Kekacauan di pasar kripto: Penipuan dengan berbagai macam cara, bagaimana investor ritel bisa menyelamatkan diri sendiri?

Belakangan ini fluktuasi ekonomi global sangat melonjak, pasar Kripto bahkan menjadi surga bagi para spekulan. Di balik gelombang panas ini, kelompok penipuan juga sedang mengintai. Dari penipuan Ponzi hingga bursa palsu, berbagai skema bermunculan tanpa henti, membuat orang sulit untuk melindungi diri. Artikel ini akan membahas secara mendalam jebakan paling umum di pasar saat ini, serta langkah-langkah yang harus diambil jika terkena.

Mengapa Kripto menjadi tempat berkembang biaknya penipuan?

Dibandingkan dengan penipuan di keuangan tradisional, penipuan di bidang Kripto memang lebih sering terjadi. Penyebab utamanya adalah—karakteristik desentralisasi justru menjadi pelindung bagi para penipu.

Regulasi lembaga keuangan global semakin ketat, saluran perbankan konvensional tidak lagi memenuhi kebutuhan kelompok penipuan, mereka beralih memanfaatkan anonimitas dan ketidakmampuan membalik transaksi dari Kripto untuk melakukan penipuan. Selain itu, kebijakan pelonggaran kuantitatif menyebabkan daya beli menurun, kepercayaan masyarakat terhadap lembaga keuangan pusat pun menurun, malah meningkatkan minat terhadap aset desentralisasi seperti Bitcoin, Ethereum, dan lainnya.

Potensi keuntungan tinggi, sifat pelindung nilai, ruang untuk spekulasi—keunggulan-keunggulan ini dari Kripto juga menjadi umpan bagi kelompok penipuan. Banyak pemula yang kurang pengalaman mudah terbuai janji imbal hasil tinggi, sehingga jatuh ke dalam perangkap.

Jika terkena penipuan, langkah apa yang harus segera diambil?

Sebelum membahas berbagai teknik penipuan, mari kita pahami dulu rencana darurat setelah tertipu. Waktu adalah uang, respons cepat sering menentukan apakah kerugian bisa dipulihkan sebagian.

Langkah pertama: Segera kunci risiko

• Jika tertipu di bursa, segera login ke akun dan batalkan transaksi yang belum selesai, hubungi layanan pelanggan untuk membekukan akun
• Jika transfer ke penipu, langsung hubungi layanan pelanggan bank untuk membekukan dana (jika belum diambil, masih ada peluang membekukan akun pelaku)
• Jika otorisasi dompet diretas, segera kunjungi Revoke.cash (Ethereum) atau BscScan (BSC) untuk membatalkan otorisasi kontrak jahat, sekaligus pindahkan sisa dana ke dompet baru

Langkah kedua: Kumpulkan bukti lengkap

• Simpan semua rekaman chat, data penipu, catatan transfer, screenshot transaksi, dll.
• Bukti ini penting untuk penuntutan dan klaim ganti rugi di kemudian hari

Langkah ketiga: Laporkan secara resmi

• Hubungi hotline anti penipuan 165 (Taiwan)
• Laporkan ke kantor polisi yang berpengalaman menangani kejahatan siber
• Meski pelacakan internasional sulit, tetap memungkinkan untuk mendapatkan sebagian dana kembali

Waspadai penipuan kedua: Setelah melapor, mungkin Anda akan menerima pesan dari “pengacara palsu” atau “ahli penagihan” yang mengaku bisa membantu mengembalikan dana, tapi harus bayar dulu—ini pasti penipuan!

Analisis teknik penipuan keuangan tradisional

Skema Ponzi: Bayar bunga dari uang investor baru kepada yang lama

Skema Ponzi sangat sederhana—mengiklankan imbal hasil sangat tinggi untuk menarik investasi, padahal sebenarnya tidak ada keuntungan nyata, hanya menggunakan dana dari investor baru untuk membayar keuntungan investor lama. Jika dana baru tidak cukup, penipu kabur atau beralasan “diretas” atau “pemeliharaan sistem” untuk menunda.

