## 2025年 Taiwan Sekuritas Terbuka dan Analisis Pangsa Pasar Terbaru——Perbandingan Lengkap Sepuluh Sekuritas Terbesar Lokal

Investasi saham, obligasi, dan futures di Taiwan semakin meningkat, tetapi investor ritel tidak dapat langsung masuk pasar, harus membuka rekening di sekuritas untuk berpartisipasi dalam transaksi. Banyak sekuritas di pasar, bagaimana cara menemukan platform yang paling cocok di antara mereka? Artikel ini merangkum informasi peringkat jumlah rekening terbuka di sekuritas Taiwan, struktur biaya transaksi, perbandingan alat perdagangan, serta pilihan sekuritas luar negeri, membantu pemula dan yang berpengalaman untuk membuat keputusan lebih cepat.

### Peringkat Jumlah Rekening Terbuka dan Pangsa Pasar Sekuritas Lokal Taiwan

Berdasarkan statistik total volume transaksi sepanjang 2024, pasar Taiwan didominasi oleh sepuluh sekuritas bersejarah yang sebagian besar memiliki puluhan tahun pengalaman operasional, dengan produk transaksi meliputi saham Taiwan, ETF, futures, opsi, dan produk luar negeri. Perlu dicatat bahwa biaya komisi luar negeri dari sekuritas lokal biasanya lebih tinggi, ini adalah faktor biaya yang harus dipertimbangkan saat berinvestasi di pasar luar negeri.

Berikut adalah daftar lengkap peringkat jumlah rekening terbuka dan pangsa pasar sekuritas Taiwan (periode perhitungan pangsa pasar: 1 Januari 2024 - 31 Desember 2024):

| Peringkat | Nama Sekuritas | Pangsa Pasar (%) | Produk Utama Transaksi |
|------------|----------------|------------------|------------------------|
| 1 | Yuanta Securities | 12.89 | Saham Taiwan, ETF, saham Hong Kong, saham Tiongkok, saham AS, saham Jepang, futures internasional, opsi, dll |
| 2 | KGI Securities | 10.08 | Saham Taiwan, ETF Taiwan, futures, opsi dan rekonsiliasi luar negeri |
| 3 | Fubon Financial | 7.05 | Saham Taiwan, ETF Taiwan, futures, opsi dan rekonsiliasi luar negeri |
| 4 | E.SUN Securities | 4.62 | Investasi sekuritas luar negeri seperti saham AS, saham Hong Kong, saham Tiongkok, saham Jepang |
| 5 | Cathay Securities | 4.06 | Saham Taiwan, ETF, obligasi, waran, futures, saham pecahan, produk luar negeri |
| 6 | KY Securities | 3.38 | Saham Taiwan, obligasi, futures, waran, produk luar negeri |
| 7 | Yuanta FHC | 3.18 | Saham Taiwan, obligasi, futures, waran, saham luar negeri |
| 8 | Hua Nan Yung Chang | 2.54 | Saham Taiwan, obligasi, futures, produk rekonsiliasi luar negeri |
| 9 | Mega Securities | 2.52 | Saham Taiwan, obligasi, futures, waran, produk struktural |
| 10 | Uni-President Securities | 2.43 | Saham Taiwan, obligasi, waran, futures, rekonsiliasi luar negeri |

### Perbandingan Diskon Biaya Transaksi Melalui Pemesanan Elektronik

Dalam transaksi saham di Taiwan, biaya utama meliputi "biaya komisi" dan "pajak transaksi". Biaya komisi resmi sebesar 0.1425%, dikenakan untuk pembelian dan penjualan, dengan minimum 20 NT$, jika kurang dari itu dihitung sebagai 20 NT$; pajak transaksi hanya dikenakan saat penjualan sebesar 0.3%. Meskipun biaya komisi memiliki tarif resmi, dengan popularitas pemesanan online dan kompetisi antar sekuritas, trader besar sering mendapatkan diskon.

