Emas di 2025: Panduan lengkap untuk berinvestasi dari platform digital mana pun

Investasi emas telah menjadi strategi yang semakin populer untuk melindungi kekayaan. Sejak 2024, aset ini terus memecahkan rekor. Apa alasannya? Kemampuannya untuk melindungi investasi di saat volatilitas ekonomi.

Untuk memahami fenomena ini: 50 tahun yang lalu, satu ons emas hanya seharga 35 dolar. Hari ini mencapai 4.200 dolar, yang berarti peningkatan sebanyak 120 kali lipat. Hanya di semester pertama 2025, harga emas telah naik lebih dari 103% sejak awal 2024.

Mengapa berinvestasi emas di 2025

Emas berfungsi sebagai «aset perlindungan». Selama krisis ekonomi (seperti 2008-2012, ketika harga meningkat lebih dari 100%), sementara aset lain jatuh, emas cenderung mempertahankan atau meningkatkan nilainya.

Selain itu, melindungi terhadap inflasi. Ketika mata uang kehilangan daya beli, harga emas naik untuk mengimbangi. Untuk portofolio yang terdiversifikasi, menambahkan emas mengurangi risiko secara keseluruhan tanpa mengorbankan potensi keuntungan.

Lima cara berbeda mengakses emas

Tidak ada satu cara tunggal untuk berinvestasi dalam logam mulia ini. Setiap alternatif memiliki karakteristik berbeda sesuai profil Anda sebagai investor.

Emas fisik: Keberadaan nyata dengan tantangan logistik

Membeli batangan atau perhiasan emas menawarkan kepemilikan nyata atas aset. Namun, membawa risiko pencurian, biaya penyimpanan di brankas atau bank, kesulitan menjualnya dengan cepat (likuiditas rendah) dan pajak yang lebih tinggi atas keuntungan.

CFD: Pilihan paling terjangkau untuk pemula

Kontrak selisih memungkinkan spekulasi tentang harga emas tanpa memiliki asetnya. Cocok untuk mereka yang memiliki modal terbatas (kurang dari 1.000 USD), CFD menawarkan akses ke berbagai instrumen dengan leverage fleksibel.

Keunggulan utama: Deposit hanya 20 USD sudah cukup untuk memulai. Anda bisa mengambil posisi panjang (bertaruh naik) atau pendek (menang jika harga turun). Namun, leverage memperbesar keuntungan tetapi juga kerugian.

Saham pertambangan: Untuk investor dengan pengetahuan keuangan

Perusahaan seperti Wheaton Precious Metals Corp (WPM), Dundee Precious Metals Inc (DPM.TO) atau DRDGold Limited (DRD) langsung terkait dengan harga emas. Berinvestasi di saham mereka secara tidak langsung mengekspos Anda ke komoditas.

Perlu menganalisis neraca, arus kas, dan prospek operasional. Pengembalian bisa termasuk dividen, tetapi ada risiko spesifik perusahaan di luar pergerakan harga emas.

ETF: Diversifikasi otomatis

Dana yang diperdagangkan seperti SPDR Gold Shares, iShares Gold Trust, atau SPDR Gold MiniShares Trust mengelompokkan berbagai aset terkait emas. Menawarkan likuiditas tinggi dan diversifikasi instan, meskipun mengenakan biaya pengelolaan yang mengurangi pengembalian dan membatasi pengambilan keputusan individual.

Futures emas: Instrumen tingkat lanjut

Kontrak standar di mana Anda berspekulasi tentang harga emas di masa depan pada tanggal tertentu. Membutuhkan pengalaman dan pengelolaan risiko yang ketat karena leverage yang terlibat.

Lima platform terpercaya untuk berinvestasi emas di 2025

Mitrade: Akses mulai dari 20 dolar

Regulasi: ASIC, CIMA dan FSC

Karakteristik: Deposit minimum hanya 20 USD, spread rendah, satu penarikan gratis per bulan, leverage hingga 100 kali, berbagai metode pembayaran (Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, transfer bank).

Didirikan di Melbourne dengan lebih dari 5 juta pengguna global. Platform ini intuitif baik di mobile maupun desktop. Menyediakan akun demo gratis untuk latihan.

eToro: Alat trading sosial

Regulasi: Berbagai yurisdiksi

Karakteristik: Lebih dari 30 juta pengguna, fitur CopyTrader™ untuk menyalin operasi trader sukses, lebih dari 5.000 aset tersedia termasuk 100 cryptocurrency.

