L’ASIC réclame une amende de 35 millions de dollars contre HSBC pour des manquements à la prévention des escroqueries ayant touché 1 000+ clients

Le régulateur australien des entreprises, l’ASIC, cherche à obtenir une amende de 35 millions de dollars contre HSBC Bank Australia après que la banque a reconnu de graves défaillances en matière de prévention des escroqueries et de protection des clients entre janvier 2020 et août 2024. Pendant cette période, HSBC a reçu plus de 1 000 signalements de transactions non autorisées pour un total de 34,6 millions de dollars, les signalements frauduleux ayant explosé d’environ 380% en 2023 et 2024, principalement sous l’effet d’escroqueries par usurpation d’identité. D’après l’ASIC, HSBC n’a pas maintenu des contrôles adéquats au sein de ses systèmes de transfert de mai 2023 à mai 2024 et a mis en moyenne 144 jours pour enquêter sur les plaintes des clients.

Des clients touchés ont perdu des dizaines de milliers de dollars, avec des cas individuels allant de 47 000 à 50 000 dollars. HSBC a déjà versé environ 21,5 millions de dollars d’indemnisation et a récupéré 6,5 millions de dollars pour les victimes. La présidente de l’ASIC, Sarah Court, a déclaré que l’affaire représente « l’une des premières du genre à l’échelle mondiale » et adresse un message selon lequel « protéger les clients contre les escroqueries est une responsabilité fondamentale des banques ».