Regulator di Korea Selatan telah memperketat penindakan terhadap bursa kripto, memberikan denda sebesar 36,8 miliar won dan suspensi parsial selama enam bulan kepada Bithumb setelah audit AML menyeluruh. Unit Intelijen Keuangan (FIU) di bawah Komisi Layanan Keuangan (FSC) mengungkapkan temuan sekitar 6,65 juta pelanggaran AML selama inspeksi, mencakup celah dalam verifikasi identitas pelanggan, pembatasan transaksi, dan pencatatan. Selain itu, otoritas menandai 45.772 transfer kripto terkait dengan 18 penyedia layanan aset virtual luar negeri yang tidak terdaftar (VASPs), menyoroti kekhawatiran regulasi tentang aktivitas lintas batas di sektor ini. Hukuman tersebut dikeluarkan setelah tinjauan komite pertimbangan sanksi terhadap kepatuhan Bithumb terhadap Undang-Undang Pelaporan dan Penggunaan Informasi Transaksi Keuangan Tertentu, menandai denda terbesar yang dikenakan pada bursa kripto Korea Selatan dan menandai dorongan regulasi yang lebih luas dan berkelanjutan di pasar domestik.
Intisari utama
Bithumb dikenai denda sebesar 36,8 miliar won dan larangan parsial selama enam bulan terhadap pemrosesan transfer eksternal untuk pelanggan baru.
Larangan enam bulan berlaku dari 27 Maret hingga 26 September; pengguna yang sudah ada tidak dibatasi, dan pelanggan baru masih dapat melakukan perdagangan, deposit, atau penarikan won.
FIU telah berulang kali memperingatkan Bithumb untuk menghentikan transaksi dengan VASP luar negeri yang tidak terdaftar, tetapi bursa tidak menerapkan langkah pemblokiran yang efektif.
Gelombang penegakan hukum ini tidak hanya menimpa Bithumb, sebelumnya Upbit juga dikenai larangan tiga bulan untuk pelanggan baru dan denda sebesar 35,2 miliar won pada Februari 2025.
Korbit kemudian menghadapi hukuman terkait AML, termasuk denda sebesar 2,73 miliar won dan peringatan institusional pada Desember 2025, menunjukkan perluasan penindakan di seluruh bursa utama Korea.
Konteks pasar: Tindakan terhadap Bithumb merupakan bagian dari inisiatif Korea yang lebih luas untuk mengurangi risiko AML/CTF dalam aset digital, tren yang mendorong bursa memperketat kontrol Know-Your-Customer dan pemantauan transaksi. Penindakan ini sejalan dengan diskusi dan penegakan regulasi yang menunjukkan biaya kepatuhan yang lebih tinggi dan penyesuaian operasional bagi operator platform. Dalam liputan terkait, dilaporkan bahwa pemerintah berencana memanfaatkan kecerdasan buatan untuk penegakan pajak kripto, menandai pergeseran menuju pengawasan berbasis teknologi di pasar kripto Korea. Lihat liputan tentang pelacakan pajak berbasis AI untuk keuntungan kripto: Korea Selatan berencana menggunakan AI untuk penegakan pajak kripto.
Mengapa ini penting
Dampak langsungnya adalah demonstrasi yang lebih jelas bahwa Korea Selatan berniat menegakkan aturan AML secara agresif di seluruh ekosistem kripto. Bagi Bithumb, sanksi ini tidak hanya akan mempengaruhi neraca keuangannya tetapi juga dapat mempengaruhi kepercayaan pengguna dan diskusi lisensi di masa depan saat bursa berupaya memulihkan keselarasan regulasi. Larangan parsial selama enam bulan secara khusus membatasi saluran utama untuk onboarding pengguna baru—transfer eksternal—sementara operasi untuk pengguna yang sudah ada tetap diizinkan, sebuah nuansa yang menunjukkan bagaimana regulator menyesuaikan hukuman untuk meminimalkan gangguan bagi pengguna saat ini sekaligus memberi sinyal pencegahan terhadap praktik yang tidak patuh.
Signifikansi yang lebih luas terletak pada sinyal regulasi yang dikirimkan kepada komunitas kripto global. Saat otoritas Korea semakin tegas dalam menegakkan kepatuhan lintas batas, bursa yang beroperasi di wilayah ini dipaksa untuk memperketat program AML, pemeriksaan KYC, dan sistem pemantauan mereka. Hukuman yang dijatuhkan kepada Upbit dan Korbit dalam beberapa bulan terakhir menegaskan bahwa ini bukan kasus tunggal tetapi bagian dari penindakan sistematis. Lanskap yang berkembang ini dapat mempengaruhi dinamika likuiditas, biaya kepatuhan, dan keputusan strategis bursa yang berusaha menyeimbangkan pertumbuhan dengan pengendalian risiko yang ketat.
