Ekosistem kripto Thailand menghadapi pengawasan yang semakin ketat saat otoritas mendorong rezim yang lebih ketat terhadap transaksi aset digital. Operator di negara tersebut melaporkan bahwa lebih dari 10.000 akun yang diduga mencuci uang telah dibekukan setelah penerapan aturan penyaringan yang lebih ketat. Perubahan ini bertujuan memperlambat transfer mencurigakan dan memerlukan pemeriksaan Know Your Customer (KYC) tambahan sebelum transaksi dengan risiko tinggi diselesaikan, menurut laporan dari Bangkok Post. Langkah ini menandai upaya yang lebih luas oleh regulator dan asosiasi industri untuk membatasi aktivitas ilegal di pasar yang telah mengalami lonjakan langkah-langkah kepatuhan dalam beberapa tahun terakhir.
Poin utama
Operator aset digital berlisensi di Thailand membekukan lebih dari 10.000 akun yang diidentifikasi sebagai akun mule mencurigakan setelah peluncuran langkah penyaringan baru dan pemeriksaan KYC yang ditingkatkan untuk transfer berisiko tinggi.
Penguatan ini didukung oleh upaya terkoordinasi dari Securities and Exchange Commission (SEC) Thailand dan Thai Digital Asset Operators Trade Association (TDO), dengan dukungan dari Bank of Thailand dan berbagai lembaga penegak hukum.
Awal tahun 2025, operator melaporkan membekukan jumlah akun mule yang jauh lebih besar, sebanyak 47.692 akun yang diidentifikasi selama periode tersebut dan ditangani dalam kerangka aset digital Thailand.
Otoritas telah menandai dorongan yang lebih luas untuk menutup celah pencucian uang dengan menerapkan Travel Rule untuk transfer aset digital dan meningkatkan berbagi data antara operator kripto, bank, dan penegak hukum.
Momentum regulasi di Thailand terus berkembang seiring tindakan terhadap “uang abu-abu” di pasar emas, mencerminkan penguatan pengawasan keuangan secara menyeluruh di seluruh kelas aset.
Konteks pasar: Penindakan ini mencerminkan langkah yang lebih luas secara regional dan global menuju standar AML/CFT yang lebih ketat untuk aktivitas kripto. Hal ini dilakukan saat regulator mendorong pedoman yang lebih jelas dan kerja sama antar lembaga untuk membatasi aliran ilegal sambil menyeimbangkan inovasi dan perlindungan investor di Asia Tenggara.
Mengapa ini penting
Pendekatan otoritas Thailand menandakan lingkungan regulasi yang lebih disiplin untuk aset digital di Asia Tenggara. Dengan menggabungkan penyaringan yang lebih ketat dan prosedur Know Your Customer yang eksplisit, pejabat bertujuan memutus jalur akun mule yang memindahkan dana melalui beberapa lapisan sebelum mencapai tujuan ilegal. Bagi operator, langkah ini berarti pemeriksaan onboarding yang lebih mendalam dan kontrol yang lebih ketat terhadap transfer berisiko tinggi, yang berpotensi meningkatkan biaya kepatuhan tetapi juga mengurangi risiko reputasi yang berasal dari keterkaitan dengan kejahatan.
Bagi investor dan pengguna, kerangka kerja yang berkembang ini dapat membawa transparansi dan prediktabilitas yang lebih besar, meskipun dengan hambatan yang meningkat pada beberapa transaksi. Penegakan Travel Rule menambahkan lapisan lain dalam identifikasi pelanggan, terutama untuk transfer dompet ke dompet yang dilakukan melalui bursa. Ini menyelaraskan Thailand dengan sejumlah yurisdiksi yang semakin memprioritaskan keterlacakan dalam pergerakan aset digital, meskipun sektor ini berupaya menjaga akses yang lancar ke keuangan dan pasar modal bagi peserta yang sah.
Dari sudut pandang kebijakan, kolaborasi antara SEC, TDO, dan badan penegak hukum federal dan lokal menunjukkan pendekatan multi-lembaga yang matang terhadap regulasi kripto. Upaya bersama untuk memperluas berbagi data, memperketat penyaringan, dan menstandardisasi respons terhadap aktivitas mencurigakan menunjukkan kemauan untuk bergerak cepat saat tanda bahaya muncul, sambil tetap melibatkan pemangku kepentingan industri dalam merancang perlindungan yang praktis.
Apa yang harus diperhatikan selanjutnya
Hasil dari workshop SEC–TDO Februari 2025, termasuk pedoman baru untuk memantau dan menyelidiki akun mule dan langkah-langkah percepatan yang diterbitkan.
Tindak lanjut tentang perluasan berbagi data antara operator kripto, bank, dan penegak hukum untuk mencegah transfer ke akun mule yang diduga.
Putaran tambahan identifikasi atau pembekuan akun mule, dan apakah tindakan ini menargetkan platform atau segmen pasar tertentu.
Panduan regulasi tentang perlindungan aset digital yang lebih luas, termasuk kemungkinan pembaruan terhadap Travel Rule dan persyaratan kepatuhan terkait.