Berikut adalah perbandingan skema diskon biaya komisi untuk pemesanan elektronik dari berbagai sekuritas:

| Kode | Nama Sekuritas | Diskon | Metode Pembayaran Biaya |
|-------|----------------|---------|-------------------------|
| 8560 | Yuanta Securities | 60% | Pembayaran harian (diskon khusus untuk nasabah baru) |
| 9200 | KGI Securities | 60% (diskon untuk nasabah baru 25%) | Pembayaran bulanan |
| 9600 | Fubon Financial | 60% (diskon untuk nasabah baru di bawah 20%) | Pembayaran bulanan |
| 9A00 | E.SUN Securities | 20% (transaksi bulanan di bawah 1 juta NT$) | Pembayaran bulanan |
| 8880 | Cathay Securities | 28% | Pembayaran harian |
| 2856 | Yuanta FHC | 65% | Pembayaran bulanan |
| 6005 | KY Securities | 60% | Pembayaran harian |
| 2880 | Hua Nan Yung Chang | 65% | Pembayaran bulanan |
| 2855 | Uni-President Securities | Sistem tingkat (di bawah 100.000 NT$ 25%, di atas 500.000 NT$ 16.8%) | Pembayaran bulanan |
| 000700 | Mega Securities | 50% | Pembayaran bulanan |

**Contoh perhitungan biaya komisi: transaksi saham TSMC**

Misalnya investor membeli 5 lot saham TSMC (harga 430 NT$) lalu menjual 5 lot (harga 450 NT$):

- Biaya beli: 2.15 juta NT$ × 0.1425% × 60% diskon = biaya komisi 1.838,25 NT$
- Biaya jual: 2.25 juta NT$ × 0.1425% × 60% diskon = biaya komisi 1.923,75 NT$
- Pajak transaksi: 2.25 juta NT$ × 0.3% = 6.750 NT$
- Total biaya transaksi: 10.512 NT$

### Pemilihan Sekuritas Lokal: Kriteria Penilaian Utama

Dalam memilih sekuritas, investor harus mempertimbangkan beberapa aspek berikut:

**Diskon biaya dan struktur biaya**

Perbedaan diskon biaya cukup besar, dan periode pengembalian dana juga berbeda—ada yang bisa dikembalikan keesokan hari, ada yang harus menunggu akhir bulan. Namun, mengejar biaya terendah secara buta bisa mengabaikan biaya tersembunyi lain seperti kestabilan sistem, kecepatan order, pengalaman layanan pelanggan, yang dalam jangka panjang bisa lebih mahal.

**Perangkat lunak transaksi dan pengalaman pengguna**

Setiap sekuritas menyediakan alat transaksi gratis, seperti aplikasi "Investasi Pak" dari Yuanta, "Strategi e-portabel" dari KGI, dll. Sebelum memilih sekuritas, sebaiknya uji coba kemudahan penggunaan aplikasi, kecepatan pembaruan data, fitur analisis teknikal. Platform yang nyaman dapat meningkatkan efisiensi transaksi secara signifikan.

**Ketersediaan saham dan bunga margin**

Sekuritas besar biasanya memiliki sumber saham yang lebih cukup (jumlah saham yang dapat dipinjam), penting bagi trader yang melakukan short selling. Selain itu, tingkat bunga margin juga menjadi faktor pertimbangan. Saat ini, rasio margin saham di Taiwan adalah 60% untuk saham terdaftar dan 50% untuk saham OTC, dengan tingkat bunga sekitar 6%-7%. Sekuritas besar karena skala keunggulan biasanya menawarkan bunga margin yang lebih kompetitif.

### Jalan lain untuk investasi luar negeri—platform sekuritas internasional

Jika ingin bertransaksi saham Hong Kong, AS, dan lain-lain, menggunakan rekonsiliasi dari sekuritas lokal biasanya lebih mahal. Sebaliknya, menggunakan platform sekuritas internasional secara langsung bisa lebih ekonomis. Berikut tiga platform transaksi luar negeri yang populer di Taiwan:

**Mitrade—Pilihan utama bagi penggemar leverage dan modal kecil**

Mitrade adalah platform CFD ( kontrak untuk perbedaan harga ) aset global, diatur oleh ASIC Australia. Menyediakan transaksi saham AS, Hong Kong, indeks, forex, komoditas, dan mata uang virtual, dengan leverage 1-200 kali yang dapat disesuaikan, memungkinkan transaksi long dan short.

