Pengacara: Keluarga yang ditahan karena "penipuan mata uang virtual", apa sebenarnya artinya?

Penulis: Pengacara Shao Shiwei

Tautan asli:

Pernyataan: Artikel ini adalah konten yang diambil kembali, pembaca dapat memperoleh informasi lebih lanjut melalui tautan asli. Jika penulis memiliki keberatan terhadap bentuk pengambilan kembali ini, silakan hubungi kami, dan kami akan melakukan modifikasi sesuai permintaan penulis. Pengambilan kembali ini hanya untuk berbagi informasi, tidak merupakan saran investasi apa pun, dan tidak mewakili pandangan dan posisi Wu.

Belakangan ini entah kenapa, berturut-turut para penanya bertanya kepada saya tentang platform Web3 yang diduga melakukan penipuan piramida, ada yang sedang bersiap beralih karir ke Web3, dan ada juga keluarga yang terlibat kasus pidana karena anggota keluarganya ditahan secara kriminal dan datang berkonsultasi kepada saya.

Apakah ini ada gelombang operasi khusus lagi?

Meskipun dokumen seperti Pemberitahuan 2.6 di dalam negeri, Pengumuman 94, dan Pemberitahuan 924, sudah secara tegas melarang transaksi terkait mata uang virtual dan menegaskan sebagai kegiatan keuangan ilegal, namun dalam praktiknya, industri hitam abu-abu terkait mata uang virtual tidak pernah berhenti. Dari kasus yang saya tangani dan konsultasi harian yang saya terima, memang cukup banyak kasus kejahatan penipuan piramida terkait mata uang virtual.

Dari sudut pandang keluarga, tidak mengerti adalah hal yang sangat wajar—keluarga saya hanya bekerja di sebuah perusahaan biasa, bagaimana mungkin sengaja melakukan kejahatan? Sebenarnya dalam praktik peradilan, mengapa banyak pekerja dan karyawan yang terlibat platform, akhirnya dianggap sebagai tersangka penipuan piramida? Alasannya karena organisasi penipuan piramida ini menyamar sebagai proyek Web3, secara kasat mata memiliki daya tarik tertentu, sehingga orang awam sulit mengenali dengan sekali pandang.

Sebenarnya meskipun proyek Web3 memiliki berbagai model, selama melibatkan risiko penipuan piramida, sebenarnya pola operasinya tidak berbeda jauh.

Artikel ini akan mengambil contoh dari seorang programmer yang baru-baru ini berencana beralih ke Web3, untuk menganalisis pola dari proyek penipuan piramida terkait mata uang virtual.

Jadi hari ini, saya akan menggunakan contoh tanya jawab dengan seorang programmer yang sedang bersiap beralih ke Web3, untuk membedah pola umum dari proyek penipuan piramida terkait mata uang virtual. Dengan ini, saya ingin mengingatkan para pencari kerja yang sedang mencari pekerjaan atau yang sudah bekerja di industri Web3: matikan mata, waspadai risiko.

Pencari kerja: Saya dari perusahaan internet tradisional, bekerja di perusahaan besar selama tiga atau empat tahun. Baru-baru ini ingin beralih ke Web3, sedang mencari peluang kerja. Beberapa hari ini ada headhunter yang menghubungi saya. Mereka memperkenalkan sebuah perusahaan, dan saya merasa semua fasilitas di perusahaan itu cukup baik. Tapi setelah saya berbicara dengan bos dan HR perusahaan, saya merasa ada sesuatu yang aneh, tapi tidak bisa saya ungkap apa.

Jawab: Baik, silakan ceritakan apa yang sudah Anda ketahui sejauh ini.

Pencari kerja: Perusahaan yang akan saya masuk ini bergerak di bidang Web3, produknya adalah sebuah aplikasi dompet digital. Dompet ini sudah terintegrasi beberapa aplikasi, dan yang paling mereka utamakan adalah sebuah toko online. Mereka merekrut saya juga untuk mengembangkan fitur toko tersebut.

Pengguna harus mengunduh dompet ini terlebih dahulu, lalu membuka toko di dalamnya. Di toko ini, barang yang dijual cukup beragam, ada barang kebutuhan sehari-hari seperti di Taobao, dan juga layanan offline, misalnya berbelanja di merchant yang bekerja sama.

Metode pembayaran di toko ini bukan menggunakan RMB, juga bukan USDT, melainkan mereka mengeluarkan sebuah mata uang yang mereka sebut X Coin. Mereka bilang 1 X Coin setara dengan 1 yuan RMB, misalnya sebuah barang dengan harga 100X, berarti setara dengan 100 yuan.

