Pasar keuangan terbesar di dunia ada di depan mata｜5 aturan utama untuk menguasai perdagangan selisih kurs

Mengapa Forex Menjadi Favorit Baru dalam Investasi?

Pasar saham bergejolak, emas terus mencatat rekor tertinggi, obligasi juga menarik banyak dana masuk. Tapi jika dilihat dari volume transaksi, semua ini sulit menyamai pasar forex global. Dengan volume transaksi lebih dari 6 triliun dolar AS per hari, perdagangan forex menjadi pasar keuangan paling aktif di dunia. Yang lebih penting lagi, forex bukan hanya alat investasi, tetapi juga digunakan dalam kehidupan sehari-hari—pergantian mata uang saat berwisata, belanja di luar negeri, perdagangan internasional—di mana-mana, ini membuat orang biasa pun bisa dengan mudah ikut serta.

Dalam beberapa tahun terakhir, mata uang pasar matang juga mengalami fluktuasi besar, yang justru menciptakan peluang keuntungan tanpa henti bagi investor cerdas. Dibandingkan saham yang membutuhkan riset fundamental perusahaan, logika kenaikan dan penurunan forex relatif lebih jelas—cukup memahami kebijakan suku bunga dan arah kebijakan mata uang dari berbagai negara, kita bisa memperkirakan arah umumnya.

Apa Itu Spread? Bagaimana Mendapatkan Keuntungan dari Situasi Ini?

Esensi Spread: Perbedaan Waktu dan Harga

Spread secara sederhana adalah perbedaan harga tukar mata uang yang sama pada waktu berbeda atau melalui saluran transaksi berbeda. Investor ritel paling umum memanfaatkan “beli rendah jual tinggi” atau “jual tinggi beli rendah” untuk mendapatkan selisih ini.

Misalnya, kamu memperkirakan euro akan menguat, lalu membeli 1 lot standar (100.000 unit) EUR/USD pada kurs 1.0800. Ketika kurs naik sesuai prediksi ke 1.0900, kamu langsung menutup posisi, maka:

Keuntungan = (Harga Tutup - Harga Buka) × Volume Transaksi
= (1.0900 - 1.0800) × 100.000 = 1.000 dolar AS

Pergerakan hanya 100 poin sudah memberi keuntungan bersih sebesar 1.000 dolar AS. Inilah mengapa banyak orang tertarik dengan trading spread—pergerakan kecil pun bisa diubah menjadi keuntungan besar.

Perbandingan Risiko-Imbalan dari Tiga Cara Mendapatkan Uang dari Spread

Opsi Risiko-Rendah: Deposito Valas di Bank

Membuka rekening valas langsung di bank, melakukan deposito valas sesuai kurs yang tertera. Deposito dolar AS paling populer karena suku bunga tinggi dan penggunaannya luas, sedangkan deposito rand Afrika Selatan menarik karena suku bunganya jauh lebih tinggi dari dolar Taiwan.

Keuntungan dari metode ini adalah: ambang rendah, risiko kecil, keuntungan utama berasal dari bunga. Tapi kekurangannya juga jelas—transaksi tidak fleksibel, pembatalan sebelum jatuh tempo akan kehilangan bunga, tidak bisa melakukan short, jadi tidak bisa memanfaatkan fluktuasi pasar secara optimal. Jika kamu hanya ingin mendapatkan bunga tanpa spread, ini bisa jadi pilihan; tapi jika ingin aktif meraih spread, harus mempertimbangkan cara yang lebih fleksibel.

Peringatan: Saat ini dolar AS menghadapi risiko depresiasi (siklus penurunan suku bunga Federal Reserve), deposito saja mungkin mendapatkan selisih bunga tapi kehilangan dari spread.

Opsi Risiko Sedang: Reksa Dana Valas

Reksa dana ini menggabungkan keuntungan dari fluktuasi nilai tukar dan potensi pertumbuhan aset dasar. Misalnya membeli reksa dana berbasis yen Jepang, yang bisa mendapatkan keuntungan dari apresiasi yen sekaligus dari kenaikan harga saham Jepang—benar-benar “double profit”.

Dibanding deposito, reksa dana valas menawarkan potensi pertumbuhan lebih besar, tetapi memerlukan riset pasar yang lebih mendalam.

Opsi Keuntungan Tinggi: Perdagangan Margin Valas

Melalui broker (bank, perusahaan sekuritas, atau platform CFD) dengan leverage. Investor hanya perlu menyediakan margin tertentu untuk melakukan transaksi besar yang jauh melebihi modal awal. Leverage bisa dari puluhan hingga ratusan kali—kalau prediksi benar, keuntungan bisa berlipat ganda dalam waktu singkat; kalau salah, modal cepat hilang.

