Regulator AS menghentikan $14M Penipuan Crypto yang Menargetkan Investor Ritel

Sumber: Coindoo Judul Asli: Regulator AS Tutup $14M Penipuan Crypto Tautan Asli: Otoritas AS telah mengungkap jaringan penipuan crypto yang canggih yang lebih mengandalkan psikologi daripada teknologi, menggunakan komunitas online dan kisah sukses palsu untuk mengumpulkan jutaan dari investor ritel.

Regulator federal mengatakan skema ini, yang kini menjadi subjek tindakan penegakan oleh Komisi Sekuritas dan Bursa AS, berputar di sekitar penciptaan rasa memiliki dan keahlian palsu daripada menawarkan paparan nyata terhadap aset digital. Secara total, lebih dari $14 juta diduga diambil dari investor di seluruh negeri.

Kepercayaan adalah prioritas, investasi datang kemudian

Berbeda dengan penipuan tipikal yang langsung mempromosikan produk, operasi ini fokus membangun kredibilitas secara perlahan. Korban awalnya tertarik melalui promosi media sosial yang dipoles yang mengiklankan lingkaran investasi pribadi. Komunitas ini memasarkan diri sebagai pusat edukasi, mengklaim menawarkan pengetahuan orang dalam, strategi yang didukung AI, dan panduan dari profesional berpengalaman.

Hanya setelah peserta menghabiskan waktu berinteraksi dengan diskusi kelompok, tawaran tersebut meningkat. Percakapan beralih ke aplikasi pesan pribadi, di mana penyelenggara memperkenalkan diri sebagai mentor bukan penjual. Pesan yang disusun dengan hati-hati dan wawasan perdagangan palsu dibagikan setiap hari, menciptakan kesan bahwa mereka adalah grup investasi aktif dan berkinerja tinggi.

Lingkungan perdagangan yang tidak pernah ada

Setelah kepercayaan terbentuk, anggota didorong untuk menyetor dana ke platform crypto yang tampak canggih dan tampak sah pada pandangan pertama. Menurut regulator, platform ini sepenuhnya fiktif. Tidak ada perdagangan yang dilakukan, tidak ada aset yang dibeli, dan tidak ada lisensi yang dimiliki – meskipun ada jaminan berulang kali sebaliknya.

Untuk lebih memuluskan operasi, penipu memperkenalkan penawaran token palsu yang terkait dengan perusahaan palsu, menggambarkannya sebagai peluang tahap awal yang langka. Investor percaya mereka mendapatkan akses ke kesepakatan crypto eksklusif, sementara dana mereka diam-diam dialihkan ke tempat lain.

Kerugian meningkat saat keluar

Ilusi ini biasanya runtuh saat peserta mencoba mencairkan dana. Permintaan penarikan disambut dengan persyaratan baru: biaya tambahan, pembayaran pajak, atau biaya verifikasi yang konon memisahkan investor dari keuntungan mereka. Tidak satu pun dari pembayaran ini menghasilkan dana kembali.

Regulator mengatakan fase terakhir ini sangat penting untuk memaksimalkan kerugian, karena korban yang telah menginvestasikan jumlah besar dipaksa untuk mengirim lebih banyak lagi dengan harapan dapat memulihkan deposit sebelumnya. Dana kemudian dialihkan melalui rekening asing dan dompet crypto, mengurangi peluang pemulihan.

Buku pedoman yang familiar dengan alat modern

SEC menggambarkan kasus ini sebagai bagian dari gelombang penipuan investasi “berbasis kepercayaan” yang semakin berkembang, di mana penipu memanfaatkan aplikasi pesan pribadi, validasi sosial, dan teknologi baru seperti kecerdasan buatan untuk tampak sah. Pejabat memperingatkan bahwa kombinasi hype crypto dan komunikasi tertutup membuat skema ini sangat berbahaya.

Investor didesak untuk tetap skeptis terhadap peluang yang tidak diminta, terutama yang memindahkan diskusi dari platform publik ke obrolan pribadi. Regulator menekankan bahwa investasi yang sah tidak menjamin pengembalian, tidak memerlukan pembayaran tambahan untuk mengakses dana, dan tidak bergantung pada kerahasiaan untuk berhasil.

Kasus ini menegaskan pesan yang lebih luas dari otoritas: ketika kepercayaan dibuat dengan cepat dan transparansi hilang, risiko penipuan seringkali jauh lebih tinggi daripada yang terlihat.