Selain itu, platform ini memerlukan kode undangan untuk mendaftar, tidak bisa membuat akun sendiri. Saya juga mendengar bahwa di dalam platform ini ada pengaturan level. Semakin banyak orang yang Anda undang, semakin tinggi level Anda, dan kecepatan Anda membuka kunci X Coin setiap hari mungkin akan lebih cepat. Tapi saya belum benar-benar paham, bos tidak menjelaskan secara detail.

Jawab: Kenapa pengguna harus membeli di toko ini, tidak pergi ke Taobao atau Pinduoduo saja? Bukankah lebih praktis?

Pencari kerja: Karena setelah pengguna berbelanja, platform akan memberikan poin balik, dan persentasenya cukup tinggi. Contohnya, Anda belanja 100X, platform akan memberi Anda tiga kali lipat, yaitu 300 X Coin.

Jawab: Kalau begitu, apakah ada batasan saat pengguna ingin menarik dana? Seperti kasus penipuan piramida yang kami tangani, penarikan minimal memakan waktu tiga sampai lima tahun. Biasanya, token semacam ini tidak bisa diperdagangkan di pasar, meskipun mereka mengklaim sebagai Web3 dan mata uang kripto, tapi sebenarnya token ini tidak bisa diperdagangkan di pasar. Penarikan dilakukan secara manual melalui platform, dan jika platform kabur, pengguna tidak bisa menarik dana, dan token yang mereka pegang akan langsung hilang nilainya.

Pencari kerja: Menurut informasi yang saya dapat, hadiah ini memang tidak diberikan sekaligus kepada pengguna. Hadiah akan dikunci, dan Anda harus login setiap hari di platform, lalu setiap hari akan diberikan sedikit kunci. Katanya, setiap hari membuka 0,03%. X Coin di akun pengguna bisa langsung ditukar ke USDT di platform. Tapi saya juga dengar bahwa proses penarikan tidak otomatis, sepertinya ada proses verifikasi di belakang layar yang harus disetujui dulu, baru pengguna bisa menarik.

Jawab: Berdasarkan gambaran pola platform yang Anda berikan, secara awal saya menduga bahwa pola operasinya melanggar hukum penipuan piramida—dengan dalih memasarkan produk, mengharuskan peserta membeli X Coin sebagai bentuk pembayaran biaya keanggotaan; kemudian, menggunakan kinerja konsumsi dari bawah sebagai dasar komisi atau rebate, membentuk struktur piramidal; dan mengandalkan jumlah orang yang direkrut sebagai inti dari rebate, bukan dari keuntungan penjualan produk yang nyata. Meskipun ada transaksi barang, harga barang sangat menyimpang dari nilai pasar, pada dasarnya hanyalah alat untuk kegiatan penipuan piramida. Pola ini tidak memiliki sumber keuntungan yang nyata, dana rebate sangat bergantung pada investasi peserta baru, termasuk dalam kategori kejahatan penipuan piramida.

Pencari kerja: Di toko platform, saya lihat barang yang dijual semuanya nyata, jadi tidak mungkin ini penipuan piramida, kan?

Jawab: Kalau Anda belanja 100 yuan di toko ini dan beli susu, di Pinduoduo harganya cuma 50 yuan. Lalu ke mana perginya 50 yuan sisanya? Platform mengemasnya sebagai memberi Anda 300 X Coin, yang katanya bernilai 300 yuan. Tapi sebenarnya, Anda justru mengeluarkan 50 yuan lebih, dan harus menunggu selama 9 tahun (setiap hari membuka 0,03%) untuk mendapatkan kembali uang masa depan itu. Untuk menilai apakah ini penipuan piramida, bukan dilihat dari ada tidaknya barang, tapi dari apakah Anda membeli barang ini untuk digunakan, atau hanya untuk bermain permainan rebate itu. Barang hanyalah alat, sedangkan permainan rebate adalah inti sebenarnya. Apalagi jika proyek ini merasa waktunya sudah tepat, langsung menjual token dan kabur, maka nilai token tersebut akan hilang seketika bagi pengguna.

Pencari kerja: Bahkan jika nilai token hilang, pengguna sudah membeli barang, token itu dianggap sebagai hadiah dari platform, jadi meskipun nanti token hilang, tidak rugi, kan?

