Charles Schwab se prépare à proposer des services de trading au comptant de crypto et de garde (custody) aux conseillers financiers d’ici la mi-2027. Ce mouvement offrirait aux clients conseillés un moyen réglementé d’acheter, de vendre et de conserver des actifs numériques via l’une des plus grandes plateformes de courtage américaines.
- Points clés :
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- Charles Schwab vise un lancement à la mi-2027 du trading crypto et de la garde pour les conseillers.
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- L’accès à Bitcoin et à ethereum pourrait s’élargir tandis que Schwab rejoint, en 2027, des acteurs majeurs du secteur crypto.
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- Jalina Kerr affirme que Schwab construira des systèmes de garde et de conformité réglementés avant 2027.
Charles Schwab prépare un accès crypto réglementé pour les clients conseillés
Charles Schwab met en place les bases pour intégrer le trading de crypto et la garde au sein de sa plateforme destinée aux conseillers, une démarche qui pourrait faire progresser les actifs numériques plus loin dans la gestion de patrimoine grand public.
Jalina Kerr, responsable de l’expérience des conseillers chez Schwab, a déclaré que l’entreprise vise à lancer des services de trading crypto au comptant et de garde pour les conseillers financiers d’ici la mi-2027. Le déploiement prévu permettrait aux conseillers d’acheter, de vendre et de stocker des actifs crypto pour leurs clients dans un cadre de courtage réglementé.
Pour Schwab, cette initiative marque une expansion claire au-delà de ses offres actuelles liées à la crypto. Elle signale aussi que les grandes sociétés de courtage américaines ne considèrent plus les actifs numériques comme un marché secondaire. Elles se préparent à les intégrer à l’infrastructure utilisée par les conseillers financiers et leurs clients.
Le calendrier reflète la complexité du projet. Le trading crypto au comptant exige une exécution sécurisée, des systèmes de garde, des contrôles de conformité et des informations sur les risques répondant aux standards d’une institution financière fortement réglementée. L’approche de Schwab suggère qu’elle avance avec prudence plutôt que de se précipiter.
La demande des conseillers constitue un moteur clé. De plus en plus de gestionnaires de patrimoine reçoivent des questions de clients qui veulent une exposition au bitcoin, à ethereum et à d’autres actifs numériques dans le cadre de portefeuilles plus larges. L’intérêt a été particulièrement fort chez les investisseurs plus jeunes et les clients fortunés recherchant un accès réglementé plutôt que d’utiliser des échanges crypto autonomes.
La garde est au cœur de l’offre. Dans les marchés crypto, le stockage sécurisé n’est pas seulement une fonctionnalité opérationnelle. C’est une exigence fondamentale pour la protection des investisseurs, la conformité et la gestion des risques. En intégrant des services de garde à sa propre plateforme, Schwab pourrait réduire la dépendance des conseillers vis-à-vis de prestataires externes de custody crypto et créer un lien plus fluide entre les actifs numériques et les portefeuilles traditionnels.
Ce mouvement placerait aussi Schwab dans un groupe concurrentiel d’institutions financières majeures qui s’étendent vers la crypto. Les banques, les gestionnaires d’actifs et les sociétés de courtage ont déjà lancé des fonds négociés en bourse (ETF) au comptant sur le bitcoin, des produits de garde crypto et des services de trading institutionnels. Le déploiement prévu pour les conseillers pourrait donner à Schwab un avantage auprès des professionnels de la finance qui souhaitent une plateforme familière pour l’exposition crypto des clients.
La réglementation reste un facteur majeur. Les autorités américaines ont renforcé leur surveillance des marchés crypto, avec une attention portée à la garde, à l’intégrité des marchés, aux informations divulguées et aux garanties pour les investisseurs. L’objectif de Schwab pour la mi-2027 donne à l’entreprise le temps de construire des systèmes capables de fonctionner dans ce contexte.
Un lancement réussi pourrait modifier la manière dont les conseillers traitent les actifs numériques. Au lieu d’orienter les clients vers des plateformes tierces ou de limiter l’exposition aux ETF, les conseillers pourraient gérer la crypto directement aux côtés des actions, des obligations, des fonds et de la trésorerie.
Ce serait une nouvelle étape dans la convergence entre la finance traditionnelle et les marchés basés sur la blockchain. Pour Schwab, c’est aussi un pari que la crypto continuera de passer d’un actif spéculatif marginal à un élément de portefeuille réglementé.