Kasus tipikal: Kejatuhan Terra (LUNA) tahun 2022 mengguncang pasar. Proyek ini mengandalkan “Anchor Protocol”, mengklaim menawarkan “20% imbal hasil tahunan” dari stablecoin UST, tetapi keuntungan ini sebenarnya didukung oleh dana baru dan penerbitan token. Akhirnya, karena dana melarikan diri, UST terlepas dari dolar, LUNA menjadi nol, kerugian investor global lebih dari 40 miliar dolar.

Kasus penipuan Fintoch tahun 2023 juga absurd—penipu mengaku sebagai proyek blockchain dari Morgan Stanley, menawarkan keuntungan 1% harian, padahal tidak ada bisnis nyata, hanya skema piramida dana, dan akhirnya menghilang dengan 315 juta dolar.

Langkah pencegahan:

• Waspadai janji imbal hasil tinggi di luar batas normal industri
• Hindari platform yang mengharuskan rekrut investor baru secara terus-menerus
• Jangan berinvestasi di proyek yang tidak dipahami

Phishing: Situs kloning mencuri data sensitif

Penipu akan menyamar sebagai pejabat pemerintah atau staf bursa, dengan alasan “kesalahan dompet” atau “risiko akun” untuk mengarahkan Anda klik tautan dan mengisi data. Cara yang lebih licik adalah mengkloning situs resmi agar terlihat asli.

Ada trader yang pernah tertipu dengan mengaku dari Forbes, penipu mengirimkan halaman web berisi malware, lalu menipu pengguna mengisi data dan mencuri aset dari dompet Ethereum.

Langkah pencegahan:

• Jangan klik tautan dari sumber tidak dikenal
• Periksa domain secara teliti sebelum memasukkan password
• Gunakan ad blocker, jangan buka tautan dari media sosial langsung
• Rutin backup data penting

Airdrop / undian palsu: Jerat “makan siang gratis”

Penipu membuat situs palsu yang mengklaim bisa mendapatkan airdrop proyek populer (seperti zkSync, Starknet), saat Anda menghubungkan dompet dan menandatangani transaksi, sebenarnya mereka memberi otorisasi penipuan untuk mencuri aset. Ada juga yang mengaku dari resmi dan mengirim email phishing, mengarahkan Anda memasukkan seed phrase, atau mengklaim harus bayar Gas untuk klaim airdrop.

Langkah pencegahan:

• Verifikasi keaslian airdrop di situs resmi proyek
• Abaikan airdrop token yang tidak dikenal, jangan coba tukar
• Airdrop asli tidak memerlukan tanda tangan transaksi, apalagi bayar
• Waspadai pengumuman airdrop terbatas dari selebriti palsu

Teknik penipuan di bursa Kripto

Bursa palsu: Situs tiruan menipu masuk, transaksi palsu mencuri uang

Kelompok penipu menyalin antarmuka bursa resmi (seperti Binance, MAX), sedikit mengubah domain (misalnya “binance.com” menjadi “binancc.com”), lalu mempromosikan melalui media sosial, komunitas, iklan web untuk menarik pengguna.

Setelah dana masuk, semua transaksi dan keuntungan hanyalah palsu, bertujuan agar Anda terus deposit. Saat ingin menarik dana, platform memberi alasan seperti “akun dibekukan” atau “harus bayar deposit jaminan” untuk mencegah penarikan.

Pada 2017, Korea pernah mengungkapkan bursa palsu BitKRX yang menipu jutaan investor. Belakangan, banyak aplikasi dompet tiruan bahkan masuk ke Google Play dan toko aplikasi resmi lainnya, begitu diunduh akan mencuri data dan dana.

