L’une des étapes les plus importantes pour que les investisseurs fassent partie du secteur des actifs numériques consiste à équilibrer leur portefeuille. Contrairement aux marchés conventionnels, les actifs crypto sont considérablement volatils, ce qui rend la gestion des risques et la diversification essentielles. Un portefeuille crypto bien équilibré peut aider à se protéger contre des replis brusques tout en ouvrant la voie à une croissance supplémentaire. Une allocation prudente des actifs, l’utilisation d’outils adaptés et un rééquilibrage régulier permettent aux investisseurs de maximiser leurs gains sans les exposer à des risques extrinsèques inutiles.
Introduction
Démarrer un investissement en cryptomonnaie est aussi simple que d’acheter Ethereum ($ETH), Bitcoin ($BTC), ou d’autres actifs crypto du même type. Alors que certains investisseurs privilégient l’achat et la détention des plus importants actifs crypto, d’autres se tournent vers l’expérimentation avec des altcoins. Toutefois, choisir la meilleure méthode à cet égard exige une réflexion attentive dans le cas d’un équilibrage régulier du portefeuille crypto et d’une allocation d’actifs. En fonction de sa tolérance au risque, il existe certaines méthodes pour atteindre cet objectif. Équilibrer un portefeuille n’est pas difficile et donne des résultats gratifiants.
Comprendre le portefeuille crypto
Un portefeuille de cryptomonnaies désigne un ensemble d’actifs crypto divers que le trader ou l’investisseur possède. Les portefeuilles comprennent généralement différents actifs, en tenant compte de produits financiers basés sur la crypto et d’altcoins. C’est analogue à un portefeuille d’investissement conventionnel ; toutefois, vous vous concentrez sur une classe d’actifs. On peut suivre manuellement le portefeuille de ses cryptomonnaies à l’aide d’une feuille de calcul ou d’un logiciel spécialisé et d’outils de calcul des profits et des positions. Alors que les trackers de portefeuille efficaces sont des outils essentiels pour le trading à court terme et les day trades, les investisseurs à long terme (HODLers) peuvent aussi y trouver de la valeur.
Lors de la construction d’un portefeuille d’investissement, il faut connaître des concepts importants, tels que la diversification et l’allocation des actifs. Plus précisément, l’allocation des actifs met l’accent sur l’investissement dans diverses classes d’actifs, comme la trésorerie, les métaux précieux, les obligations, les actions, les cryptomonnaies, etc. En outre, la diversification consiste à répartir ses positions en investissant sur des marchés variés, comme la santé, l’énergie, la technologie et l’agriculture.
Ces deux stratégies réduisent le risque global auquel le portefeuille est exposé. Techniquement, les actifs crypto fonctionnent comme une seule classe d’actifs, tandis qu’un portefeuille crypto peut prendre en compte la diversification entre des produits, des tokens et des coins qui représentent différents cas d’usage et objectifs. Par exemple, on pourrait répartir son portefeuille avec 15 % d’altcoins, 15 % de NFTs, 30 % de stablecoins, et 40 % de Bitcoin ($BTC).
Différence entre portefeuilles crypto diversifiés et concentrés
Dans la plupart des cas, on conseille aux investisseurs de diversifier leur portefeuille crypto. Bien que ce soit une référence pour les investisseurs, répartir le capital entre des actifs divers présente des avantages et des inconvénients. En particulier, un portefeuille diversifié minimise la volatilité et le risque globaux. De plus, les investisseurs peuvent compenser les pertes avec des profits et continuer à maintenir leur position stable. Le portefeuille offre aussi des occasions supplémentaires de réaliser des profits avec les actifs qu’il contient. Tous les investissements ne deviendront pas des gagnants, mais utiliser une diversification et une allocation d’actifs adaptées peut augmenter la probabilité de profits à long terme.
Néanmoins, plus un portefeuille se diversifie, plus il suit de près le marché au sens large. La plupart des investisseurs et traders cherchent à surpasser le marché avec des gains plus élevés. Un portefeuille crypto substantiellement diversifié ouvrira la voie à des gains moyens accrus par rapport à un portefeuille concentré efficace. À cet égard, les actifs dont la performance est moins bonne peuvent finalement équilibrer les meilleurs gagnants.
La gestion d’un portefeuille crypto diversifié nécessite également davantage de recherche et de temps. Pour investir efficacement, il faut comprendre pourquoi l’on achète. Avec un portefeuille important, la probabilité de comprendre tout ce qui le concerne diminue. Si le portefeuille s’étend sur diverses blockchains, l’investisseur peut aussi devoir utiliser différents échanges et portefeuilles pour accéder aux actifs. La décision de diversifier revient uniquement à l’investisseur, mais cette stratégie est toujours proposée.
