Le Groupe coréen de renseignement financier (FIU) de Corée du Sud et quatre autres agences gouvernementales ont assisté à la 34e 6e réunion plénière du Groupe d’action financière (FATF), tenue du 15 au 19 mai au siège de l’OCDE à Paris. La Corée a proposé d’étendre l’application de la règle de voyage aux transactions en actifs virtuels de faible montant et a recommandé des restrictions sur les transactions avec des prestataires de services d’actifs virtuels (VASP) non enregistrés et présentant un risque élevé. Ces propositions répondent aux risques croissants de blanchiment de capitaux dans les transactions transfrontalières d’actifs numériques et à l’exploitation grandissante, par des organisations criminelles, des VASPs offshore et non enregistrés.
Les cinq agences coréennes — FIU, ministère de la Justice, ministère des Affaires étrangères, Service de surveillance financière, et Korea Institute of Finance — ont annoncé leur participation le 22.
La Corée propose l’extension de la règle de voyage et des restrictions de transactions VASP
En séance plénière, la Corée a souligné que les pays membres doivent appliquer la règle de voyage aux deux VASPs — expéditeur et destinataire — et étendre l’application obligatoire aux transactions de faible montant à mesure que les risques de blanchiment de capitaux liés aux transactions transfrontalières d’actifs numériques s’étendent. La Corée a proposé que les pays envisagent de renforcer les exigences de diligence raisonnable à l’égard de la clientèle et de mettre en œuvre des mesures de restriction des transactions contre les VASPs non enregistrés à haut risque, en notant l’augmentation des cas où des organisations criminelles exploitent des VASPs offshore et non enregistrés. La Corée a également mis en avant l’importance d’un suivi continu et de la coopération mondiale pour faire face aux risques émergents, notamment les stablecoins et DeFi (finance décentralisée).
Le FIU prévoit une mise en œuvre d’août de l’ordonnance d’exécution révisée
Le FIU avait auparavant cherché à introduire ces réglementations dans l’ordonnance d’exécution révisée de la Special Financial Information Act, prévue pour une mise en œuvre en août. La révision étend l’application de la règle de voyage, des transactions de 1 million de wons ou plus, pour inclure les transactions en dessous de 1 million de wons, impose des obligations de lutte contre le blanchiment de capitaux (AML) sur les transferts vers des bourses à l’étranger, et prévoit des obligations d’évaluation pour les opérateurs nationaux concernant les niveaux de risque des opérateurs étrangers.
La FATF approuve des rapports sur la conformité aux actifs numériques et les risques DeFi
La FATF a approuvé la publication d’un rapport analysant le statut de mise en œuvre, par chaque pays, des exigences AML et de la supervision des actifs numériques et des prestataires de services. Le rapport a confirmé que la mise en œuvre des recommandations standard de la FATF par les pays est généralement lente concernant l’application de la règle de voyage aux actifs numériques, et que la mise en œuvre substantielle des standards est limitée dans certains pays ayant des échelles d’activité d’opérateurs importantes. La FATF a également approuvé un nouveau rapport ciblé sur les risques potentiels liés à la croissance des plateformes DeFi et au blanchiment de capitaux.
Les pays membres ont exprimé des préoccupations concernant une mise en œuvre insuffisante des standards, notant que les actifs numériques continuent d’être exploités pour de grandes fraudes et des crimes financiers, que ces crimes se combinent avec des risques de prolifération d’armes de destruction massive, et que l’intelligence artificielle (IA) peut encore amplifier ces menaces. Les pays membres ont plaidé pour l’examen de mesures solides de mise en œuvre des standards.
Le directeur Lee insiste sur un cadre réglementaire mondial cohérent
Le directeur Lee Hyung-joo a accueilli favorablement l’adoption de la mise à jour ciblée liée à la DeFi et du rapport analysant les risques émergents dans l’écosystème des actifs numériques ainsi que les lacunes de réponse à l’échelle mondiale. Toutefois, Lee a souligné que « l’établissement en temps opportun d’un système réglementaire mondial cohérent et efficace est important, car l’arbitrage réglementaire peut se produire et affaiblir l’efficacité AML, étant donné que les exigences de licence et d’enregistrement pour les VASPs, les méthodes de supervision et les méthodes de réponse des opérateurs offshore diffèrent selon les juridictions ».
La FATF approuve un cadre de partenariat avec le secteur privé et des orientations sur les paiements transfrontaliers
La FATF a mis l’accent sur le partenariat avec le secteur privé. La séance plénière a évalué que l’ampleur et la complexité de la criminalité augmentent à mesure que la numérisation s’étend et que la fragmentation des transactions transfrontalières s’intensifie, et a souligné que la coopération public-privé et l’élargissement du partage d’informations sont essentiels pour une réponse efficace. La séance plénière a approuvé un rapport global sur la coopération public-privé et les cadres de protection des données. Ce rapport sera publié en juillet afin de présenter divers modèles de partage d’informations dans le monde et de faire connaître les méthodes de partage d’informations financières applicables à la réponse face à la criminalité.
La séance plénière a approuvé une consultation publique sur de nouvelles orientations visant à soutenir la mise en œuvre de la Recommandation 16, le standard renforcé sur la transparence des paiements transfrontaliers. Le FIU a expliqué que ces orientations devraient aider les gouvernements et les institutions financières à renforcer la transparence des informations de paiement afin de répondre efficacement au blanchiment de capitaux, au financement du terrorisme, au financement de la prolifération et aux crimes de fraude. La Corée et d’autres pays membres ont salué l’achèvement du rapport pour renforcer les systèmes de partage d’informations public-privé en vue de répondre à ces crimes, et ont estimé que les efforts d’amélioration de la norme internationale (R.16) pour renforcer la transparence des paiements transfrontaliers en réponse à la criminalité de fraude contribueront grandement au renforcement des capacités des pays pour répondre à ces crimes.
FAQ
Qu’a proposé la Corée lors de la séance plénière de la FATF tenue du 15 au 19 mai ?
La Corée a proposé d’étendre l’application de la règle de voyage aux transactions en actifs virtuels de faible montant et a recommandé des restrictions sur les transactions avec des VASPs non enregistrés et à haut risque. La Corée a souligné que les pays membres doivent appliquer la règle de voyage aux deux VASPs — expéditeur et destinataire — et étendre l’application obligatoire aux transactions de faible montant.
Quand le FIU prévoit-il de mettre en œuvre l’ordonnance d’exécution révisée de la Special Financial Information Act ?
Le FIU prévoit de mettre en œuvre l’ordonnance d’exécution révisée en août. La révision étend l’application de la règle de voyage des transactions de 1 million de wons ou plus pour inclure les transactions en dessous de 1 million de wons et impose des obligations AML sur les transferts vers des bourses à l’étranger.
Quels rapports la FATF a-t-elle approuvés lors de la séance plénière ?
La FATF a approuvé un rapport analysant le statut de mise en œuvre, par chaque pays, des exigences AML et de la supervision des actifs numériques et des prestataires de services. La FATF a également approuvé un nouveau rapport ciblé sur les risques potentiels liés à la croissance des plateformes DeFi et au blanchiment de capitaux, et a approuvé un rapport global sur la coopération public-privé et les cadres de protection des données.