Langkah pencegahan:

• Periksa URL dan pastikan sesuai situs resmi
• Cek lisensi regulasi dan data perusahaan
• Hanya unduh aplikasi resmi dari sumber resmi
• Waspadai platform yang menawarkan layanan customer service satu lawan satu (umumnya penipuan)
• Pilih bursa besar yang sudah lama dan terkenal

Penipuan ICO: Whitepaper mewah tapi kosong

ICO Kripto adalah cara legal untuk mengumpulkan dana proyek blockchain, tapi sering disalahgunakan penipu sebagai alat penipuan. Mereka membuat whitepaper yang menarik, mengundang selebriti sebagai endorsers, melakukan promosi gila-gilaan, lalu kabur setelah dana terkumpul.

Kasus penipuan “GPT Coin” awal 2024 adalah contoh klasik—penipu memanfaatkan tren ChatGPT, meluncurkan token bernama sama, mempromosikan di Telegram dengan janji “investor awal 10x lipat”, lalu langsung bubar dan token menjadi nol.

Langkah pencegahan:

• Sebaiknya hindari investasi token baru saat ICO
• Tunggu proyek sudah cukup besar sebelum masuk
• Pantau berita proyek dan lakukan riset mendalam

Penipuan pump and dump: Penipuan yang mematikan investor ritel

Pasar Kripto memiliki “keunggulan pelaku awal”, jika 10 alamat terbesar memegang lebih dari 60% pasokan, besar kemungkinan itu adalah coin dari bandar. Bandar ini melakukan Pump and Dump dalam waktu singkat, mengklaim ini “pasar baru yang cerah”, begitu investor ritel masuk, mereka langsung jualan besar-besaran, membuat harga anjlok dan investor tertinggal kerugian besar.

Mei 2024, seorang KOL terkenal bersama bandar mengklaim “PEPE akan listing di Coinbase”, sambil para bandar mengakumulasi dengan harga murah, menyebabkan PEPE melonjak hampir 300% dalam waktu singkat, menarik ratusan ribu investor ikut beli tinggi. Setelah itu, bandar diam-diam menjual secara bertahap di puncak, harga turun 80% dalam dua hari, kerugian ratusan juta dolar.

Skema ini masih abu-abu secara hukum, sulit dikategorikan sebagai penipuan, sehingga investor harus mengasah kemampuan analisis on-chain.

Langkah pencegahan:

• Gunakan tools seperti Nansen, Arkham untuk melihat distribusi token, hindari coin yang dikendalikan oleh sedikit akun
• Pantau deposit besar di CEX, biasanya itu tanda akan ada aksi jual besar
• Verifikasi berita dan hindari percaya rumor di media sosial

Fenomena penipuan ETH: ekosistem Ethereum juga rawan

Dalam beberapa tahun terakhir, penipuan terkait Ethereum (ETH) dan token ekosistemnya terus bermunculan. Baik situs phishing yang mengaku sebagai Uniswap, Aave, maupun ICO dengan klaim “keuntungan Layer2 Ethereum”, semuanya menyebabkan kerugian besar bagi ritel. Terutama, celah kontrak Solidity yang dimanfaatkan untuk otorisasi kontrak palsu, menjadi area rawan penipuan ETH.

Investor harus selalu memeriksa alamat kontrak, verifikasi kanal resmi, dan rutin cek izin kontrak yang sudah diotorisasi sebelum berinteraksi dengan aplikasi Ethereum apapun.

Pengingat terakhir

Pasar Kripto penuh peluang dan risiko. Ingat empat poin ini untuk menghindari 99% penipuan: gunakan bursa resmi, jangan klik link tidak dikenal, jangan percaya jaminan keuntungan, lakukan riset dan diversifikasi.

Baik pemula maupun investor berpengalaman, pengetahuan mendalam tentang aset yang diinvestasikan adalah perlindungan terbaik. Keserakahan dan ketakutan manusia selalu menjadi senjata utama kelompok penipuan, dan pengetahuan adalah perisai terkuat.