutiements, nous pouvons déjà voir une tendance centrée sur la technologie se dessiner, avec ses plans d’investir 500 milliards de dollars dans l’infrastructure de l’IA.
Dans le même temps, ce boom technologique va également remodeler une autre industrie : la crypto-monnaie.
L’intelligence artificielle (IA) a fait son chemin dans l’espace des crypto-monnaies sous la forme d’agents d’IA, de bots de trading, d’analyses de risques automatisées, etc.
La question n’est pas de savoir si l’IA va changer la crypto-monnaie – parce qu’elle le fait déjà.
La vraie question est la suivante : qu’est-ce que cela signifie pour les crypto-monnaies et la blockchain à long terme ?
L’implication de l’IA renforcera-t-elle cet espace ou sapera-t-elle les principes de décentralisation chéris par la communauté des crypto-monnaies ?
Voici ce que j’en pense.
L’état de l’IA et de la crypto – le changement a commencé
Dans l’état actuel des choses, je ne pense pas que la présence de l’IA dans la crypto soit encore allée loin – elle n’en est encore qu’à ses balbutiements, pour ainsi dire.
Mais cet état de choses ne durera pas longtemps – les progrès se produisent rapidement.
Cette industrie va au-delà des simples robots de trading. L’IA est désormais utilisée pour piloter les stratégies de tenue de marché et les évaluations des risques.
Nous avons même vu des exemples de capital-risque décentralisé alimenté par l’IA.
Des projets comme Moby AI, Griffain AI et HeyAnonAI sont de plus en plus abondants - et bien qu’il ne s’agisse que de premières itérations de l’intelligence financière crypto basée sur l’IA, ils surpassent déjà les traders humains en termes de vitesse et d’efficacité.
À mesure que les modèles d’IA gagnent en complexité et en autonomie, je pense qu’ils ne se contenteront bientôt plus de suivre les tendances du marché, mais qu’ils les façonneront.
Perspectives d’avenir
Les prochaines années redéfiniront ce que signifie participer à la crypto-monnaie, et l’IA sera au cœur de ce changement, apportant des changements dans tous les domaines.
Les agents de trading autonomes de l’IA optimisent déjà les stratégies de marché en temps réel avec une vitesse et une précision bien au-delà des capacités humaines.
Plus ces bots sont avancés, plus l’avantage concurrentiel que les investisseurs et les traders obtiendront en les utilisant sera important.
Dans le monde de la conformité DeFi, les outils alimentés par l’IA seront essentiels pour maintenir la sécurité.
La fraude et les transactions illégales sont toujours une préoccupation, mais les systèmes de surveillance alimentés par l’IA peuvent analyser l’activité dans les réseaux blockchain et détecter les modèles suspects en temps réel.
Cela leur permettra de signaler les risques potentiels avant qu’ils ne s’aggravent, ce qui rendra ce domaine plus sûr.
Dans le même temps, les services DeFi intégrés à l’IA simplifieront les prêts en supprimant les intermédiaires humains.
Les modèles d’IA peuvent être exploités pour faire correspondre automatiquement les emprunteurs et les prêteurs et ajuster dynamiquement les taux d’intérêt en fonction des conditions du marché.
Tout cela peut être fait sans intervention humaine.
Je peux également voir les agents d’IA on-chain jouer un rôle important dans la gouvernance.
Ils peuvent fournir des informations sur le marché en temps réel, gérer des portefeuilles et même participer à la prise de décision des DAO en permettant des choix de gouvernance plus basés sur les données.
En plus des applications financières, l’IA peut également résoudre les inefficacités de longue date de la blockchain.
Par exemple, un problème majeur des réseaux PoW (Proof-of-Work) est la forte consommation d’énergie.
L’IA peut résoudre ce problème en analysant et en prédisant la demande du réseau, en ajustant dynamiquement la consommation d’énergie pour réduire les déchets et en optimisant les performances.
En outre, l’IA peut faciliter le « sharding », où les données de la blockchain sont distribuées sur plusieurs nœuds, ce qui permet un traitement parallèle et des temps de transaction plus rapides.
Cela peut aider à faire évoluer efficacement le réseau blockchain, ce qui est une étape cruciale pour que les crypto-monnaies soient adoptées plus largement.
Bien que l’IA d’aujourd’hui ne soit encore qu’un outil de soutien et ne puisse pas vraiment remplacer l’humain dans la prise de décisions efficaces, ce ne sera pas toujours le cas.
À mon avis, il est tout à fait possible que l’IA devienne une force dominante qui façonnera activement l’avenir de la DeFi.
Risques – L’IA va-t-elle perturber la décentralisation ?
Malgré la promesse de l’IA d’augmenter considérablement l’efficacité, il est indéniable qu’elle n’est pas sans risque. L’une des plus grandes menaces que je peux prévoir à l’heure actuelle est la manipulation du marché par l’IA.
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Nous l’avons vu dans la TradFi (finance traditionnelle), car les sociétés de trading à haute fréquence utilisent l’IA pour tirer parti des inefficacités du marché.
La même chose pourrait se produire sur la DeFi, conduisant à une course aux armements entre les bots d’IA, les traders humains étant toujours désavantagés et finalement laissés pour compte.
Cela étant dit, la DeFi présente certains avantages à cet égard. Ses spreads élevés et ses frais de transaction sont devenus une barrière naturelle pour empêcher l’IA de prendre le relais immédiatement.
Étant donné que les bots de trading dans la DeFi doivent faire face à de nombreux coûts, il y a une situation de poule et d’œuf.
Tant que les frais et les spreads restent élevés, le trading alimenté par l’IA ne peut pas être facilement mis à l’échelle. En revanche, si le volume de transactions n’est pas important, ces coûts resteront élevés.
Cela permet d’éviter efficacement la manipulation du marché par l’IA, car tous les acteurs de la DeFi doivent fonctionner sur un pied d’égalité.
En plus de cela, la question des contrats intelligents générés par l’IA doit être prise en compte. L’IA peut écrire des contrats complets, mais que se passe-t-il si ces contrats contiennent des vulnérabilités cachées ?
Les pirates peuvent utiliser du code généré par l’IA pour contourner les audits de sécurité à l’aide d’une entrée contradictoire.
Un contrat compromis généré par l’IA peut entraîner des millions de dollars de pertes d’actifs cryptographiques.
Les développeurs DeFi doivent prendre cette menace très au sérieux – vous ne devez certainement pas compter sur l’IA pour écrire du code pour vous.
L’intelligence artificielle et l’avenir des cryptomonnaies
La course à l’IA n’est pas seulement une bataille entre les nations pour la domination – la vraie bataille est entre l’IA open source et l’IA fermée.
Le lancement de DeepSeek R1 a été à la base d’un changement majeur dans ce domaine.
Il brise les hypothèses traditionnelles sur le développement de l’IA, prouvant que les budgets de plusieurs milliards de dollars des Big Tech ne sont pas toujours nécessaires aux innovations révolutionnaires.
Le développement de l’IA n’est plus centralisé, et je pense qu’un modèle open-source peut bien s’adapter aux valeurs de la crypto plutôt qu’à une approche plus centralisée.
L’idée que l’IA prenne le contrôle de l’espace des crypto-monnaies n’est plus une question controversée. Maintenant, la seule question est de savoir à quelle vitesse cela se produira.
