12 février – Le ministère américain de la Justice a annoncé une amende de 4 millions de dollars à l’encontre de la plateforme de cryptomonnaie P2P Paxful. La société a reconnu avoir transféré des fonds pour des criminels sur une longue période, en l’absence de mécanismes de lutte contre le blanchiment d’argent et de vérification de la clientèle, et en ayant tiré profit de ces activités. Les fonds concernés seraient liés à la traite des êtres humains, à la fraude, à l’extorsion et à la prostitution illégale.
Le ministère a révélé qu’entre janvier 2017 et septembre 2019, Paxful avait facilité plus de 26 millions de transactions pour un montant total proche de 3 milliards de dollars, générant environ 29,7 millions de dollars de revenus. Il a été indiqué que la société avait promu une plateforme sans obligation d’identification et publié des politiques anti-blanchiment non appliquées, attirant ainsi des clients à haut risque.
L’enquête a montré que Paxful avait collaboré avec le site de petites annonces illégal Backpage, qui a été fermé, ainsi qu’avec des plateformes similaires. Le ministère a affirmé que ses fondateurs avaient en privé vanté « l’effet Backpage » comme moteur de croissance de la plateforme. Entre 2015 et 2022, cette collaboration aurait rapporté environ 2,7 millions de dollars.
Initialement, le ministère estimait que la société aurait dû se voir infliger une amende de 112,5 millions de dollars, mais en raison de l’arrêt de ses activités et de son incapacité à payer, la sanction finale a été fixée à 4 millions de dollars. Paxful a fermé ses portes fin 2025. La société a expliqué dans une déclaration que sa faillite était due à des comportements inappropriés de la direction précédente et à des coûts élevés de conformité.
L’ancien co-fondateur Ray Youssef a déclaré que la plateforme était déjà dans une situation irréversible avant son départ. Un autre co-fondateur et ancien responsable technique, Artur Schaback, a reconnu en 2024 sa complicité dans l’échec du système anti-blanchiment, et attend actuellement son jugement.
Cette affaire est considérée comme un événement marquant dans le renforcement de la régulation des cryptomonnaies aux États-Unis, envoyant un message clair à l’industrie : les plateformes ignorant leurs obligations anti-blanchiment feront face à une pression judiciaire et réglementaire accrue.
Avertissement : Les informations contenues dans cette page peuvent provenir de tiers et ne représentent pas les points de vue ou les opinions de Gate. Le contenu de cette page est fourni à titre de référence uniquement et ne constitue pas un conseil financier, d'investissement ou juridique. Gate ne garantit pas l'exactitude ou l'exhaustivité des informations et n'est pas responsable des pertes résultant de l'utilisation de ces informations. Les investissements en actifs virtuels comportent des risques élevés et sont soumis à une forte volatilité des prix. Vous pouvez perdre la totalité du capital investi. Veuillez comprendre pleinement les risques pertinents et prendre des décisions prudentes en fonction de votre propre situation financière et de votre tolérance au risque. Pour plus de détails, veuillez consulter l'
avertissement.
Articles similaires
La Banque d'Angleterre laisse entendre qu'elle pourrait assouplir les restrictions sur la détention de stablecoins, en réponse aux difficultés techniques rencontrées par l'industrie
Le vice-gouverneur de la Banque d'Angleterre, Sarah Breeden, a déclaré que les régulateurs pourraient ajuster leur position stricte concernant la limite de détention de stablecoins en réponse aux objections de l'industrie des actifs numériques. Elle a reconnu que la mise en œuvre de cette limite présente des difficultés techniques et qu'elle examine les retours d'expérience, avec l'objectif de finaliser la réglementation d'ici la fin de l'année.
GateNewsIl y a 20m
Sources : HSBC, Standard Chartered et OSL obtiendront la première licence de stablecoin à Hong Kong
Gate News, le 12 mars, des sources ont révélé que HSBC, Standard Chartered et la plateforme locale de trading d'actifs virtuels OSL à Hong Kong seront les premières à obtenir une licence pour la stablecoin à Hong Kong. Selon les informations, la liste pourrait être annoncée dès la semaine prochaine, mais ce n'est pas encore finalisé et des changements restent possibles. La Hong Kong Monetary Authority a répondu qu'elle ne commentait pas les rumeurs du marché.
GateNewsIl y a 21m
SEC et CFTC signent un protocole d'accord de coopération, visant à promouvoir conjointement la régulation des actifs cryptographiques et le développement de nouveaux produits
Le 11 mars, la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis et la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) ont signé un mémorandum d'accord de coopération, s'engageant à renforcer leur collaboration en matière de régulation des actifs cryptographiques, afin de soutenir l'innovation légitime et la protection des investisseurs. Les deux parties travailleront conjointement pour résoudre les obstacles réglementaires, promouvoir un cadre de politique réglementaire adaptable, et rendre la supervision du marché plus cohérente.
GateNewsIl y a 1h
Président de la FDIC américaine : Selon la loi GENIUS, les stablecoins « n'ont absolument pas » droit à l'assurance-dépôts
Le président de la FDIC aux États-Unis a souligné qu'en vertu de la loi « GENIUS », les stablecoins (tels que USDT, USDC) ne bénéficient pas de l'assurance-dépôts de la FDIC, afin de clarifier leur distinction avec les dépôts bancaires traditionnels et d'éviter de tromper les investisseurs. De plus, bien que les banques puissent émettre des stablecoins, elles doivent respecter des exigences strictes en matière de réserves.
動區BlockTempoIl y a 7h
La veille de la licence de stablecoin à Hong Kong : une percée institutionnelle face aux bouleversements mondiaux et une analyse panoramique
Auteur : Coinfound
D'ici mars 2026, le marché mondial de la finance numérique se trouve à un carrefour critique entre la refonte réglementaire et la réévaluation de l'industrie. Hong Kong s'apprête à délivrer ses premières licences d'émetteur de stablecoins référencés en fiat, ce qui ne constitue pas simplement une approbation réglementaire ordinaire, mais plutôt un événement emblématique marquant l'entrée de l'infrastructure financière numérique de Hong Kong dans une phase opérationnelle.
En apparence, il s'agit d'une mise en œuvre réglementaire ; mais à un niveau plus profond, cela signifie que Hong Kong tente de répondre à une question à la fois stratégique et cruciale : dans un contexte où la compétition numérique entre la Chine et les États-Unis s'accélère et où le cadre de conformité mondial se resserre continuellement, comment Hong Kong peut-elle, à travers le système de stablecoins, construire un écosystème fiable capable de soutenir les paiements transfrontaliers, la gestion financière d'entreprise et la compensation par tokenisation d'actifs réels (RWA) ?
CoinFound estime que, pour comprendre la signification de la « veille de la licence », il ne faut pas seulement se concentrer sur qui obtiendra les premières licences, mais aussi sur la manière dont Hong Kong souhaite, à travers ce système, remodeler un nouveau cadre.
PANewsIl y a 8h
L'avenir de la Fed se prépare-t-il pour une nouvelle tentative de CBDC ?
Une réunion récente entre la sénatrice Cynthia Lummis et le candidat au poste de président de la Fed, Kevin Warsh, a relancé les débats sur une éventuelle Monnaie Numérique de Banque Centrale (CBDC). Alors que Lummis soutient les innovations financières, Warsh privilégie une CBDC en gros, s'opposant aux CBDC de détail en raison de préoccupations concernant la vie privée.
BlockzeitIl y a 8h
