Investor Taiwan wajib baca! Panduan pilihan 7 broker saham AS luar negeri dan perbandingan biaya transaksi

Untuk investor Taiwan, ada dua jalur untuk masuk ke pasar saham AS: melalui layanan sub-rekening dari broker domestik, atau langsung membuka rekening di broker saham luar negeri. Setiap jalur memiliki kelebihan dan kekurangan, perbedaan utama terletak pada biaya transaksi, fleksibilitas perdagangan, dan likuiditas dana.

Sub-rekening vs Broker Luar Negeri: Mana yang Lebih Cocok untuk Anda?

Model sub-rekening adalah pilihan utama banyak investor konservatif. Anda menugaskan broker domestik (seperti Jih Sun, E.SUN, Yuanta) untuk melakukan order di pasar luar negeri, prosesnya sederhana, ada layanan khusus, tetapi biaya transaksi lebih tinggi (sekitar 0.5%), periode penyelesaian juga lebih lama (beli T+1, jual T+3), tidak cocok untuk perdagangan yang sering. Cara ini paling cocok untuk investasi satu kali dalam jumlah besar dan frekuensi transaksi sangat rendah.

Membuka rekening di broker luar negeri mewakili fleksibilitas transaksi. Langsung membuka rekening di platform broker saham AS, penyelesaian cepat (T+1), biaya transaksi rendah (sebagian sudah tanpa komisi), bahkan mendukung margin, pinjam saham, dan alat perdagangan lanjutan lainnya. Kekurangannya adalah harus mengurus konversi mata uang, pelaporan pajak, dan urusan administratif sendiri. Untuk investor yang ingin melakukan operasi jangka pendek, transaksi dua arah, atau derivatif, broker luar negeri tentu lebih unggul.

7 Broker Luar Negeri Terpopuler di Kalangan Investor Taiwan

1. Charles Schwab（嘉信證券）— Perusahaan besar dengan kekuatan komprehensif

Didirikan tahun 1971, Schwab adalah broker saham terbesar di AS, asetnya lebih dari 3.8 triliun USD, kode saham SCHW. Setelah mengakuisisi TD Ameritrade, nilai pasarnya meningkat menjadi 575 miliar USD.

Keunggulan utama Schwab adalah profesionalisme dan keamanan, diawasi oleh FINRA dan SIPC, menyediakan rangkaian produk lengkap termasuk saham, ETF, obligasi, dan lainnya, transaksi saham dan ETF tanpa komisi. Kartu VISA eksklusif memungkinkan penarikan dana di seluruh dunia dalam mata uang lokal. Kekurangannya adalah syarat pembukaan rekening paling tinggi (harus 25.000 USD), cocok untuk investor dengan dana besar.

Setoran minimum: 25.000 USD | Biaya transaksi: 0 | Biaya penarikan: $25

2. Interactive Brokers（盈透證券）— Pilihan terbaik untuk trader profesional

Didirikan tahun 1978, IBKR adalah broker internasional terkemuka, kode saham NASDAQ IBKR. Volume transaksi harian mendekati 2 juta order, aset klien mencapai 2960 miliar USD, melayani di 135 pasar internasional.

Fitur utama IBKR adalah alat trading yang kuat, menawarkan 60 jenis order, tarif komisi terdepan (0.005 USD per saham, minimum 1 USD), cocok untuk trader frekuensi tinggi dan institusi. Juga menawarkan layanan IBKR Lite, menyediakan transaksi saham dan ETF gratis untuk investor biasa. Fungsinya lengkap tetapi kurva belajar cukup curam, membutuhkan pengalaman trading tertentu.

Setoran minimum: 0 | Biaya transaksi: $0.005 per saham | Biaya penarikan: $10

3. TD Ameritrade（德美利證券）— Produk lengkap

Bergabung dengan Schwab tahun 2019, namun platform Thinkorswim tetap beroperasi secara independen, tetap menjadi pilihan banyak trader. Melayani lebih dari 24 juta klien, dapat trading saham, ETF, reksa dana, futures, opsi, dan lainnya. Menyediakan lebih dari 100 dana bebas komisi, cocok untuk investor jangka panjang dan frekuensi rendah.

Platform TD memiliki fitur analisis yang kuat, lengkap dengan alat riset, dukungan bahasa Mandarin yang baik. Biaya trading jangka pendek cukup tinggi, tetapi biaya investasi reksa dana sangat rendah. Setoran minimum saat ini adalah 0.

Setoran minimum: 0 | Biaya transaksi: saham 0, opsi $0.65 per kontrak | Biaya penarikan: $25

4. Firstrade（第一證券）— Broker berbahasa Mandarin yang paling terjangkau

Didirikan tahun 1985, merupakan broker luar negeri pertama yang menyediakan layanan berbahasa Mandarin untuk investor Tionghoa. Platform online murni, proses pembukaan rekening cepat, tanpa batas saldo minimum, transaksi saham, ETF, dan opsi tanpa biaya.

