Binanceが2023年の合意後も疑わしい取引を続けていると非難される

Financial Timesの報告によると、一部の疑わしいアカウントは、2023年に米国との合意の枠組みの下でより厳格なAML(マネーロンダリング対策)措置を実施することに同意した後も、Binanceの取引所上で活動を続けている。

2023年11月、Binanceは、制裁違反とBank Secrecy Act(銀行秘密法)違反により、FinCENおよびOFACと合意に達し、総罰金額は4,368億ドルに上った。この合意により、当時のCEOであるChangpeng Zhaoは辞任し、Binanceは今後5年間、FinCENの監視下に置かれ、より厳格なコンプライアンス措置を適用することを約束した。

しかし、内部資料の漏洩によると、2023年11月以降も疑わしいアカウントが取引を行うのをBinanceは阻止できておらず、その中には数百万ドルに上る資金を移動させるアカウントも含まれている。

2025年11月25日、BinanceとChangpeng Zhaoは、ハマス組織に関連した暗号取引を可能にした6年間のシステムを作り出したとして、ノースダコタ連邦裁判所に提訴された。これは、米国がテロリストリストに掲載しているグループに関連した取引を促進したとされる一連の民事訴訟の最新のものである。

疑わしい取引144百万ドル

漏洩した内部データによると、13の疑わしいアカウントは2021年以降、合計1.7億ドルの取引を行い、そのうち144百万ドルは2023年11月の合意後に行われた。

あるアカウントは、ベネズエラ出身の25歳の女性名義で登録され、2022年4月以降の2年間で177百万ドル以上の暗号資産を受け取った。このアカウントは、2023年1月から2024年3月までに支払い情報を647回変更し、その中には米国大陸および北米の496の銀行口座が含まれている。

別のアカウントは、カラカスの30歳の銀行員の名義で、2022年から2025年5月までに9300万ドルを受け取り、同額を送金している。注目すべきは、IPデータによると、このアカウントは2月24日15:56にカラカスでアクセスされ、翌日の1:30に日本でアクセスされたことだ。

漏洩したアカウントは、ベネズエラ、ブラジル、シリア、ニジェール、中国に登録されている。2022年2月から2023年3月までの間に、これら13のアカウントは合計2900万ドルのUSDTを受け取り、その後イスラエルによって資金凍結された。資金は、シリアのTawfiq Al-Lawに関連する4つのウォレットからのもので、ヒズボラやイエメンのフーシ派、アサド政権に関係する企業に違法に送金されたとされる。

これらのアカウントは、大量の暗号資産と法定通貨を移動させていたが、データによると、2023年11月以降、活動は減少している可能性がある。

Binanceのコンプライアンス主張

BinanceはFinancial Timesに対し、「我々は疑わしい取引を検出し調査し、適切な措置を講じるための強力なシステムを持っている」と述べた。報道はまた、制裁を受けた個人や団体からの取引を行ったり受けたりした兆候は見られないと指摘している。

Binanceの広報担当者は次のように述べた。「取引は、その時点で利用可能な情報に基づいて評価されている。Financial Timesが言及した取引が行われた時点では、いかなるウォレットも制裁対象ではなかった。」

また、Binanceは2023年11月以降、独立した監視の下で運営されており、すべての金融制裁命令を遵守していることを強調した。さらに、ユーザーの安全とコンプライアンスを最優先している。

もし2023年の合意に基づく義務を十分に履行しなかった場合、Binanceは追加の罰金や150百万ドルの停止命令に直面する可能性がある。この合意には、FinCENの監視の下で5年間、是正措置の監督、定期的な検査、結果の報告義務も含まれている。