Risikonya tinggi, tapi bagi trader berpengalaman, risiko tinggi ini sepadan dengan potensi keuntungan besar. Contohnya, USD/JPY di platform seperti Mitrade bisa menawarkan leverage 200x. Jika memanfaatkan tren lonjakan yen tahun lalu dari 161 ke 141, hasilnya bisa berkali lipat.

Keunggulan Praktis Perdagangan Margin Valas

Biaya Transaksi Lebih Rendah

Spread beli/jual di bank biasanya mencapai 0,3%-0,47%. Misalnya, untuk USD/TWD, spread bank sekitar 0,47%, sementara fluktuasi suku bunga jangka pendek mungkin tidak cukup untuk menutup biaya ini.

Di platform seperti Mitrade, spread EUR/USD hanya sekitar 0,0082%, hampir tidak terasa. Bahkan tanpa leverage, trading jangka pendek bisa menghasilkan keuntungan jauh melebihi biaya konversi di bank.

Transaksi Dua Arah T+0 Tanpa Batas

Margin trading mendukung transaksi beli dan jual dalam hari yang sama tanpa batasan jumlah, bisa bullish USD terhadap TWD maupun bearish USD. Kedua arah ini berpotensi menghasilkan keuntungan, dan fleksibilitasnya jauh lebih baik daripada deposito.

Leverage yang Memperbesar Efek

Meski pergerakan harga kecil, leverage bisa memperbesar hingga puluhan bahkan ratusan kali. Ini adalah alat yang sangat berguna bagi investor dengan modal terbatas tapi mampu membaca pasar secara akurat untuk pertumbuhan cepat.

Lima Strategi Perdagangan Praktis

Berbagai strategi cocok untuk gaya dan waktu investasi berbeda. Memilih yang sesuai dengan diri sendiri adalah awal keberhasilan.

1. Perdagangan Rentang｜Jual Tinggi Beli Rendah Saat Volatilitas

Saat kurs berfluktuasi dalam rentang tertentu tanpa arah yang jelas, perdagangan rentang paling efektif. Trader perlu menemukan titik support dan resistance, lalu melakukan transaksi di posisi kunci tersebut.

Contoh klasik: Antara 2011-2015, Bank Sentral Swiss mengumumkan akan mempertahankan EUR/CHF di bawah 1.2000 tanpa syarat, menyebabkan banyak investor terus melakukan jual beli di rentang 1.2000-1.2500, membentuk pola rentang yang jelas.

Menggunakan indikator seperti RSI, CCI, dan indikator osilator lain sebagai sinyal beli/jual, serta pengaturan stop-loss yang tepat, bisa mengubah volatilitas rentang menjadi keuntungan stabil.

Peringatan risiko: Jika rentang ini ditembus, kerugian bisa besar. Harus disiplin dalam menerapkan stop-loss.

2. Perdagangan Tren｜Ikuti Arah Pasar, Paling Laris

Saat pasar menunjukkan tren kuat satu arah, trading tren adalah metode paling santai dan stabil. Waktu trading bisa dari beberapa minggu sampai beberapa bulan, trader perlu mengonfirmasi titik masuk dengan indikator osilator, lalu menetapkan stop-loss dan target berdasarkan rasio risiko-imbalan.

Contoh klasik: Mei 2021–Oktober 2022, setelah Federal Reserve menaikkan suku bunga agresif (total kenaikan sekitar 400 basis poin, tercepat dalam 30 tahun), sementara ECB lambat bergerak, pasar banyak yang memprediksi penguatan dolar AS, menyebabkan EUR/USD jatuh dalam tren penurunan berkelanjutan. Selama periode ini, trader yang mengikuti tren short-selling mendapatkan keuntungan cukup baik.

Filosofi trading: Setelah tren terbentuk, sulit untuk berbalik. Kunci utama adalah disiplin, pastikan target profit lebih besar dari stop-loss.

3. Perdagangan Harian｜Kesempatan Jangka Pendek Berbasis Berita

Trader jangka pendek mengandalkan berita. Penyesuaian suku bunga, rilis data ekonomi penting, keputusan bank sentral—momen-momen ini sering memicu volatilitas besar.

Contohnya, setiap rapat FOMC Federal Reserve bisa menyebabkan pergerakan besar, data CPI, laporan non-pertanian, dan indikator penting lainnya langsung mengguncang pasar forex. Trader harian yang sukses masuk dan keluar cepat di saat-saat ini, meraih keuntungan dalam 1-2 hari.

Filosofi trading: Cepat dan tegas. Jika terlalu lama, risiko terjebak lebih besar. Lebih baik sedikit keuntungan daripada menginap semalaman dan berisiko.

4. Perdagangan Gelombang｜Gabungan Analisis Teknikal dan Fundamental

Perdagangan gelombang berada di antara trading harian dan tren jangka panjang, mengandalkan analisis teknikal sekaligus fundamental. Kuncinya adalah menemukan instrumen yang volatil, lalu tangkap empat sinyal: break ke atas, break ke bawah, pembalikan tren, retracement tren.

