Aset Kripto investor wajib tahu: Lima metode manajemen risiko

Peringatan: Konten cukup panjang, disarankan untuk menyimpan. Manajemen Risiko adalah dasar dari semua trader sukses. Apapun tingkat toleransi risiko Anda, sebelum membuat keputusan investasi, tanyakan pada diri sendiri satu pertanyaan: Apakah potensi keuntungan sepadan dengan risiko yang harus diambil? Ini bukan hanya tentang memilih proyek dengan risiko rendah, tetapi juga perlu membangun sistem manajemen risiko yang lengkap. Baik Anda seorang Pemula atau Veteran Kripto, Anda dapat menemukan alat yang sesuai dalam metode manajemen risiko utama.

Apa itu sistem manajemen risiko

Inti dari Manajemen Risiko adalah memprediksi dan mengidentifikasi risiko keuangan yang mungkin muncul dalam aktivitas investasi, kemudian mengambil langkah-langkah efektif untuk mengurangi risiko tersebut. Sebelum melakukan transaksi apa pun, Anda perlu mengevaluasi tingkat risiko saat ini, lalu berdasarkan evaluasi ini menyusun rencana selanjutnya.

Manajemen Risiko yang efektif bukanlah respons pasif, melainkan perencanaan proaktif. Trader dan investor perlu segera merumuskan rencana respons yang sesuai setelah mengidentifikasi potensi risiko. Rencana ini mungkin melibatkan beberapa aspek, mulai dari alokasi portofolio di antara berbagai kelas aset, hingga menggunakan alat keuangan untuk perlindungan.

Sebelum mengambil langkah konkret, sangat penting untuk memahami dasar-dasar pemikiran perencanaan risiko. Ada empat metode dasar yang dapat dipilih:

Empat Metode Dasar Manajemen Risiko

Metode Satu: Pengambilan Risiko — Setelah penilaian, jika risiko dianggap terkendali, langsung berinvestasi pada aset terkait tanpa mengeluarkan dana tambahan untuk perlindungan risiko.

Metode Kedua: Manajemen Risiko — Mentransfer risiko investasi kepada pihak ketiga, biasanya memerlukan pembayaran biaya atau premi yang sesuai.

Metode Tiga: Manajemen Risiko — Secara langsung menolak untuk berinvestasi pada aset yang berisiko, secara mendasar menghindari potensi kerugian.

Metode Empat: Manajemen Risiko — Mengurangi konsekuensi finansial yang merugikan melalui cara-cara seperti diversifikasi portofolio. Praktik ini dapat diterapkan baik dalam kategori aset yang sama maupun melintasi berbagai industri dan jenis aset.

Mengapa Cryptocurrency Membutuhkan Kesadaran Risiko yang Lebih Kuat

Aset kripto adalah salah satu kategori aset dengan tingkat risiko tertinggi yang saat ini dapat dipilih oleh investor biasa. Harga koin sangat fluktuatif, dan beberapa proyek dapat tiba-tiba ambruk, sementara teknologi blockchain sendiri cukup sulit dipahami oleh banyak orang. Dengan perkembangan industri ini yang pesat, mengadopsi strategi manajemen risiko yang ilmiah menjadi sangat penting. Strategi ini tidak hanya dapat membantu Anda melindungi dana dengan lebih baik, tetapi juga membuat Anda menjadi trader yang lebih matang dan rasional.

Langkah Pertama: Aturan 1% — Mulai dengan Mengontrol Risiko Per Transaksi

Aturan 1% sangat sederhana: risiko yang diambil dalam setiap transaksi tidak boleh melebihi 1% dari total modal Anda.

Misalkan Anda memiliki 10.000 dolar untuk trading. Sesuai dengan aturan 1%, Anda dapat melakukan hal berikut: membeli Bitcoin senilai 10.000 dolar (BTC), sambil mengatur order stop loss, yang secara otomatis menjual ketika harga turun menjadi 9.900 dolar. Dengan cara ini, meskipun stop loss terpicu, kerugian Anda hanya 100 dolar, tepatnya 1% dari total modal.

Satu pemikiran lain adalah membeli 100 dolar Ethereum (ETH) tanpa menetapkan stop loss. Bahkan jika harga ETH jatuh menjadi nol, total kerugian Anda tidak akan melebihi 1% dari total modal.

Aturan 1% tidak membatasi ukuran investasi, tetapi mengekspos risiko. Dalam pasar kripto yang sangat volatil, prinsip ini sangat penting. Banyak trader, didorong oleh mimpi kaya mendadak, sering kali menginvestasikan terlalu banyak uang, dan akhirnya mengalami kerugian besar dalam satu penyesuaian.

Langkah Kedua: Gunakan Stop Loss dan Take Profit — Otomatiskan Keluar Anda

Order Stop Loss akan menutup posisi secara otomatis saat harga aset mencapai level yang telah ditentukan, membantu Anda untuk menghentikan kerugian sebelum semakin besar.

Order Untung sebaliknya, secara otomatis mengunci keuntungan ketika harga mencapai level target.

Dua alat ini kuat karena dua alasan. Pertama, mereka dapat disiapkan sebelumnya dan secara otomatis dieksekusi setelah terpicu. Anda tidak perlu memantau pasar 24 jam, dan perintah yang telah ditetapkan sebelumnya dapat dieksekusi dengan tepat saat pasar bergejolak. Kedua, mereka dapat membantu Anda membangun ekspektasi keuntungan yang rasional dan batas kerugian, menghindari pengambilan keputusan yang tidak rasional saat trading berada pada puncaknya.

