Pengungkapan besar biaya investasi saham AS: Sekuritas bersama vs broker asing, apakah Anda sudah memilih dengan benar?

Jika investor Taiwan ingin memasuki pasar saham AS, masalah yang paling kritis seringkali bukan “saham mana yang harus dipilih”, tetapi “saluran perdagangan mana yang harus dipilih”. Karena metode trading yang berbeda akan secara langsung mempengaruhi biaya investasi Anda. Artikel ini akan memberikan analisis mendalam tentang dua jalur utama bagi investor Taiwan untuk memperdagangkan saham AS, serta biaya biaya kepercayaan kembali saham AS yang tersembunyi di setiap jalur.

Dua cara bagi investor Taiwan untuk memperdagangkan saham AS

Jika Anda ingin membeli saham AS di Taiwan, itu tidak lebih dari dua cara ini:Melalui saluran kepercayaan kembali pialang domestik, atau langsung membuka rekening dengan pialang luar negeri。 Kedua metode tersebut memiliki kelebihannya masing-masing, tetapi perbedaan biayanya cukup mengejutkan.

Jalur 1: Kepercayaan kembali - lebih sedikit kesulitan tetapi biaya penanganan yang lebih tinggi

Sederhananya, sub-broker adalah ketika Anda “mengalihdayakan” tugas membeli saham AS ke broker domestik. Setelah membuka akun kepercayaan ulang dengan pialang domestik, investor melakukan pemesanan untuk membeli saham atau ETF AS melalui sistem mereka. Karena pesanan jual beli harus melalui perusahaan pialang domestik dan kemudian beralih ke pasar AS, itu disebut “kepercayaan kembali”.

Keuntungan dari metode ini jelas: tidak perlu membuang prosedur pembukaan akun di luar negeri, tidak perlu belajar bahasa Inggris untuk berkomunikasi dengan broker asing, dan Anda dapat langsung menarik dana dalam dolar Taiwan Baru untuk diperdagangkan, yang diawasi dan dilindungi oleh Komisi Pengawas Keuangan Taiwan. Tapi dengan biaya berapa? Biaya penanganan akan relatif tinggi, biasanya antara 0,15% dan 1% dari jumlah transaksi.

Keuntungan inti dari kepercayaan kembali:

• Proses pembukaan rekening sederhana, dan tidak ada kerumitan dalam mengajukan akun di luar negeri
• Pengurangan langsung dolar Taiwan, dan pialang akan secara otomatis menukar mata uang atas nama Anda
• Dana dilindungi oleh peraturan Taiwan, dan ada saluran pengaduan untuk sengketa transaksi

Jalur 2: Perusahaan pialang luar negeri - biaya penanganan rendah tetapi proses yang lebih rumit

Jauh lebih mudah dipahami jika Anda berdagang langsung dengan broker luar negeri. Investor melewatkan broker domestik, membuka akun dengan broker luar negeri, dan melakukan pemesanan untuk memperdagangkan saham AS secara langsung. Logikanya sesederhana membeli saham Taiwan di pialang Taiwan.

Saat ini, pialang luar negeri arus utama telah menerapkan kebijakan dengan biaya penanganan yang sangat rendah atau bahkan nol, yang sangat ramah bagi orang-orang yang sering berdagang. Namun, metode ini mengharuskan investor untuk menangani masalah konversi dolar Taiwan ke dolar AS sendiri, dan proses penyetorannya relatif rumit.

Fitur utama broker luar negeri:

• Biaya perdagangan yang sangat rendah, dengan banyak yang mencapai komisi nol
• Kecepatan penempatan pesanan yang cepat dan dukungan untuk perdagangan waktu nyata
• Berbagai macam perdagangan

Apa yang termasuk dalam biaya kepercayaan kembali saham AS?

Dengan perdagangan multi-order, biaya yang Anda bayarkan dibagi menjadi dua bagian:Biaya langsung dibebankan oleh brokerDenganBiaya pihak ketiga yang tidak terlihat。

biaya langsung re-commissioning

Biaya transaksi Ini kepala besar. Tarif setiap broker kepercayaan ulang berfluktuasi antara 0,25% dan 1%, tetapi ada jebakan: hampir setiap broker telah menetapkan ambang batas konsumsi minimum, membebankan setidaknya $25 hingga $100 per order.

Misalnya, jika Anda membeli saham AS seharga $1.000, Anda hanya perlu membayar biaya penanganan $3 sebesar 0,3%. Tetapi karena biaya minimum adalah $25, tarif sebenarnya menjadi 2.5%! Semakin kecil jumlahnya, semakin dalam lubangnya.

Biaya layanan lainnya(biasanya dapat diabaikan) termasuk biaya pengiriman uang, biaya tagihan kertas, biaya akun tidak aktif, dll., Peraturan setiap broker berbeda.

