Binance Australia Kena Denda $6,9 Juta Setelah Investor Kehilangan Jutaan Dolar dari Derivatif

Singkatnya

• Sebuah pengadilan federal memerintahkan Binance Australia Derivatives untuk membayar denda sebesar 6,9 juta USD karena mengizinkan pengguna yang salah klasifikasi mengakses produk berisiko tinggi.
• Sebanyak 524 investor ritel diklasifikasikan secara keliru sebagai klien wholesale antara Juli 2022 dan April 2023, yang menyebabkan kerugian sekitar 6 juta USD dalam aktivitas perdagangan.
• Binance mengakui mengizinkan klien melakukan percobaan tanpa batas pada kuis pilihan ganda untuk memenuhi syarat sebagai investor tersohistikasi.

Pengadilan Federal Australia telah memerintahkan Oztures Trading Pty Ltd, yang berdagang sebagai Binance Australia Derivatives, untuk membayar denda sebesar 10 juta AUD (sekitar 6,9 juta USD) setelah bursa mengakui mengekspos 524 investor ritel ke produk derivatif kripto berisiko tinggi tanpa perlindungan konsumen yang diwajibkan. Kesalahan klasifikasi terjadi antara Juli 2022 dan April 2023, dengan Binance mengakui adanya kegagalan dalam proses onboarding klien yang memungkinkan klien ritel melakukan upaya tanpa batas pada kuis pilihan ganda sampai mereka mencapai nilai lulus untuk memenuhi syarat sebagai investor tersohistikasi, menurut pengumuman ASIC. Kelompok klien yang salah klasifikasi tersebut menanggung kerugian perdagangan sebesar 8,66 juta AUD (sekitar 6 juta USD) dan membayar biaya sebesar 3,89 juta AUD (2,67 juta USD). Dari 524 klien yang salah klasifikasi, 460 diklasifikasikan secara keliru sebagai memenuhi Uji Investor Tersohistikasi, 33 sebagai memenuhi Uji Kekayaan Individu, 26 sebagai investor profesional, 4 sebagai Related Body Corporate, dan 1 sebagai memenuhi Uji Usaha Besar.

Dalam satu contoh, Binance menilai seorang individu sebagai investor profesional semata-mata berdasarkan klaimnya sebagai “otoritas publik yang dikecualikan”, tanpa verifikasi yang memadai.  “Binance gagal menyiapkan pemeriksaan kepatuhan dasar dan secara keliru menyetujui ratusan aplikasi untuk produk investor wholesale yang kompleks,” kata Ketua ASIC Joe Longo, dalam sebuah pernyataan. “Kekurangan Binance membuat lebih dari 85% basis pelanggan mereka di Australia terpapar pada produk berisiko tinggi yang seharusnya tidak pernah bisa mereka akses, dan tanpa perlindungan atau hak konsumen yang penting, yang menelan biaya jutaan bagi investor ritel.” Hakim Moshinsky juga memerintahkan Binance untuk berkontribusi pada biaya ASIC, dengan denda tersebut ditambahkan di atas sekitar 13,1 juta AUD dalam kompensasi yang sudah dibayarkan pada klien yang terdampak pada 2023.

“Masalah ini diidentifikasi sendiri, dilaporkan ke ASIC, dan sepenuhnya diperbaiki pada 2023, dengan sekitar 13 juta AUD dikompensasikan kepada pengguna yang terdampak. Oztures menghentikan bisnis derivatifnya dan secara sukarela mengembalikan AFSL-nya pada 2023,” kata juru bicara Binance kepada Decrypt. “Binance Australia berkomitmen untuk menawarkan kepada pengguna di Australia produk yang inovatif, patuh, dan tepercaya, sekaligus membantu mendorong pertumbuhan yang bertanggung jawab dari ekosistem blockchain dan aset digital negara tersebut.” Catatan Editor: Kisah ini diperbarui untuk menyertakan komentar dari Binance.