Binance Australia Dikenakan Denda $6,9 Juta Setelah Investor Kehilangan Jutaan pada Derivatif

Singkatnya

• Sebuah pengadilan federal memerintahkan Binance Australia Derivatives untuk membayar denda sebesar $6,9 juta USD karena memungkinkan pengguna yang salah klasifikasi mengakses produk berisiko tinggi.
• Sebanyak 524 investor ritel salah diklasifikasikan sebagai klien grosir antara Juli 2022 dan April 2023, yang mengakibatkan kerugian perdagangan sekitar $6 juta.
• Binance mengakui telah membiarkan klien melakukan upaya tak terbatas pada kuis pilihan ganda untuk memenuhi syarat sebagai investor canggih.

Pengadilan Federal Australia telah memerintahkan Oztures Trading Pty Ltd, yang beroperasi sebagai Binance Australia Derivatives, untuk membayar denda AUD $10 juta (sekitar $6,9 juta USD) setelah bursa mengakui telah mengekspos 524 investor ritel kepada produk derivatif kripto berisiko tinggi tanpa perlindungan konsumen yang diperlukan. Klasifikasi yang salah terjadi antara Juli 2022 dan April 2023, dengan Binance mengakui adanya kegagalan dalam proses penerimaan klien yang memungkinkan klien ritel melakukan upaya tak terbatas pada kuis pilihan ganda sampai mereka mencapai nilai lulus untuk memenuhi syarat sebagai investor canggih, menurut pengumuman ASIC. Kelompok klien yang salah klasifikasi mengalami kerugian perdagangan sebesar AUD $8,66 juta (sekitar $6 juta) dan membayar AUD $3,89 juta ($2,67 juta) dalam biaya. Dari 524 klien yang salah klasifikasi, 460 salah diklasifikasikan sebagai memenuhi Uji Investor Canggih, 33 sebagai memenuhi Uji Kekayaan Individu, 26 sebagai investor profesional, 4 sebagai Badan Terkait Korporasi, dan 1 sebagai memenuhi Uji Bisnis Besar.

Dalam satu contoh, Binance menilai seorang individu sebagai investor profesional hanya berdasarkan klaimnya sebagai "otoritas publik yang dibebaskan," tanpa verifikasi yang memadai.  “Binance gagal melakukan pemeriksaan kepatuhan dasar dan salah menyetujui ratusan aplikasi untuk produk investor grosir yang kompleks,” kata Ketua ASIC Joe Longo, dalam sebuah pernyataan. “Kekurangan Binance membuat lebih dari 85% basis pelanggan mereka di Australia terpapar pada produk berisiko tinggi yang seharusnya tidak dapat mereka akses, dan tanpa perlindungan atau hak konsumen yang penting, yang mengakibatkan kerugian jutaan bagi investor ritel.” Hakim Moshinsky juga memerintahkan Binance untuk berkontribusi pada biaya ASIC, dengan denda tersebut ditambahkan di atas sekitar AUD $13,1 juta dalam kompensasi yang sudah dibayarkan kepada klien yang terkena dampak pada tahun 2023.

"Masalah ini diidentifikasi sendiri, dilaporkan kepada ASIC, dan sepenuhnya diperbaiki pada tahun 2023, dengan sekitar AUD 13 juta dikompensasi kepada pengguna yang terkena dampak. Oztures menghentikan bisnis derivatifnya dan secara sukarela mengembalikan AFSL-nya pada tahun 2023," kata juru bicara Binance kepada Decrypt. "Binance Australia berkomitmen untuk menawarkan produk yang inovatif, patuh, dan dapat dipercaya kepada pengguna di Australia, sambil membantu memajukan pertumbuhan yang bertanggung jawab dari ekosistem blockchain dan aset digital negara ini." Keterangan editor: Cerita ini diperbarui untuk memasukkan komentar dari Binance.