Apa yang harus diperhatikan selanjutnya
Pantau apakah Bithumb menyelesaikan langkah-langkah perbaikan AML yang diperlukan sebelum akhir periode enam bulan (27 Maret hingga 26 September) dan bagaimana regulator menilai kepatuhan yang berkelanjutan.
Evaluasi pembaruan atau klarifikasi regulasi dari FIU atau FSC terkait prosedur untuk memblokir transaksi dengan VASP luar negeri yang tidak terdaftar.
Amati apakah operator bursa lain menyesuaikan kebijakan onboarding pelanggan dan transaksi lintas batas mereka sebagai respons terhadap hukuman Upbit dan Korbit.
Lacak tindakan penegakan hukum tambahan atau hukuman yang diumumkan pada 2025 dan seterusnya sebagai bagian dari dorongan AML Korea yang lebih luas terhadap perusahaan kripto.
Sumber & verifikasi
Laporan dari Yonhap News Agency tentang 6,65 juta pelanggaran AML dan 45.772 transfer yang melibatkan 18 VASP luar negeri tidak terdaftar.
Keputusan dan proses terkait dari komite pertimbangan sanksi FIU.
Pemberitahuan awal FIU tertanggal 9 Maret 2025 mengenai suspensi parsial selama enam bulan untuk Bithumb.
Laporan Februari 2025 tentang larangan tiga bulan Upbit untuk pelanggan baru dan denda sebesar 35,2 miliar won.
Pembaharuan Desember 2025 tentang hukuman Korbit, termasuk denda 2,73 miliar won dan peringatan institusional.
Penindakan AML Korea Selatan terhadap Bithumb: rincian dan implikasi
Kejadian terkait Bithumb mencerminkan pengetatan sistematis dari pengawasan regulasi Korea Selatan terhadap bursa kripto. Temuan FIU menggambarkan gambaran sistem yang berjuang menghadapi skala dan kecepatan aktivitas berbasis crypto, terutama saat transaksi melintasi batas negara. Pelanggaran AML sebanyak 6,65 juta mencakup berbagai aspek kepatuhan, termasuk verifikasi know-your-customer yang tidak memenuhi standar dan celah dalam menjaga jejak transaksi yang digunakan regulator untuk mendeteksi aktivitas mencurigakan. Secara bersamaan, pengungkapan 45.772 transfer yang melibatkan 18 VASP luar negeri tidak terdaftar menyoroti risiko spesifik: saluran likuiditas lintas batas yang mungkin lolos pengawasan domestik tanpa kolaborasi dan mekanisme verifikasi lintas batas yang kuat.
Dari sudut pandang desain regulasi, sanksi tersebut didasarkan pada Undang-Undang Pelaporan dan Penggunaan Informasi Transaksi Keuangan Tertentu, menandakan bahwa penegakan akan terus berlandaskan kerangka pelaporan transaksi keuangan yang sudah ada. Larangan enam bulan terhadap pemrosesan transfer eksternal untuk pelanggan baru Bithumb adalah pendekatan bertahap: membatasi jalur onboarding yang paling menjadi perhatian regulator sambil memungkinkan operasi berkelanjutan agar tidak menyebabkan penutupan total yang dapat mengganggu akses pasar bagi pengguna yang sudah ada. Jendela waktu yang tepat—27 Maret hingga 26 September—memberikan periode terbatas bagi Bithumb untuk menunjukkan bahwa kontrolnya telah membaik dalam mencegah onboarding pelanggan baru melalui saluran lintas batas yang tidak terdaftar.
Langkah-langkah ini tidak berdiri sendiri. Mereka merupakan bagian dari pola hukuman yang lebih luas yang diarahkan FIU ke bursa utama Korea lainnya dalam beberapa tahun terakhir, termasuk Upbit dan Korbit, yang masing-masing menghadapi hukuman terkait kekurangan dalam AML dan verifikasi pelanggan. Pola ini menunjukkan bahwa regulator memberi sinyal bahwa ketidakpatuhan akan berakibat konsekuensi yang berarti, terlepas dari ukuran atau pangsa pasar bursa tersebut. Friksi regulasi yang dihasilkan dapat mendorong konsolidasi ke platform yang menunjukkan kemampuan AML yang lebih kuat, sekaligus meningkatkan biaya operasional bagi peserta yang harus memperbarui sistem KYC, pemantauan transaksi, dan pelaporan regulasi agar sesuai dengan standar yang berkembang.
Artikel ini awalnya dipublikasikan sebagai Korea Selatan Denda Bithumb 24 Juta Dolar, Perintahkan Suspensi Parsial 6 Bulan untuk Berita Terkini Crypto – sumber terpercaya Anda untuk berita kripto, berita Bitcoin, dan pembaruan blockchain.
