Aave lance la version 4 sur Ethereum avec un nouvel design modulaire

Aave lance la V4 sur Ethereum avec un nouveau système modulaire pour améliorer le prêt de cryptomonnaies, le contrôle des risques et l’efficacité du capital pour les utilisateurs du monde entier.

Aave a officiellement lancé sa mise à niveau V4 sur le réseau principal Ethereum. Cette mise à jour introduit une nouvelle conception modulaire pour le prêt de cryptomonnaies. La plateforme est conçue pour améliorer l’efficacité et la gestion des risques pour les utilisateurs. Ainsi, cette publication constitue une percée majeure dans le domaine de la finance décentralisée.

Aave V4 apporte une nouvelle structure de prêt et une meilleure efficacité

Aave V4 est la première à introduire une architecture Hub-and-Spoke. Ce système isole à la fois le stockage de liquidité et les marchés de prêt. Par conséquent, il réduit les risques et améliore l’utilisation du capital. Auparavant, la liquidité était verrouillée dans des pools isolés au sein de la plateforme.

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Les hubs de liquidité sont des points de stockage central au sein du nouveau système. Ces nœuds gèrent les ressources et imposent des politiques au système. Il existe désormais trois hubs Ethereum, tels que Core, Prime et Plus. Ainsi, il peut gérer efficacement les fonds au sein des marchés.

Pendant ce temps, les spokes servent d’environnements d’emprunt autonomes. Les spokes individuels ont la capacité d’établir leurs propres règles de risque et modalités de collatéral. Cette architecture permet à divers marchés de prêt de fonctionner de manière fluide. Par exemple, le prêt à taux fixe et les prêts d’actifs réels peuvent fonctionner indépendamment.

En outre, Aave a vérifié que V4 utilise l’infrastructure d’oracle de Chainlink. Dans la V3, ce système garantit déjà des milliards de dollars d’actifs. Ainsi, la mise à niveau est très sécurisée tout en améliorant les fonctionnalités. Le système a nécessité 2 ans de développement pour la plateforme.

Aussi, le lancement comprend un petit nombre d’actifs pris en charge. Il s’agit de USDT, USDC, EURC, XAUt et cbBTC. Des actifs partenaires tels que Lido et EtherFi sont également présents. Le déploiement, cependant, utilise des limites sûres.

Fonctionnalités de sécurité et contrôles des risques renforcent la plateforme

Aave V4 accorde une attention significative à la sécurité dès sa phase initiale. Le système a été lancé avec de petites limites d’emprunt et d’approvisionnement. Ces seuils servent de mesures de précaution pendant que la plateforme s’adapte. Ainsi, les utilisateurs ont la possibilité de tester le système dans des conditions contrôlées.

De plus, la plateforme propose une tarification des risques améliorée pour les emprunteurs. Les taux d’intérêt ont été réduits en fonction de la qualité du collatéral. Les taux d’emprunt sont favorables aux utilisateurs qui disposent de davantage d’actifs. La transformation encourage des habitudes de prêt plus sûres à travers le réseau.

L’autre aspect majeur est le nouveau système de liquidation. Il ne vend qu’un collatéral suffisant pour reconstituer des niveaux de prêt sains. Par conséquent, les utilisateurs ne gaspillent pas d’actifs supplémentaires au-delà de ce qui est nécessaire. Cela améliore l’équité et amortit la situation des emprunteurs lorsque les marchés baissent.

En outre, Aave a introduit un module de réinvestissement pour améliorer l’efficacité. Dans les hubs de liquidité, les fonds inactifs pourraient être investis dans des stratégies à faible risque. Ainsi, le système peut générer des rendements supplémentaires sans hausse significative du niveau de risque.

Aave a également introduit une nouvelle interface nommée Aave Pro. Cet outil aide les utilisateurs avancés à contrôler des positions entre les hubs et les spokes. De plus, cette mise à niveau attirera les investisseurs institutionnels vers la plateforme. Elle facilite le prêt de tokens contre des actifs physiques réels.

Dans l’ensemble, Aave V4 peut être caractérisée comme une transition vers des systèmes de prêt de cryptomonnaies plus sophistiqués. Le site est conçu pour servir différents marchés et clients dans le monde entier. Ainsi, cette mise à niveau contribuerait à l’augmentation de l’adoption de la finance décentralisée dans les années à venir.