Contoh klasik: 15 Januari 2015, Bank Sentral Swiss tiba-tiba mengumumkan menghapus batas EUR/CHF di 1.2000, langsung menghancurkan “zona nyaman” pasar, memicu kejadian black swan franc Swiss yang mengejutkan dunia. Ini adalah sinyal break ke bawah, dan trader yang sudah siap sebelumnya mendapatkan keuntungan besar.

Filosofi trading: Mendapatkan dari selisih volatilitas, tapi semakin besar volatilitas, semakin besar risikonya. Take profit saat kondisi bagus adalah strategi terbaik.

5. Trading Posisi｜Pandangan Makro untuk Masuk dengan Biaya Rendah

Kalau tidak ingin sering-sering trading, trading posisi cocok. Bisa dipegang berbulan-bulan bahkan bertahun-tahun, frekuensi rendah, membutuhkan sedikit waktu. Kuncinya adalah menggunakan analisis makro ekonomi dan tren historis untuk menentukan arah yang benar, lalu membuka posisi di level biaya rendah.

Forex tidak seperti saham yang bisa melambung ekstrem, biasanya berfluktuasi dalam rentang besar. Indeks dolar AS di level tertinggi sekitar 114 dalam 10 tahun terakhir, ini adalah acuan alami. Jika kamu memperkirakan dolar akan melemah karena resesi AS, sebaiknya secara bertahap membuka posisi short di level tinggi, bukan mengikuti tren turun secara buta.

Filosofi trading: Tangkap arah besar, cari titik masuk dengan biaya terendah dalam siklus volatilitas. Bersabar akan memberi hasil terbaik.

Keunggulan Pasar Valas dalam Pembelian dan Penjualan

Fleksibel, Kehidupan adalah Perdagangan

Berwisata ke luar negeri, belanja online internasional, ekspor-impor—kebanyakan orang pasti pernah melakukan pertukaran mata uang. Memahami dasar ekonomi dari berbagai mata uang tidak hanya membantu persiapan aplikasi nyata, tetapi juga bisa digunakan untuk carry trade atau lindung nilai. Misalnya, saat yen Jepang murah, tukar dulu sebagian, untuk keperluan wisata sekaligus ikut serta dalam carry trade.

Tren Besar Mudah Dipahami

Dibandingkan saham yang perlu riset fundamental perusahaan tertentu, logika pasar forex lebih langsung—cukup memahami kebijakan suku bunga, sikap bank sentral, dan data inflasi dari negara target, kita bisa memperkirakan arah jangka menengah. Untuk trading jangka pendek memang membutuhkan detail lebih, tapi untuk tren jangka panjang, lebih mudah diprediksi.

Transparansi Pasar Tertinggi

Pasar keuangan terbesar di dunia, volume transaksi harian 6 triliun dolar AS, dengan empat sesi utama (Sydney, Tokyo, London, New York) yang berlangsung nonstop 24 jam. Volume besar ini membuat manipulasi pasar sulit dilakukan oleh individu maupun institusi, dan pengambilan keputusan investasi lebih didasarkan data nyata daripada spekulasi.

Perbandingan Jam Operasi Saluran Transaksi Berbeda

Perdagangan Valas di Bank

Jam operasional umum dari pukul 09.00 sampai 15.30 (bervariasi antar bank). Libur akhir pekan dan hari libur nasional menyebabkan pasar tutup, sehingga tidak bisa merespons peristiwa penting secara langsung.

Jam Pasar Margin Forex

Karena tidak ada bursa pusat, pasar forex bisa diperdagangkan 24 jam (Senin sampai Jumat tanpa henti). Berikut jadwal utama dan waktu Taiwan:

Periode tumpang tindih ini memungkinkan memilih waktu trading paling sesuai tanpa terikat jam operasional tetap.

Bangun Sistem Trading Sendiri

Tidak ada cara trading yang mutlak terbaik, hanya yang paling cocok untuk diri sendiri. Saat memilih, pertimbangkan:

• Jumlah Modal: Modal kecil cocok dengan leverage tinggi dan trading jangka pendek, modal besar bisa pilih posisi jangka panjang yang stabil
• Toleransi Risiko: Trader agresif bisa coba margin trading, konservatif pilih deposito bank atau reksa dana
• Waktu yang Dihabiskan: Karyawan bisa pilih trading gelombang atau posisi, full-time trader bisa melakukan trading harian atau rentang
• Pengetahuan dan Pengalaman: Mulai dari strategi tren sederhana, lalu tingkatkan ke strategi kompleks

Disarankan latihan dulu di akun demo, bisa mengikuti strategi secara real-time tanpa risiko uang asli. Setelah mahir, baru masuk ke akun nyata. Spread itu apa? Itu adalah hadiah pasar untuk orang yang sudah siap. Dengan riset dan praktik, kamu bisa menemukan ritme keuntungan sendiri dalam jual beli valas.