Firstrade cocok untuk investor Taiwan yang baru masuk pasar AS, antarmuka lengkap berbahasa Mandarin, layanan pelanggan terpercaya. Namun baru-baru ini menghapus layanan pelanggan online dan beralih ke dukungan email, sehingga respons darurat kurang cepat. Biaya penarikan relatif tinggi ($35 per kali).

Setoran minimum: 0 | Biaya transaksi: saham/ETF/opsi tanpa biaya | Biaya penarikan: $35

5. Fidelity（富達證券）— Pilihan utama untuk investasi reksa dana

Didirikan tahun 1946, raksasa layanan keuangan global, fokus pada reksa dana dan ETF. Di AS adalah penyedia 401(k) terbesar untuk rencana pensiun. Transaksi saham dan reksa dana tanpa biaya, mendukung transfer melalui wire dan Paypal.

Investor Taiwan tidak bisa langsung membuka rekening saham, hanya bisa membeli reksa dana luar negeri melalui situs Fidelity Taiwan. Jika fokus pada investasi reksa dana, pilihan dan biaya Fidelity paling kompetitif.

Setoran minimum: 0 | Biaya transaksi: 0 biaya | Biaya penarikan: $10

6. eToro — Platform inovatif untuk trading sosial dan copy trading

Didirikan tahun 2007, broker sosial global. Fitur utama adalah fungsi sosial bawaan, memungkinkan memantau keputusan posisi investor lain dan copy trading. Perdagangan CFD saham dengan biaya spread (sekitar 0.09%), tanpa komisi.

eToro mendukung aset kripto, komoditas, dan valuta asing, dengan minimum deposit rendah ($50), antarmuka berbahasa Mandarin ramah. Tapi perlu diingat, risiko copy trading cukup tinggi, waktu masuk dan keluar sering tertinggal.

Setoran minimum: $50 | Biaya transaksi: spread 0-0.09% | Biaya penarikan: $5

7. Mitrade — Platform CFD paling simpel

Didirikan tahun 2011 di Australia, fokus pada trading CFD. Desain platform sederhana dan mudah digunakan, terintegrasi dengan Tradingview, kalender ekonomi, indeks sentimen, dan alat lainnya. Bisa trading saham AS, saham Hong Kong, forex, indeks, komoditas, dan kripto.

Kelebihan Mitrade adalah proses trading yang intuitif, dari pembukaan rekening hingga order hanya beberapa langkah, menyediakan akun demo untuk uji strategi. Struktur biaya transparan (spread 0.01-0.015%, tanpa biaya), penarikan gratis. Cocok untuk investor yang menginginkan pengalaman trading simpel.

Setoran minimum: $50 | Biaya transaksi: spread 0.01-0.015% | Biaya penarikan: 0

Bagaimana Menilai dengan Cepat Broker Luar Negeri yang Cocok untuk Anda?

Jika Anda investor dengan dana besar dan frekuensi rendah: Schwab atau model sub-rekening bisa dipertimbangkan, yang pertama lebih aman, yang kedua mengurangi kerepotan konversi mata uang.

Jika Anda mengutamakan biaya rendah dan trading frekuensi tinggi: Interactive Brokers atau TD Ameritrade adalah pilihan profesional, platformnya kuat tetapi memiliki kurva belajar.

Jika Anda pemula atau pengguna berbahasa Mandarin: Firstrade atau Mitrade paling ramah, proses pembukaan rekening cepat, biaya rendah, dukungan Mandarin lengkap.

Jika ingin melakukan trading derivatif atau short selling: IBKR menyediakan alat lengkap, eToro dan Mitrade menawarkan CFD.

Tiga risiko utama saat memilih broker luar negeri yang harus diwaspadai

Risiko keamanan dana: Bahkan broker besar yang terdaftar di bursa (seperti Schwab yang terdaftar di NASDAQ) secara teori menghadapi risiko likuiditas. Tapi broker resmi yang diawasi otoritas seperti FINRA, SIPC, atau FCA sangat kecil kemungkinannya mengalami kebangkrutan dana. Periksa apakah broker memiliki lisensi dari FINRA, SIPC, atau FCA sebagai indikator penting.

Hambatan bahasa dan regulasi: Investor yang tidak mahir bahasa Inggris atau tidak paham regulasi pajak luar negeri mudah tertipu berita palsu, bahkan kesulitan saat pelaporan pajak. Disarankan berkonsultasi dengan akuntan atau konsultan pajak.

Kesulitan pewarisan rekening: Jika terjadi hal tak terduga, sub-rekening bisa diwariskan melalui broker domestik ke ahli waris, sedangkan broker luar negeri harus diurus sendiri oleh investor melalui proses dokumen dan verifikasi internasional yang rumit dan memakan waktu.

Secara umum, broker luar negeri unggul dalam biaya rendah dan fleksibilitas transaksi, tetapi pemula sebaiknya memilih platform berbahasa Mandarin dan mudah digunakan, baru setelah pengalaman bertambah bisa mengeksplorasi alat lanjutan.