Web3律師の解釈：外国為替管理局の新しい規則は、暗号資産の世界にどのような影響を与えるのでしょうか？

12 月 26 日左右、国家フォレックス管理局が新たに2つの規制書、「銀行フォレックスリスク取引報告管理方法（試行）」および「銀行フォレックス業務デューデリジェンス免責規定（試行）」を発表し、広範なフォローを呼び起こしました。バイタルマネー市場の急速な発展に伴い、銀行フォレックス業務の監督がますます厳格化する中、これらが銀行フォレックス業務のコンプライアンス改革をどのように推進し、トレーダーにどのような影響を与える価値があるのでしょうか？

! [Web3弁護士の解釈:国家外貨管理局の新規制が通貨界に及ぼす影響とは?] ](https://img.gateio.im/social/moments-9b879ddf3f1b584bf9dd1514133855a1)

2つの新しい文書の発行の意義：ビッグデータの相互接続と包括的な情報化の背景における新しい監督

『銀行フォレックスリスク取引報告管理規則（試行）』および『銀行フォレックス業務尽職免責規定（試行）』の発表は、銀行フォレックス業務の監督体制を整備し、市場の透明性を向上し、フォレックス市場の秩序を維持することを目的としています。データ流通の増加する時代背景において、これらの2つの文書はフォレックスリスク取引の監視と管理を強化するだけでなく、銀行に対してより明確なコンプライアンスフレームワークを提供し、金融環境の健全で安定した発展を促進し、フォレックス市場の規律と秩序をより確実にすることに役立ちます。

• 外国為替取引のリスク管理について: 国際貿易や投資活動がますます頻繁になるにつれて、外国為替取引における違法行為も増加しています。虚偽の取引やバイタルマネーによる違法な国境を越えた金融活動などがあり、外国為替市場の秩序を混乱させています。『銀行外国為替リスク取引報告管理規則（試行）』の発表により、銀行は潜在的な外国為替リスク取引行為を監視し報告することが求められています。これはまるで外国為替市場に「監視カメラ」を設置するようなもので、違法行為を迅速に発見し阻止し、国際貿易や投資活動の利便性を保護し、発展と安全をより良く調和させるためのものです。
• **外汇业務の規制面で：**従来、銀行は外国為替取引において責任の明確化や適切な勤務基準の欠如などの問題に直面してきました。『銀行外国為替業務に関する職務免責規定（試行）』は、明確な指針を示し、**免責の状況と条件を明確にしました。**これにより銀行は外国為替取引における職務をどのように勤勉に果たすべきかを明確に知ることができ、また、銀行が責務を適切に果たした後に不当な処罰を受けないよう保障し、銀行が外国為替業務の審査責任を正確に把握し、外国為替業務を正常に遂行することを保障しています。

一見規制されているように見える銀行は、仮想通貨のトレーダーにどのような影響を与えますか?

一、日々厳しい規制措置の下、バイタルマネーが打撃を受けている状況

• **全リンクが把握されました：**フォレックス管理局はバイタルマネー取引に対する打撃を、まず全リンクの把握から開始しました。全リンクとは、バイタルマネーの購入から取引、さらに引き出しまでの全プロセスを指します。外為管理局が取引チェーン上の資金の流れや関係者を完全に把握できると、任意の異常または違法な行為が標的となり得ます。例えば、国境を越えるバイタルマネー取引では、資金の出所、行き先、取引の実在性などの情報が完全に追跡および監視されれば、外為管理規定を回避しようとする任意の行為は高いリスクに直面する可能性があります。
• **银行が関連情報を発見して報告する：**バイタルマネー取引には通常、資金の移動が伴います、特に国境を越えた資金の移動です。銀行は資金の流れの仲介者として、高額取引や異常な行動の監視責任を負っています。銀行が疑わしい取引、特にバイタルマネーに関連する資金の流れを発見した場合、関連法令に従い、それらを迅速に外国為替局に報告し、顧客にリスク警告を行う必要があります。この段階はバイタルマネー取引を取り締まる上で重要であり、外国為替局が情報を入手するための重要な手段となります。
• **外国為替局は打撃条件を満たすと判断：**外国為替局はその判断に基づき、一部のバイタルマネー取引に対して打撃を加える権利を有しています。ただし、外国為替局の打撃基準は完全に公開されておらず、ある程度の曖昧さがあります。通常、外国為替局は取引額の大きさ、資金の正当な出所、取引が違法な目的（逃避、マネーロンダリングなど）に関与しているかどうかなど、複数の要因を考慮します。明確な基準がないものの、監督情報がますます透明になる背景の中で、外国為替局は違反行為により効果的に打撃を加えることができます。

