Analisis lengkap pasangan mata uang utama forex: Panduan peringkat volume perdagangan dan pemilihan yang wajib dipahami pemula

Ikhtisar Pasar Valuta Asing dan Mekanisme Perdagangan

Menurut survei Bank for International Settlements (BIS) tahun 2022, volume perdagangan valuta asing harian global telah menembus angka 7,5 triliun dolar AS. Pasar yang besar ini menarik banyak investor utama karena ambang perdagangan yang relatif rendah, sehingga pemula pun memiliki peluang untuk belajar dasar-dasar dan dengan cepat mulai meraih keuntungan. Di Taiwan, perdagangan valuta asing telah menjadi alat utama bagi banyak pemula untuk berlatih investasi.

Konsep inti dari perdagangan valuta asing sangat sederhana: membeli satu mata uang sekaligus menjual mata uang lain. Seperti saat bepergian ke luar negeri dan menukarkan dolar Taiwan di bank, itu adalah bentuk transaksi valuta asing. Setiap transaksi melibatkan perbandingan nilai dua mata uang yang berbeda, membentuk pasangan mata uang (Currency Pair).

Memahami Logika Pembentukan Pasangan Mata Uang

Di platform perdagangan, pasangan mata uang biasanya ditampilkan dalam format mata uang dasar / mata uang kutipan. Contohnya EUR/USD, di mana euro adalah mata uang dasar dan dolar AS adalah mata uang kutipan. Jika nilai tukar menunjukkan 1,3, berarti 1 euro dapat ditukar dengan 1,3 dolar AS.

Secara serupa:

• TWD/JPY=4.53 berarti 4,53 yen dapat menukar 1 dolar Taiwan
• USD/JPY=139.25 berarti 139,25 yen dapat menukar 1 dolar AS

Peringkat Volume Perdagangan Valuta Asing dan Klasifikasi Pasangan Mata Uang

Berdasarkan survei BIS 2022, sepuluh mata uang dengan volume perdagangan tertinggi di dunia secara berurutan adalah: dolar AS (USD), euro (EUR), yen (JPY), poundsterling (GBP), yuan (CNY), dolar Australia (AUD), dolar Kanada (CAD), franc Swiss (CHF), dolar Hong Kong (HKD), dan dolar Singapura (SGD).

Pasangan mata uang di pasar valuta asing utama terbagi menjadi tiga kategori:

Pasangan Mata Uang Utama: Pilihan Likuiditas Terbaik

Pasangan mata uang utama adalah pasangan yang melibatkan dolar AS dan diperdagangkan paling sering, karena dolar AS adalah mata uang dengan volume transaksi tertinggi di dunia. Pasangan ini memiliki karakteristik likuiditas tinggi, spread kecil, dan kemudahan transaksi.

Tujuh pasangan mata uang utama yang paling populer meliputi:

Pasangan Mata Uang Cross: Volume Perdagangan Lebih Kecil

Pasangan mata uang cross, juga dikenal sebagai pasangan mata uang sekunder, biasanya memiliki volume perdagangan yang lebih kecil, seperti won Korea (KRW), kron Swedia (SEK), lira Turki (TRY), dan lain-lain. Pasangan ini bisa merupakan kombinasi dolar AS dengan mata uang ber-volume kecil, atau pasangan antar mata uang selain dolar AS. Contoh pasangan cross yang umum adalah EUR/CHF, GBP/JPY, CAD/JPY.

Pasangan Mata Uang Eksotis: Risiko Tinggi dan Imbal Hasil Tinggi

Pasangan mata uang eksotis adalah pasangan yang terdiri dari satu mata uang utama dan satu mata uang dari negara berkembang atau pasar baru, seperti real Brasil, peso Meksiko, baht Thailand, dan lain-lain. Dibandingkan dua kategori sebelumnya, volume perdagangan pasangan ini lebih kecil dan likuiditasnya lebih rendah, menyebabkan spread lebih besar dan biaya transaksi lebih tinggi. Selain itu, peristiwa politik atau hasil pemilihan dapat menyebabkan fluktuasi nilai tukar yang tajam, sehingga risikonya lebih tinggi.

Bagaimana Pemula Memilih Pasangan Mata Uang Forex Secara Ilmiah

Menghadapi banyak pilihan pasangan mata uang, pemula sebaiknya menyaring berdasarkan karakteristik utama berikut:

Prioritaskan pasangan mata uang utama dengan volume perdagangan besar

Mata uang utama biasanya berasal dari negara dengan kebijakan moneter stabil, fiskal sehat, tingkat inflasi rendah, dan cadangan emas yang cukup. Mata uang ini lebih disukai pasar dan volume perdagangannya lebih besar. Semakin besar volume perdagangan, semakin mudah menemukan lawan transaksi dan pergerakan harga cenderung lebih stabil. Sebaliknya, pasangan mata uang dengan volume kecil cenderung mengalami fluktuasi harga yang tajam dan tidak menguntungkan bagi pemula.

Perhatikan pasangan mata uang yang menunjukkan tren yang jelas

Pemula harus mencari pasangan mata uang yang menunjukkan tren harga yang jelas, baik tren naik yang berkelanjutan maupun tren turun. Lingkungan tren yang jelas memudahkan prediksi dan meningkatkan peluang keberhasilan transaksi. Disarankan untuk belajar analisis fundamental secara bertahap, memperhatikan pertumbuhan GDP, tingkat pengangguran, data inflasi, dan keputusan suku bunga bank sentral dari berbagai negara, karena faktor-faktor ini sering menentukan arah besar nilai mata uang.

