Sebagai investor kripto yang menavigasi lanskap dinamis aset digital, Anda mungkin menghadapi tantangan untuk mempertahankan portofolio yang seimbang. Sifat pasar kripto yang bergejolak terus-menerus menggeser nilai-nilai kepemilikan Anda, sambil membutuhkan pendekatan strategis yang dikenal sebagai penyeimbangan kembali portofolio kripto.

Menyeimbangkan kembali portofolio kripto Anda adalah penataan ulang strategis pembobotan aset untuk mengembalikannya ke proporsi aslinya. Mari kita ilustrasikan ini dengan sebuah contoh: bayangkan Anda awalnya mengalokasikan 50% ke Bitcoin (BTC) dan masing-masing 10% ke Ethereum (ETH), ADA, DOGE, MATIC, dan DOT. Karena fluktuasi pasar, nilai DOGE melonjak, menyebabkan alokasinya naik menjadi 15%. Untuk menyeimbangkan kembali, Anda akan menjual beberapa DOGE dan membeli ADA untuk mengembalikan alokasi 10% asli untuk masing-masing.
Proses ini layak ketika Anda memegang beberapa aset digital, menetapkan persentase berdasarkan mata uang fiat yang setara. Misalnya, portofolio $ 100 mungkin memiliki $ 50 dalam BTC dan $ 10 masing-masing dalam aset lainnya. Karena nilai berfluktuasi, penyeimbangan ulang memastikan Anda menjual aset berkinerja buruk dan membeli aset berkinerja buruk, mempertahankan alokasi yang diinginkan.
Cara Menyeimbangkan Kembali Portofolio
Ikuti panduan langkah demi langkah ini untuk mempelajari cara menyeimbangkan kembali portofolio mata uang kripto Anda dan mengelola risiko di pasar mata uang kripto yang bergejolak.
Langkah 1
Tentukan jenis penyeimbangan portofolio yang sesuai dengan gaya investasi/trading Anda

Langkah 2
Tetapkan Alokasi Aset Kripto Awal Anda
Tentukan bauran dan keseimbangan investasi awal. Jika Anda sudah mulai berdagang, maka bagilah portofolio Anda yang ada ke dalam alokasi aset kripto yang Anda inginkan berdasarkan strategi manajemen risiko Anda dan aset yang Anda miliki. Misalnya, seorang investor dapat memegang 40% dari nilai portofolio mereka dalam cryptocurrency kapitalisasi pasar besar seperti BTC, 20% di ETH, dan memiliki 40% sisanya diinvestasikan ke dalam dua ICO dan dua altcoin secara merata masing-masing 10%.
Langkah 3
Seimbangkan Kembali Portofolio Mata Uang Kripto Anda

Langkah 4
Lakukan Perdagangan
Beli dan jual aset kripto yang akan membawa alokasi aset mata uang kripto Anda kembali ke tujuan awal Anda. Jika Anda menyeimbangkan kembali secara manual tanpa bantuan alat penyeimbangan kembali portofolio kripto, maka Anda harus mencoba melakukan transaksi sedekat mungkin. Anda juga harus mencatat setiap transaksi untuk membandingkan kinerja investasi pada tahap selanjutnya secara akurat dan untuk melacak keuntungan modal untuk keperluan pajak jika Anda berada di AS.
Perlu atau tidaknya Anda mencatat semua transaksi rebalancing bergantung pada undang-undang perpajakan setempat yang berlaku. Namun, menyimpan catatan semua aktivitas perdagangan umumnya disarankan untuk tujuan analisis. Untuk tujuan pajak, mencatat transaksi rebalancing sangat penting untuk menjaga kepatuhan dan mengklaim kerugian atau keuntungan modal.
Strategi Rebalancing Portofolio Crypto
Penyeimbangan Ulang Ambang Batas
Dalam strategi ini, pedagang secara proaktif menyesuaikan alokasi aset ketika mereka menyimpang melampaui batas toleransi yang ditentukan. Pita toleransi mewakili kisaran yang dapat diterima di mana alokasi aset diizinkan untuk berfluktuasi. Ketika nilai aset melampaui ambang batas yang telah ditentukan, pedagang memulai penyeimbangan kembali dengan menjual atau membeli aset untuk membawanya kembali dalam kisaran yang diinginkan. Pendekatan ini sangat efektif bagi mereka yang lebih memilih pendekatan langsung untuk mengelola portofolio mereka, bereaksi terhadap pergerakan pasar yang signifikan.
Asuransi Portofolio Proporsi Konstan (CPPI)
Tidak seperti penyeimbangan kembali ambang batas, CPPI adalah strategi manajemen risiko yang berfokus pada pengalokasian sebagian portofolio ke aset stabil, yang bertujuan untuk melindungi terhadap penurunan pasar. Ide intinya adalah memiliki strategi alokasi dinamis yang menyesuaikan berdasarkan risiko yang dirasakan di pasar. Ketika kondisi pasar menunjukkan peningkatan risiko, dana dialihkan ke aset yang lebih stabil untuk menjaga nilai portofolio secara keseluruhan. Metode ini memungkinkan investor untuk menavigasi volatilitas pasar dengan pendekatan terstruktur, yang bertujuan untuk meminimalkan potensi kerugian selama periode turbulen.
Penyeimbangan Ulang Kalender
Investor menyesuaikan portofolio berdasarkan interval waktu yang telah ditentukan dalam strategi penyeimbangan kalender. Pendekatan ini kurang reaktif terhadap fluktuasi pasar dan mengikuti jadwal atic. Misalnya, seorang investor mungkin memilih untuk menyeimbangkan kembali portofolio mereka secara bulanan, triwulanan, atau tahunan. Interval waktu berfungsi sebagai pos pemeriksaan reguler untuk memastikan bahwa portofolio tetap selaras dengan tujuan alokasi aset asli. Meskipun mungkin tidak segera merespons perubahan pasar yang tiba-tiba, penyeimbangan kalender menyediakan metode yang disiplin dan dapat diprediksi untuk mempertahankan portofolio yang seimbang dalam jangka panjang.
Seberapa Sering Anda Harus Menyeimbangkan Portofolio?

Apakah Anda memilih untuk melakukan penyeimbangan kembali portofolio portofolio kripto Anda setiap jam, sekali sehari, atau setiap tahun, penyeimbangan ulang reguler adalah komponen mendasar untuk bekerja dalam toleransi risiko Anda dan memaksimalkan laba atas investasi Anda. Tentukan strategi penyeimbangan ulang hari ini, dan pertimbangkan untuk mencoba beberapa alat penyeimbangan kembali portofolio kripto yang andal. Masing-masing akan cocok dengan gaya perdagangan tertentu dan dapat membuat penyeimbangan kembali portofolio jauh lebih mudah dikelola dan cara terbaik untuk Optimasi Crypto.
Kunjungi semua posting dan artikel terbaru untuk kuis ..
Ikuti untuk jenis pertanyaan menarik seperti ini juga menambah pengetahuan tentang crypto ..
Nantikan sesuatu yang istimewa...
Catatan: Hadiah pertanyaan FCFS dan Distribusi secara acak, jika Anda memberikan jawaban lebih dekat semakin besar ..
Jangan lupa suka untuk motivasi..