Waktu terbaik untuk menetapkan batasan ini adalah sebelum masuk ke pasar, bukan saat pasar sudah berfluktuasi dan membuat keputusan terburu-buru. Beberapa orang berpendapat bahwa menggunakan order profit tidak termasuk dalam manajemen risiko, tetapi jangan lupa: semakin lama posisi dipegang, semakin besar risiko pasar berfluktuasi kembali ke arah yang berlawanan. Mengambil keuntungan tepat waktu sebenarnya juga merupakan bagian dari manajemen risiko.

Langkah Tiga: Diversifikasi dan Hedging — Seni Mengurangi Risiko

Diversifikasi Portofolio adalah alat manajemen risiko yang paling klasik dan paling praktis. Prinsipnya sangat sederhana: jangan menaruh semua telur dalam satu keranjang. Dengan memiliki berbagai jenis koin, token, bahkan berpartisipasi dalam aktivitas pertambangan likuiditas, Anda dapat secara efektif mengurangi dampak fluktuasi tajam dari satu aset terhadap keseluruhan aset.

Strategi Hedging adalah praktik yang lebih maju. Dengan membeli aset lain yang relevan untuk mengimbangi risiko posisi yang ada, biasanya dilakukan dengan posisi berlawanan. Misalnya, jika Anda optimis tentang prospek jangka panjang suatu koin, tetapi khawatir tentang penurunan jangka pendek, Anda dapat melakukan short pada futures terkait untuk melindungi aset sementara.

Dalam pasar kripto, kontrak berjangka adalah alat umum untuk melakukan hedging. Kontrak berjangka memungkinkan Anda untuk mengunci harga aset pada titik waktu tertentu di masa depan.

Misalnya: Anggaplah Anda memperkirakan bahwa Bitcoin akan turun dan ingin menghindari risiko ini. Anda dapat menjual kontrak futures BTC, yang disepakati untuk diselesaikan dalam tiga bulan dengan harga 20.000 dolar. Jika setelah tiga bulan Bitcoin benar-benar turun menjadi 15.000 dolar, Anda akan mendapatkan keuntungan 5.000 dolar dari posisi futures Anda. Karena penyelesaian futures biasanya dilakukan secara tunai, Anda tidak perlu benar-benar mentransfer mata uang—pihak lain langsung membayar selisihnya kepada Anda, sehingga secara efektif menghindari risiko penurunan harga.

Volatilitas tinggi dari aset kripto menentukan bahwa diversifikasi di bidang ini jauh lebih penting dibandingkan dengan pasar keuangan tradisional.

Langkah Empat: Rencanakan Keluar Secara Awal — Biarkan Daya Eksekusi Berbicara

Kekuatan eksekusi sering kali menentukan keberhasilan atau kegagalan. Menyusun rencana keluar yang jelas dapat membantu Anda tetap rasional meskipun didorong oleh emosi dan keserakahan.

Jebakan yang umum adalah: setelah trader mendapatkan keuntungan, mereka mulai mengendurkan kewaspadaan, bahkan ketika harga mulai turun, mereka enggan untuk menjual, dan akhirnya keuntungan akan hilang. Selain itu, suasana pasar, opini komunitas, dan sikap FOMO juga mudah mempengaruhi keputusan Anda.

Cara pelaksanaan yang paling efektif adalah dengan menggunakan order limit. Setelah menetapkan harga target, transaksi akan dilakukan secara otomatis saat harga tercapai, sehingga dapat mengunci keuntungan yang diharapkan dan menetapkan batas kerugian. Dengan cara ini, Anda tidak perlu membuat keputusan saat pasar sedang kacau.

Langkah Lima: Penelitian Mendalam (DYOR) — Pengetahuan adalah perlindungan terbaik

Di era ledakan informasi, melakukan penelitian sendiri (Do Your Own Research, disingkat DYOR) adalah langkah penting untuk mengurangi risiko investasi. Sebelum berinvestasi pada proyek apapun, penting untuk memahami dengan mendalam dasar teknologinya, ekonomi token, mitra, peta jalan pengembangan, ekosistem komunitas, dan informasi fundamental lainnya.

Tapi harus waspada terhadap sebuah kenyataan: Internet dipenuhi dengan banyak informasi yang menyesatkan. Siapa saja dapat membungkus pandangan pribadi mereka menjadi “fakta”, dan beberapa pihak proyek atau investor bahkan akan sengaja menyebarkan informasi yang salah, sepihak, atau bersifat promosi.

Saat melakukan penelitian, Anda harus bergantung pada sumber informasi yang otoritatif dan mempertimbangkan konteks dengan baik. Dalam pasar kripto, perilaku “membangun hype” adalah hal yang umum, dan Anda perlu mengembangkan kemampuan untuk membedakan.

Ringkasan

Lima metode di atas mencakup sistem manajemen risiko yang lengkap dari dasar hingga lanjutan. Bahkan jika Anda hanya mahir menggunakan beberapa metode sederhana di antaranya, itu dapat membuat investasi Anda menjadi lebih stabil dan rasional. Trader berpengalaman dapat lebih jauh menjelajahi metode manajemen risiko utama yang lebih kompleks untuk membangun sistem pertahanan yang dipersonalisasi. Kuncinya adalah untuk menyadari: manajemen risiko bukan untuk menghilangkan semua risiko, tetapi untuk memastikan bahwa setiap risiko yang Anda ambil adalah sadar, dapat dikendalikan, dan layak.