Les quatre ministères du Japon publient des orientations sur l’utilisation des cryptomonnaies dans les transactions immobilières, renforçant les obligations de lutte contre le blanchiment d’argent

Message de Gate News, 28 avril — Le ministère japonais des Terres, de l’Infrastructure, des Transports et du Tourisme, l’Agence des services financiers, l’Agence nationale de police et le ministère des Finances ont publié conjointement des orientations aujourd’hui, clarifiant les exigences réglementaires relatives à l’utilisation de la cryptomonnaie dans les transactions immobilières et renforçant les obligations (AML) de lutte contre le blanchiment d’argent.

Les entreprises de transactions immobilières doivent reconnaître que convertir une cryptomonnaie en monnaie fiduciaire ou servir d’intermédiaire pour de telles conversions peut constituer des activités de négoce d’actifs en cryptomonnaies. Réaliser ces activités sans enregistrement approprié enfreint la loi sur les paiements et le règlement. Lorsqu’elles découvrent des opérations suspectées de négoce d’actifs en cryptomonnaies sans licence, les entreprises doivent en informer la police. Les entreprises de transactions immobilières qui acceptent des paiements en cryptomonnaies doivent respecter strictement les obligations de diligence raisonnable en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et soumettre des déclarations de transactions suspectes aux autorités compétentes conformément aux exigences.

Les entreprises de négociation de cryptomonnaies sont confrontées à des obligations parallèles : lorsque les clients utilisent la cryptomonnaie pour payer de grandes transactions immobilières qui semblent incompatibles avec leur profil, elles doivent effectuer des vérifications renforcées et déposer des déclarations d’activité suspecte.

En outre, les personnes qui reçoivent plus de 30 millions de yens en équivalent de cryptomonnaie en provenance de l’étranger, ainsi que les non-résidents qui acquièrent des biens immobiliers nationaux, doivent déposer les déclarations requises auprès des autorités compétentes.