Jawab: Anda merasa tidak rugi karena menganggap barang itu bernilai 100 yuan. Tapi jika barang itu sebenarnya cuma bernilai 50 yuan, dan Anda membayar 100 yuan, sementara token menjadi tidak berharga, maka selisih 50 yuan itu adalah kerugian nyata Anda. Apalagi Anda harus login setiap hari, mengundang orang, dan khawatir platform kabur—semua waktu dan tenaga ini adalah biaya. Anda mengira token itu gratis, padahal sebenarnya Anda membelinya dengan uang sendiri.

Pencari kerja: Tapi saya juga sudah cek izin usaha perusahaan, perusahaan ini sudah beroperasi stabil selama satu atau dua tahun, pasti tidak ada masalah, kan?

Jawab: Kalau sebuah skema runtuh dalam tiga hari, siapa yang akan tertipu? Jadi mereka harus berusaha agar proyek ini bisa bertahan lebih lama. Makanya mereka atur setiap hari merilis 0,03%. Kalau bisa bertahan dua tahun, itu justru menunjukkan bahwa desainnya cukup canggih, bukan berarti aman dan legal.

Pencari kerja: Sebenarnya saya juga sudah cek data terkait, jadi ini mirip dengan skema mutual aid?

Jawab: Hmm, skema mutual aid inti adalah tidak memiliki sumber keuntungan nyata, orang yang bergabung lebih awal mendapatkan uang dari orang yang bergabung belakangan. Coba bandingkan: bos sendiri bilang tidak ada model keuntungan yang jelas, rebate sampai 3 kali lipat tapi harus dikunci selama 9 tahun, penarikan harus verifikasi manual, dan harus mengundang orang untuk mendapatkan keuntungan dinamis. Bukankah ini versi Web3 dari mutual aid? Hanya saja mengganti kata “mutual aid” dengan “belanja rebate”, dan mengganti “RMB” dengan “X Coin”, pada dasarnya tetap saja uang orang belakang menutupi kerugian orang depan.

Pencari kerja: Kalau perusahaan ini benar-benar bermasalah, kenapa tidak ada yang melapor?

Jawab: Tidak melapor tidak berarti tidak ada masalah. Banyak skema dana yang runtuh sebelum benar-benar bangkrut, karena pengguna awal memang mendapatkan uang, mereka tidak akan melapor, bahkan mungkin membela platform. Setelah bangkrut, yang rugi baru melapor, dan bosnya mungkin sudah kabur. Selain itu, Anda tidak menemukan berita negatif karena skemanya belum cukup besar. Bahkan jika ada yang melapor, mungkin tidak muncul di berita, karena Anda belum melihat bagian dari gunung es di bawah permukaan.

Pencari kerja: Jadi saya ini cuma pekerja biasa, kalau platform bermasalah, pasti bos yang bertanggung jawab, saya tidak apa-apa, kan? Karena saya lihat gaji yang ditawarkan perusahaan ini memang lebih tinggi 20-30% dari pasar, dan pasar kerja lagi sulit, tawaran ini sangat berharga.

Jawab: Gaji tinggi ada alasannya. Perusahaan yang normal, kenapa mau memberi gaji jauh di atas pasar? Mungkin karena mereka sedang membakar uang untuk merekrut orang, atau posisi ini punya risiko premi. Uang lebih itu sebenarnya untuk membuat Anda “tidak banyak bertanya, fokus bekerja”.

Dan pikirkan, Anda belum masuk, masih punya pilihan. Kalau sudah masuk, bos minta Anda menulis kode yang merilis 0,03% setiap hari, Anda mau menulis atau tidak? Membuat logika perhitungan rebate undangan? Menulis tombol verifikasi penarikan di backend? Kalau sudah menulis dan dioperasikan, Anda menjadi bagian dari fondasi sistem ini. Kalau nanti ada masalah, polisi tidak peduli Anda masuk hari ke berapa, mereka hanya akan lihat git blame—siapa yang commit baris kode ini. Gaji 20-30% lebih itu bukan bonus, tapi kompensasi risiko. Apakah Anda masih merasa tawaran ini menarik?

Pencari kerja: Kalau begitu, apa yang harus saya lakukan?

Jawab: Sebenarnya, Anda datang berkonsultasi dengan saya, sudah menunjukkan bahwa Anda sebenarnya sudah punya jawaban, hanya ingin menguji jawaban itu. Saran saya, langsung saja katakan ke HR bahwa Anda merasa tidak cocok, jangan terlalu dipikirkan soal gaji itu. Masa depan karir Anda masih panjang, jangan beri diri Anda jebakan. Dengarkan saya: segera pergi!