Keunggulan platform ini adalah layanan lokal yang lengkap—mendukung deposit dan penarikan langsung dalam NT$, tanpa perlu konversi mata uang, menyediakan layanan pelanggan 24 jam di Taiwan, dengan ambang minimal hanya 50 USD. Setiap bulan ada jumlah penarikan gratis, setelah itu biaya 5 USD per kali, tanpa biaya komisi, hanya selisih harga. Pemula bisa menggunakan akun demo tanpa risiko untuk latihan. Sangat cocok bagi trader dengan modal terbatas yang ingin memanfaatkan leverage untuk memperbesar keuntungan.

**Interactive Brokers (IBKR)—Pilihan profesional untuk investor dengan modal besar**

Didirikan sejak 1977, IBKR adalah sekuritas internasional yang mapan, melayani pasar global. Bisa transaksi saham AS, Inggris, Jerman, Jepang, Korea, dan lain-lain, serta menyediakan obligasi, dana, ETF, futures, forex, dan produk lainnya, cocok untuk diversifikasi aset.

Biaya transaksi adalah $0.005 per saham, lebih menguntungkan untuk transaksi besar. Tidak ada minimum deposit, tetapi akun margin harus dipertahankan di atas $2.000, menyediakan layanan pelanggan berbahasa Mandarin.

**Firstrade—Platform investasi saham AS yang ramah pemula**

Firstrade adalah sekuritas online murni AS, diawasi oleh FINRA dan dijamin SIPC. Dikenal dengan transaksi tanpa komisi untuk saham, ETF, dan opsi, sangat disukai oleh investor Taiwan yang ingin menabung saham. Antarmuka yang simpel dan intuitif, cocok untuk pemula, dan memberikan perlindungan tambahan terhadap kerugian akibat transaksi tidak berizin.

Perlu diperhatikan bahwa biaya penarikan cukup tinggi ($25 USD per kali), disarankan mengurangi frekuensi penarikan untuk menghemat biaya.

**Perbandingan Cepat Tiga Sekuritas Luar Negeri**

| Platform | Keunggulan Utama | Struktur Biaya | Biaya Penarikan | Kelompok Pengguna |
|------------|------------------|----------------|-----------------|-------------------|
| Mitrade | Leverage tinggi, ambang rendah, layanan pelanggan lokal | 0% komisi (selisih harga) | 1-2 kali gratis | Modal kecil, penggemar leverage |
| Interactive Brokers | Produk lengkap, diskon untuk modal besar | $0.005 per saham | (| Investor profesional dengan modal besar |
| Firstrade | Tanpa komisi, ramah pemula | Tanpa biaya | )| Investor jangka panjang, tabungan saham |

$10 Proses Pembukaan dan Transaksi Sekuritas Luar Negeri

**Pembukaan akun**

Contoh Mitrade, pendaftaran online sangat mudah—cukup isi email, buat password, pilih mata uang transaksi, langsung bisa membuka akun demo untuk latihan tanpa harus deposit langsung.

**Verifikasi dan deposit**

Setelah verifikasi KYC selesai, bisa mulai transaksi nyata. Metode deposit beragam, mendukung Skrill, Poli, kartu kredit $25 Visa/Mastercard###, atau transfer internasional, sehingga investor bisa memilih yang paling nyaman. Desain minimal deposit mulai dari 50 USD memungkinkan investor kecil berpartisipasi.

**Pencarian dan transaksi**

Setelah login ke halaman transaksi, cukup ketik nama atau kode saham di kolom pencarian untuk menemukan target, lalu mulai transaksi.

( Penutup

Investor Taiwan yang ingin bertransaksi saham, obligasi, atau futures harus membuka rekening di sekuritas. Sekuritas lokal memiliki keunggulan praktis, aman, dan biaya transaksi saham Taiwan yang rendah, cocok untuk investor utama di pasar Taiwan. Namun, untuk pasar luar negeri seperti saham AS dan Hong Kong, biasanya lebih hemat dan efisien jika langsung menggunakan platform sekuritas internasional.

Dalam memilih sekuritas, harus mempertimbangkan secara komprehensif diskon biaya, pengalaman perangkat lunak transaksi, ketersediaan saham, tingkat bunga margin, dan faktor lain, bukan hanya fokus pada satu aspek saja. Setiap sekuritas memiliki kelebihan dan kekurangan, menemukan platform yang paling sesuai dengan gaya investasi dan skala dana Anda adalah kunci pengambilan keputusan terbaik. Semoga semua dapat menemukan mitra investasi yang ideal!