Deposit minimum 100 USD, biaya penarikan 5 USD. Membebankan 10 USD per bulan jika akun tidak aktif selama lebih dari 12 bulan. Cocok untuk mereka yang ingin belajar dengan menyalin strategi.

AvaTrade: Analisis profesional

Regulasi: Lisensi global

Karakteristik: Akses ke MT4, alat analisis teknikal, berita real-time, operasi emas spot dan futures emas.

Deposit minimum 100 USD, biaya tidak aktif 10 USD per bulan jika tidak ada aktivitas selama 2 bulan berturut-turut dan saldo kurang dari 2.000 USD. Lebih cocok untuk trader jangka panjang.

TIOmarkets: Fleksibilitas dengan regulasi FCA

Regulasi: FCA Inggris

Karakteristik: Jenis akun yang dapat disesuaikan, biaya sesuai jenis akun, leverage tak terbatas, akses ke MetaTrader, tanpa penarikan dana.

Didirikan pada 2019, menempatkan diri sebagai pilihan kompetitif. Antarmuka memerlukan sedikit penyesuaian, terutama untuk pemula.

Tickmill: Biaya rendah, banyak regulator

Regulasi: FCA, FSA, CySEC

Karakteristik: Lebih dari 785.000 akun terbuka, spread kompetitif, tanpa biaya di akun normal, beragam instrumen keuangan.

Deposit minimum 100 USD, biaya tidak aktif 10 USD per bulan setelah 1 tahun tanpa aktivitas. Tersedia di aplikasi, web, dan MetaTrader. Platform memerlukan kurva pembelajaran tertentu.

Kekuatan dan keterbatasan berinvestasi emas

Keuntungan jelas: Perlindungan saat pasar jatuh, perlindungan terhadap inflasi, diversifikasi portofolio yang mengurangi risiko keseluruhan.

Kekurangan yang perlu dipertimbangkan: Volatilitas terbatas berarti pengembalian lebih kecil dibandingkan saham atau cryptocurrency. Memiliki emas fisik melibatkan biaya penyimpanan, pengangkutan, asuransi, dan pajak yang lebih tinggi saat penjualan. Kehilangan peluang jika diinvestasikan dalam aset dengan potensi lebih besar.

Operasi short: Keuntungan saat emas turun

Bahkan jika harga turun, tetap bisa mendapatkan keuntungan melalui penjualan short. Mekanismenya adalah menjual emas yang tidak dimiliki, berharap membelinya kembali dengan harga lebih rendah.

Contoh praktis: Jika emas diperdagangkan di 1.800 USD/ons dan Anda memperkirakan penurunan ke 1.700 USD, jual short di 1.800. Ketika harga turun, beli kembali di 1.700. Keuntungan bersih: 100 USD per ons.

Langkah 1 - Analisis teknikal: Masuk ke broker Anda dan evaluasi apakah emas menunjukkan tren menurun. Gunakan moving average, garis tren, berita ekonomi, dan peristiwa global untuk mengonfirmasi arah yang diharapkan.

Langkah 2 - Pengaturan: Pilih «jual» atau «operasi short» di jendela order. Tentukan apakah order pasar (eksekusi pada harga saat ini) atau order tertunda (eksekusi saat mencapai level tertentu). Tentukan jumlah dalam lot (1 lot standar = 100 ons). Sesuaikan leverage sesuai toleransi risiko Anda.

Langkah 3 - Perlindungan: Sebelum eksekusi, tetapkan take profit (tingkat keluar saat untung) dan stop loss (tingkat keluar untuk membatasi kerugian). Gunakan support, resistance, atau retracement Fibonacci sebagai referensi. Level ini secara otomatis melindungi investasi Anda.

Langkah 4 - Eksekusi: Konfirmasi operasi dan pantau posisi. Tetap update berita pasar untuk melakukan penyesuaian jika diperlukan.

Kesimpulan: Apakah 2025 saat yang tepat untuk berinvestasi emas?

Peningkatan 120 kali lipat dalam 50 tahun, dikombinasikan dengan konteks volatilitas ekonomi saat ini, menjadikan emas pertimbangan serius untuk seluruh portofolio. Baik melalui CFD untuk pemula, ETF untuk diversifikasi otomatis, saham pertambangan untuk analisis fundamental, maupun futures untuk trader tingkat lanjut, semua tersedia.

Lima platform yang disajikan menawarkan regulasi teruji, instrumen beragam, dan deposit yang terjangkau. Kuncinya adalah memilih yang sesuai dengan modal awal, pengalaman, dan horizon waktu Anda. Dan ingat: bahkan jika harga emas turun, operasi short memungkinkan mempertahankan keuntungan di pasar yang sedang turun.