Biaya tersembunyi dari kepercayaan kembali

Biaya pihak ketiga Itu adalah uang yang tidak bisa Anda lihat tetapi membayar. Ini mencakup dua bagian:

• Biaya penukaran: SEC AS membebankan biaya kepada pialang hanya sebesar 0,00051% dari jumlah transaksi, yang dikumpulkan oleh pialang dan ditransfer ke Komisi Sekuritas dan Bursa AS
• Biaya Aktivitas Perdagangan (TAF): Dibebankan oleh FINRA di Amerika Serikat, juga hanya digunakan untuk menjual arloji, dengan minimal $0,000119 per saham, minimal $0,01 dan maksimum $5,95

Pialang kepercayaan ulang biasanya tidak mencantumkan biaya ini secara terpisah dan langsung mengintegrasikannya ke dalam kutipan biaya.

Struktur biaya broker luar negeri

Memilih pialang luar negeri, biayanya meliputi:

• Komisi perdagangan: Sebagian besar broker arus utama telah membebaskan komisi, tetapi beberapa masih membebankan biaya
• Bunga pembiayaan: Dihasilkan saat menggunakan akun margin
• Biaya penukaran mata uang: Saat mengonversi dolar Taiwan ke dolar AS, bank biasanya membebankan biaya 0,05% dari jumlah pertukaran, tetapi perhatikan batas biaya penanganan minimum
• Biaya setoran: Mengirimkan uang dari Taiwan ke pialang luar negeri, setiap bank mengenakan biaya NT$100 hingga NT$900
• Biaya penarikan: Beberapa broker membebankan biaya penarikan $10 hingga $35

Biaya pihak ketiga (biaya pertukaran dan biaya aktivitas perdagangan) sama dengan kepercayaan kembali.

Selain itu, apa pun cara Anda memperdagangkan saham dengan dividen, Anda akan dikenakan pemotongan pajak dividen tunai 30% (sebagian dapat dikembalikan).

Daftar biaya

Perbandingan tarif broker utama yang dipercayakan kembali

Berikut ini adalah daftar standar biaya 2025 dari broker re-entrustment utama. Harap konfirmasikan tarif terbaru dengan broker sebelum implementasi aktual:

Pialang luar negeri dan tabel suku bunga bank

Biaya yang dibebankan oleh broker besar luar negeri

Suku bunga pertukaran dan deposito bank utama(Dolar Taiwan Baru)

Perhitungan biaya aktual: kepercayaan kembali vs. pialang luar negeri

Gunakan portofolio lembaga dengan tarif terendah untuk menyelesaikan rekening:

Asosiasi kepercayaan kembali: Fubon Securities (komisi 0,25%) + pertukaran mata uang Bank of Taiwan Asosiasi pialang luar negeri: Mitrade (komisi nol) + pertukaran dan setoran bank Taiwan

(Catatan: Nilai tukar dolar AS terhadap dolar Taiwan adalah 1:30)

Interpretasi data

Dari tabel, dapat dilihat:Ketika jumlah transaksi tunggal melebihi US$6.000, keuntungan biaya pialang luar negeri mulai muncul。 Namun sebelum itu, metode re-entrustment lebih hemat biaya.

Tetapi ada premis untuk kesimpulan ini - hanya pertimbangkan satu transaksi. Jika Anda sering trader, itu adalah cerita yang sama sekali berbeda.

Katakanlah harganya juga US$10.000, tetapi dalam empat entri dan keluar (dua untuk masing-masing perdagangan):

• Komisi ulang: $25×4 kali = biaya penanganan $100
• Broker luar negeri: Karena nol komisi, biaya setoran hanya $11,67 per kali, dan jumlah perdagangan tetap tidak berubah

Saat ini, keuntungan dari pialang luar negeri sudah jelas.

Pilih panduan

Menurut karakteristik transaksi, investor harus memilih seperti ini:

Sangat cocok untuk memilih commissioning ulang：

• Ukuran modal kurang dari US$6.000
• Frekuensi perdagangan rendah (hanya beberapa kali setahun)
• Saya ingin berdagang langsung dalam dolar Taiwan dan tidak ingin melempar dan menukar mata uang

Sangat cocok untuk memilih broker luar negeri：

• Jumlah satu transaksi melebihi US$6.000
• Frekuensi perdagangan tinggi (masuk dan keluar bulanan atau mingguan)
• Skala pendanaan besar
• Bersedia menerima pembukaan akun dan proses penukaran mata uang yang sedikit lebih kompleks

Ringkasan

Ada dua saluran utama bagi investor Taiwan untuk memasuki pasar saham AS, masing-masing dengan skenario yang berlaku:

• Re-entrustment cocok untuk investor dalam jumlah kecil dan frekuensi rendah, ini menyediakan cara paling nyaman untuk memperdagangkan dolar Taiwan dan melengkapi perlindungan peraturan lokal
• Pialang luar negeri cocok untuk investor berjumlah besar dan frekuensi tinggi, kebijakan komisi nol dan varietas perdagangan yang kaya lebih menguntungkan bagi investor aktif
• Biaya penanganan untuk kepercayaan kembali saham AS memang tinggiNamun, mengingat kenyamanan dan keamanan, masih berharga bagi pemula dengan skala modal terbatas
• Jumlah dan frekuensi adalah faktor penentu, pilih sesuai dengan situasi Anda yang sebenarnya, untuk benar-benar mengurangi biaya investasi