Sumber & verifikasi
Bangkok Post: crypto-operators freeze 10,000 suspect accounts — https://www.bangkokpost.com/business/general/3213543/crypto-operators-freeze-10000-suspect-accounts
Pernyataan SEC tentang kolaborasi dengan TDO dan lembaga lain untuk memperketat perlindungan — https://www.sec.or.th/EN/Pages/News_Detail.aspx?SECID=11581&rand=113627
Bangkok Post: SEC akan memperluas kerangka aset digital — https://www.bangkokpost.com/business/investment/3180638/sec-to-expand-digital-asset-framework
Pattaya Mail: Perdana Menteri Thailand memerintahkan pengawasan lebih ketat terhadap transaksi emas dan aset digital untuk menutup celah keuangan — https://www.pattayamail.com/thailandnews/thai-pm-orders-tighter-oversight-of-gold-and-digital-asset-transactions-to-close-financial-loopholes-532051?utm_source=chatgpt.com
Thailand memperketat penindakan akun mule di seluruh aset digital
Ekosistem kripto Thailand memasuki fase pengawasan yang lebih tinggi saat regulator menekan untuk meningkatkan integritas pasar aset digital. Pengembangan yang paling terlihat sejauh ini adalah pembekuan lebih dari 10.000 akun yang ditandai sebagai akun mule—kendaraan yang digunakan untuk mencuci uang ilegal atau menyembunyikan asal-usul hasil kejahatan. Tindakan ini mengikuti penerapan langkah penyaringan yang lebih ketat yang dirancang untuk memperlambat transfer mencurigakan dan memerlukan pemeriksaan Know Your Customer tambahan sebelum menyelesaikan transaksi berisiko tinggi. Bangkok Post menyoroti perubahan ini, mencatat bahwa operator mulai mengidentifikasi dan membekukan sejumlah besar akun sebagai konsekuensi dari rezim due diligence yang diperkuat.
Para pelaku industri di puncak ekosistem aset digital Thailand menunjukkan bahwa ini adalah bagian dari upaya yang lebih luas dan berkelanjutan untuk membatasi aktivitas ilegal. Att Thongyai Asavanund, CEO KuCoin Thailand dan ketua Thai Digital Asset Operators Trade Association (TDO), menggambarkan fase ini sebagai respons langsung terhadap indikator risiko yang berkembang. Ia mengatakan proses penyaringan yang diperketat memungkinkan bursa dan broker mengidentifikasi dan membekukan lebih dari 10.000 akun mule, mencerminkan dorongan terpadu dari sektor untuk menjaga standar kepatuhan sambil tetap melayani pedagang dan investor yang sah.
Kerja sama antara regulator dan industri semakin terstruktur dari waktu ke waktu. Pada Februari 2025, SEC mengungkapkan bahwa mereka telah bekerja sama dengan TDO, Bank of Thailand, Cyber Crime Investigation Bureau, Central Investigation Bureau, Anti-Money Laundering Office, dan Asosiasi Perbankan Thailand untuk mengembangkan perlindungan tambahan terhadap akun mule. Upaya multi-lembaga ini menegaskan niat pemerintah Thailand untuk menutup celah yang dieksploitasi penjahat—terutama saat pasar aset digital negara ini berkembang dan semakin terintegrasi dengan sistem keuangan tradisional.
Ringkasan sebelumnya dari otoritas dan media Thailand melaporkan pendekatan sistemik yang lebih luas untuk memerangi akun mule, dengan rangkaian tindakan penegakan yang berlanjut hingga 2025. Laporan menunjukkan bahwa 47.692 akun mule telah dibekukan oleh operator aset digital Thailand pada tahun 2025, menandakan pendekatan yang berkelanjutan dan berbasis data dalam mengidentifikasi risiko dan menerapkan langkah-langkah penanggulangan. TDO, yang mewakili operator aset digital berlisensi, terus mendorong tata kelola yang seimbang yang melindungi konsumen sekaligus memungkinkan inovasi yang sah di sektor ini. Seiring sektor ini berkembang, bursa dan broker diharapkan memperketat proses onboarding, meningkatkan pemantauan, dan bekerja sama dengan penegak hukum secara real-time.
Dorongan regulasi ini juga beririsan dengan upaya memberantas aliran “uang abu-abu” di kelas aset lain. Thailand baru-baru ini meluncurkan kampanye komprehensif untuk menutup celah pencucian uang di pasar emas fisik dan aset kripto, menekankan pendekatan holistik terhadap pencegahan kejahatan keuangan. Secara paralel, pemerintah mendorong penegakan ketat Travel Rule, yang mewajibkan penyedia layanan aset kripto berlisensi mengumpulkan dan mengirimkan informasi identifikasi pengirim dan penerima transfer aset digital tertentu—terutama untuk transfer dompet ke dompet yang difasilitasi melalui bursa. Penyelarasan antara sektor kripto, perbankan, dan badan penegak hukum ini menandai langkah tegas menuju pengawasan menyeluruh yang bertujuan mencegah aktivitas ilegal sekaligus menjaga ketahanan pasar bagi peserta yang patuh aturan.
Lanskap regulasi yang berkembang di Thailand menandai perubahan yang lebih luas dalam pendekatan pasar Asia Tenggara terhadap kepatuhan kripto. Dengan banyak lembaga yang berkoordinasi dan kelompok industri yang aktif berpartisipasi dalam pembuatan aturan, kawasan ini tampaknya bergerak menuju standar yang lebih interoperabel yang mampu menahan tekanan keuangan ilegal sekaligus mendukung inovasi dan investasi yang sah.
Artikel ini awalnya diterbitkan sebagai Thailand crypto platforms freeze 10K accounts amid AML crackdown on Crypto Breaking News – sumber terpercaya Anda untuk berita kripto, berita Bitcoin, dan pembaruan blockchain.