Différents types d’actifs crypto
Bitcoin est le plus populaire parmi les actifs crypto et constitue le nom de tête en termes de capitalisation boursière. Néanmoins, un portefeuille crypto bien équilibré tiendra compte de différents coins afin de réduire le risque global. Voici les principaux types d’actifs crypto à cet égard.
Coins de paiement
À l’heure actuelle, il est difficile de trouver des coins exclusivement utilisés pour les paiements. Cependant, si vous revenez au moment où les actifs crypto ont commencé à émerger, la plupart des initiatives proposaient des systèmes de transactions à valeur. Bitcoin ($BTC) est l’exemple principal parmi ces actifs, qui incluent aussi Litecoin ($LTC), Bitcoin Cash ($BCH) et Ripple ($XRP). Ces coins appartiennent à la génération la plus ancienne d’actifs crypto apparue avant Ethereum, ainsi que dans le cadre des smart contracts.
Tokens de sécurité
Semblables aux titres financiers conventionnels, un token de sécurité peut représenter plusieurs choses. Il peut servir de participation dans une plateforme, désigner des droits de vote, ou agir comme une obligation qu’un projet émet. Les valeurs mobilières ont fait l’objet d’une numérisation efficace et sont distribuées on-chain. C’est pourquoi les tokens de sécurité fonctionnent sous la juridiction des régulateurs régionaux et nécessitent de suivre une procédure légale avant l’émission.
Stablecoins
Les stablecoins suivent les actifs sous-jacents, y compris les métaux précieux ou les monnaies fiduciaires. Par exemple, $USDT est adossé au dollar américain avec un ratio de réserves de 1:1. Bien que les stablecoins n’offrent pas la garantie de gains importants, ils apportent de la stabilité. Le secteur de la crypto est volatil. Ainsi, disposer de quelque chose qui conserve sa valeur est utile pour un portefeuille. De plus, les stablecoins permettent des transactions rapides de tokens si une personne souhaite les déplacer hors d’un projet spécifique.
Tokens de gouvernance
Détenir un token de gouvernance donne au propriétaire le pouvoir de voter pour un projet, ainsi qu’une part des revenus. Ces tokens se trouvent très probablement dans les écosystèmes de finance décentralisée (DeFi) tels que Uniswap, SushiSwap ou PancakeSwap. À l’instar des tokens utilitaires, la valeur d’un token de gouvernance est liée à la réussite du projet sous-jacent.
Tokens utilitaires
Les tokens utilitaires sont la clé d’un produit ou d’un service. Par exemple, $ETH et $BNB sont des tokens utilitaires. En plus d’autres choses, le propriétaire peut les utiliser pour rémunérer les frais de transfert lors de l’utilisation d’applications décentralisées (dApps). Plusieurs projets publient leurs propres tokens utilitaires uniques pour lever du capital dans des offres de coins exclusives.
Produits financiers basés sur la crypto
En plus de différents coins, un portefeuille peut aussi inclure des produits financiers basés sur la crypto afin de diversifier. Ces produits incluent des fonds communs de placement, des ETF, des obligations gouvernementales, etc. De plus, on peut aussi sélectionner de nombreux autres produits pour investir sur des DApps et des blockchains variées.
Construire un portefeuille de cryptomonnaies bien équilibré
Chaque trader ou investisseur aura ses propres idées concernant la constitution d’un portefeuille crypto bien équilibré. Toutefois, il existe quelques règles générales que tout le monde devrait prendre en compte, notamment la répartition du portefeuille crypto entre des investissements à faible, moyen et haut risque, ainsi que leur attribution de pondérations adaptées. Un portefeuille crypto comprenant une grande quantité de produits d’investissement à haut risque pourrait conduire à un déséquilibre. Bien qu’il puisse offrir des gains plus importants, il peut aussi entraîner des pertes massives. Le profil de risque du portefeuille déterminerait, semble-t-il, l’option la plus appropriée pour un investisseur.
En plus de cela, une autre règle générale est de détenir certains stablecoins afin d’aider à fournir de la liquidité au portefeuille. De plus, le rééquilibrage du portefeuille est également crucial lorsqu’il est nécessaire. Allouer un capital frais de manière stratégique pour éviter de surpondérer une section du portefeuille est une autre recommandation clé. Par ailleurs, « Do Your Own Research (DYOR) » est aussi une démarche à envisager avant d’investir du capital. Enfin, il est conseillé d’investir le montant que l’on peut se permettre de perdre.
Conclusion
En conclusion, créer un portefeuille crypto bien équilibré est essentiel pour naviguer sur le marché très volatil des actifs numériques. En diversifiant entre différents types d’actifs, en alignant les investissements avec sa tolérance au risque et en rééquilibrant régulièrement, les investisseurs peuvent mieux protéger leur capital tout en se positionnant pour une croissance à long terme. Une approche disciplinée, combinée à une recherche continue et à une allocation stratégique, contribue à réduire les risques et à maximiser les opportunités, faisant de l’équilibre du portefeuille une base clé pour réussir ses investissements crypto.
