BitGo meluncurkan akses institusional ke protokol keuangan terdesentralisasi, termasuk Aave, Spark, dan Tesseract, melalui integrasi dengan Narval. Integrasi ini memungkinkan klien institusional yang memenuhi syarat mengakses protokol pinjaman DeFi dan protokol yield langsung dari wallet kustodian BitGo Bank & Trust yang memenuhi kualifikasi, sambil tetap mempertahankan kontrol tata kelola, verifikasi transaksi, dan sistem persetujuan berbasis kebijakan. Integrasi ini mengatasi hambatan risiko operasional yang sebelumnya mencegah keterlibatan institusi dalam DeFi dengan menghilangkan kebutuhan untuk memindahkan aset keluar dari lingkungan kustodian yang teregulasi. Langkah ini mencerminkan pergeseran industri, di mana adopsi kripto institusional semakin menitikberatkan pada akses teregulasi ke infrastruktur keuangan onchain, bukan pada perdagangan spekulatif.
BitGo Mengatasi Hambatan Custody DeFi Institusional dengan Integrasi Narval
Aktivitas DeFi tradisional sering kali mengharuskan pengguna memindahkan aset keluar dari lingkungan kustodian yang teregulasi ke wallet self-custodied, sehingga mengekspos institusi pada kekhawatiran tata kelola, kepatuhan, dan keamanan. Integrasi BitGo dengan Narval memungkinkan institusi berinteraksi dengan protokol DeFi yang disetujui secara langsung dari infrastruktur kustodian terregulasi BitGo.
Mike Belshe, CEO dan Co-Founder BitGo, mengatakan institusi semakin menginginkan jalur akses yang patuh ke keuangan onchain. “Institusi ingin akses ke DeFi, tetapi mereka memerlukan jalur yang memenuhi kebutuhan keamanan, tata kelola, dan operasional mereka,” kata Belshe. “Integrasi kami dengan Narval membantu klien terhubung ke protokol DeFi yang disetujui langsung dari custody BitGo, menggabungkan verifikasi transaksi dan kontrol whitelisting dengan infrastruktur kustodian terregulasi BitGo.”
Gateway Narval mencakup verifikasi integritas transaksi, decoding transaksi yang dapat dibaca manusia, kontrol eksekusi berbasis kebijakan, whitelisting protokol, konektivitas wallet terdelegasi, serta alat bantu aplikasi DeFi yang tertanam. Sistem ini bertujuan mengurangi risiko “blind signing”, salah satu kerentanan operasional terbesar dalam transaksi kripto, ketika pengguna menyetujui interaksi kompleks smart contract tanpa sepenuhnya memahami logika transaksi yang mendasarinya.
Aave, Spark, dan Tesseract Memimpin Akses Protokol DeFi Institusional
Protokol yang disertakan pada peluncuran menunjukkan tempat permintaan DeFi institusional terkonsentrasi. Aave tetap menjadi salah satu pasar pinjaman terdesentralisasi terbesar secara global, memungkinkan pengguna menyuplai aset, meminjam dengan jaminan, dan mengakses likuiditas tanpa perantara tradisional. Spark berfokus pada pasar kredit terstruktur berbasis stablecoin dan denominasi ETH, sementara Tesseract menyediakan produk yield onchain yang teregulasi di bawah otorisasi MiCA.
Stani Kulechov, Founder Aave Labs, mengatakan integrasi ini dapat meningkatkan partisipasi institusi di pasar pinjaman terdesentralisasi. “Institusi kini dapat mengakses pasar pinjaman Aave secara langsung melalui lingkungan kustodian yang memenuhi kualifikasi milik BitGo, sehingga memungkinkan partisipasi yang lebih besar di DeFi,” kata Kulechov.
Pasca runtuhnya beberapa pemberi pinjaman dan bursa kripto terpusat antara 2022 dan 2024, perusahaan institusional semakin memilih sistem onchain yang transparan, dipadukan dengan kustodian terregulasi dan kontrol operasional. Sebagian besar aktivitas DeFi institusional kini berpusat pada pinjaman stablecoin, peminjaman berjaminan, manajemen treasury, dan generasi yield.
James Harris, CEO Tesseract, mengatakan institusi semakin membutuhkan struktur yang dapat didukung secara operasional oleh tim kepatuhan. “Institusi ingin membuat modal yang mereka kustodikan bekerja di onchain dengan cara yang dapat didukung oleh tim kepatuhan mereka,” kata Harris. Tesseract beroperasi di bawah kerangka kerja MiCA Eropa.
BitGo Bersaing dalam Percepatan Pasar Infrastruktur Kripto Institusional
BitGo bersaing dengan Coinbase Institutional, Fireblocks, Anchorage Digital, Copper, Taurus, Zodia Custody, serta beberapa bank yang memperluas layanan kustodi aset digital dan infrastruktur penyelesaian. Persaingan kian berpusat pada upaya menjadi lapisan operasional utama yang menghubungkan institusi ke pasar keuangan digital, termasuk kustodi, staking, stablecoin, tokenisasi, settlement, infrastruktur yield, dan akses pasar onchain.
FAQ
Apa yang diluncurkan BitGo melalui integrasi Narval?
BitGo meluncurkan akses institusional ke protokol keuangan terdesentralisasi, termasuk Aave, Spark, dan Tesseract, melalui integrasi dengan Narval. Integrasi ini memungkinkan klien institusional yang memenuhi syarat mengakses protokol pinjaman DeFi dan yield langsung dari wallet kustodian BitGo Bank & Trust yang memenuhi kualifikasi, sambil tetap mempertahankan kontrol tata kelola dan sistem persetujuan berbasis kebijakan.
Mengapa integrasi BitGo-Narval mengatasi hambatan DeFi institusional?
Integrasi ini menyelesaikan hambatan risiko operasional, di mana aktivitas DeFi tradisional mengharuskan pengguna memindahkan aset keluar dari lingkungan kustodian yang teregulasi ke wallet self-custodied. Integrasi BitGo memungkinkan institusi berinteraksi dengan protokol DeFi yang disetujui langsung dari infrastruktur kustodian yang teregulasi, sehingga menghilangkan kekhawatiran tata kelola, kepatuhan, dan keamanan terkait pemindahan aset keluar dari kustodi.
Protokol DeFi apa saja yang termasuk dalam peluncuran akses institusional BitGo?
Protokol yang disertakan pada peluncuran adalah Aave, salah satu pasar pinjaman terdesentralisasi terbesar secara global; Spark, yang berfokus pada pasar kredit terstruktur berbasis stablecoin dan denominasi ETH; serta Tesseract, yang menyediakan produk yield onchain yang teregulasi di bawah otorisasi MiCA.