Evaluasi volatilitas mata uang

Volatilitas adalah ukuran perubahan nilai mata uang dalam periode waktu tertentu, biasanya diukur dengan deviasi standar tahunan. Investor dapat memanfaatkan volatilitas saat harga naik atau turun untuk masuk dan keluar pasar, meraih selisih harga. Pasangan mata uang dengan volatilitas tinggi memiliki risiko lebih besar, tetapi potensi imbal hasilnya juga lebih tinggi. Pemula dapat menggunakan indikator teknikal seperti Moving Average (SMA) atau Bollinger Bands (BB) untuk menilai tingkat volatilitas.

Lima Pasangan Mata Uang Pemula yang Sangat Direkomendasikan

1. Euro / Dolar AS (EUR/USD)

EUR/USD adalah pasangan mata uang dengan volume perdagangan terbesar di dunia, menyumbang 22,7% dari volume perdagangan forex. Volume besar ini berarti banyak pembeli dan penjual, spread sangat kecil, dan volatilitas relatif tenang, cocok untuk trader dari berbagai tingkat keahlian.

Euro sebagai mata uang yang relatif stabil, dan dolar AS sebagai mata uang acuan dunia, pergerakan harga keduanya cukup mudah diprediksi. EUR/USD jarang terkena dampak kejadian mendadak atau sentimen risiko secara ekstrem, menjadikannya pilihan aman dan andal untuk pemula.

2. Dolar AS / Yen Jepang (USD/JPY)

USD/JPY adalah pasangan mata uang kedua terbesar di dunia, menyumbang 13,5% dari volume perdagangan keseluruhan. Pasangan ini memiliki likuiditas tinggi, volatilitas rendah, dan spread kecil. Biasanya menunjukkan tren yang jelas dan berlangsung lama, sehingga titik masuk dan keluar lebih mudah ditentukan, sangat menguntungkan untuk posisi jangka panjang.

Karena ekonomi Jepang dan AS sangat terkait, pergerakan USD/JPY mudah dipengaruhi data ekonomi dan peristiwa penting dari kedua negara. Pemula disarankan mengikuti kalender ekonomi untuk meningkatkan pengambilan keputusan.

3. Dolar Australia / Dolar AS (AUD/USD)

AUD/USD menyumbang sekitar 5,4% dari volume perdagangan forex. Dolar Australia dan dolar AS keduanya memiliki korelasi positif dengan harga emas, karena Australia adalah salah satu produsen emas terbesar di dunia. Saat harga emas naik, AUD/USD biasanya juga ikut naik, sehingga pergerakannya relatif dapat diprediksi dan jarang mengalami fluktuasi ekstrem. Tentu saja, mengikuti berita ekonomi kedua negara tetap penting untuk memaksimalkan peluang trading.

4. Poundsterling / Dolar AS (GBP/USD)

GBP/USD menyumbang sekitar 12% dari volume pasar forex global. Pound dan dolar mewakili dua ekonomi terbesar di Inggris dan Amerika Serikat, dan nilai tukarnya dipengaruhi oleh indikator makroekonomi, peristiwa politik, dan faktor lain, membentuk mekanisme perdagangan yang relatif stabil.

5. Dolar AS / Franc Swiss (USD/CHF)

USD/CHF adalah pasangan mata uang terbesar ke-5 di dunia, menyumbang sekitar 5% dari volume transaksi. Swiss sebagai pusat keuangan global memiliki sistem keuangan yang kuat dan ekonomi yang stabil. Franc Swiss dianggap sebagai mata uang safe haven; saat ketidakpastian ekonomi global meningkat atau risiko pasar meningkat, investor cenderung mengalihkan dana ke franc Swiss sebagai perlindungan. Oleh karena itu, USD/CHF sering dipilih untuk transaksi lindung nilai.

Tiga Metode Utama Perdagangan Valuta Asing

Perdagangan Spot Forex

Perdagangan spot adalah transaksi langsung membeli dan menjual mata uang di pasar, seperti menukarkan uang di bank saat bepergian. Kecuali untuk kebutuhan perjalanan atau tinggal, transaksi untuk tujuan investasi biasanya tidak menggunakan metode spot karena efisiensinya lebih rendah, jumlah mata uang yang dapat diperdagangkan terbatas, dan potensi keuntungan bisa tergerus biaya spread.

Perdagangan Futures Forex

Perdagangan futures forex melibatkan leverage dan sistem margin, di mana pembeli dan penjual sepakat untuk melakukan pengiriman dan penerimaan mata uang pada tanggal tertentu di masa depan dengan harga yang telah disepakati. Investor cukup menyediakan margin yang cukup untuk berpartisipasi, dan beberapa menggunakan metode ini untuk hedging risiko depresiasi mata uang di masa depan. Namun, margin biasanya cukup tinggi dan kurang cocok untuk investor kecil.

Contract for Difference (CFD) Forex

CFD adalah metode perdagangan forex yang paling umum. Dibandingkan dengan spot dan futures, CFD menawarkan leverage yang lebih fleksibel, ambang masuk yang lebih rendah, dan berbagai alat perdagangan yang lebih lengkap, menjadikannya pilihan utama bagi sebagian besar investor modern.

Meskipun pasar forex menawarkan banyak peluang, bagi pemula, memulai dari pasangan mata uang utama dengan volume perdagangan terbesar adalah jalan terbaik untuk belajar dan berkembang secara stabil. Menguasai logika klasifikasi pasangan mata uang, memahami faktor fundamental, dan mengamati sinyal teknikal akan sangat meningkatkan peluang keberhasilan Anda dalam trading forex.