なぜ外国為替管理局は規制文書と免責条項を同時に発表するのか、その深層ロジックは何ですか？

情報化の推進に伴い、外管局はバイタルマネーおよび他の国境を越えた資金流通に対する監視手段を強化しました。 ビッグデータ技術の利用により、外管局はバイタルマネートランザクション内の疑わしい取引をより正確に識別および監視できるようになりました。 これにより、監督の効率が向上し、監督の盲点が大幅に減少しました。

しかし、同時に、規制の変化が銀行業務に与える影響を避けるために、外国為替局は免責条項を特に公表しました。これは、規制措置を調整する際に銀行が円滑に移行し、金融市場に悪影響を与えることを避けるための措置です。

三、新しい規制の下で異なる取引行動の性質を定義する

法的行為:

• **一般消費者にとって、**ここでは皆さんに安心感を提供しなければならない。バイタルマネーの購入と取引は、資金源が合法であれば、基本的には重大な法的リスクには関わらないでしょう。また、消費者の取引が個人の年間フォレックス利用枠の規定に準拠していれば、基本的には重大な法的リスクには関わらないでしょう。
• **企業や機関にとって、**資金の出所が合法であり、国際資金の流れが実際であり、かつフォレックス管理の関連規定に適合している限り、一般的に外国為替管理局は介入しません。

高リスク行為：

• 犯罪に関与する場合： バイタルマネー取引がマネーロンダリング、テロ資金提供、外貨逃避などの犯罪行為に使用された場合、外国為替局は法的に制裁を科す権利を有します。この点において、バイタルマネー自体は違法ではありませんが、その用途や取引の背景によって犯罪活動の手段となる可能性があります。 外国為替脱税、外国為替の不正購入、その他の違法行為:仮想通貨取引に外国為替回避、外国為替の不正購入、または外国為替の違法取引の犯罪が含まれる場合、国家外貨管理局は取り締まるのに十分な法的根拠を持っています。 例えば、仮想通貨プラットフォームを通じて資金源が隠されていたり、地下銀行を通じて外国為替を違法に購入していたりすると、その個人や機関が発覚すると厳しい罰則が科せられます。
• **銀行内部の監督問題：**銀行はフォレックス管理を実施する際、警戒システムに基づいて怪しい取引を迅速に発見し、関連する報告を行わなければなりません。銀行の内部管理システム、情報報告メカニズム、監督当局との積極的な連携の程度は、外国為替局がバイタルマネー取引に対する取り締まりをどのように強化するかに直接影響します。

四、フォレックス管理局の処罰事例

張某群、吳某銳などが不正な営業を行い、輸出退税を詐取し、付加価値税専用領収書を虚偽で作成した事件（出典：最高人民検察院、国家フォレックス管理局によるフォレックス違法犯罪の典型的な事件に対する処罰に関する通知）

キーワード: 違法なビジネス犯罪、不正な輸出税還付、虚偽の VAT 請求書、全チェーンの取り締まり

基本事実： 張某群と郑某華らは、宝某公司をコントロールし、乐某公司の顧某杰と共謀して商品価格を不当に引き上げ、出口退税3663万元人民元を詐取しました。貨物は架空の輸出として廃品処理されました。同時に、吴某鋭と馬某建は順某公司を利用して違法に人民元と米ドルを交換し、資金を国境を越えて移転し、金額は1.8億元人民元を超え、違法な収益は18万余元に達しました。さらに、張某群は王某に対して付加価値税専用発票522枚を偽造するよう指示し、金額は5625万元であり、税金318万元を詐取しました。

裁判:2021年9月、常州市武進区人民法院は張茂訓に懲役14年と罰金2800万人民元の判決を言い渡した。 鄭茂華は懲役12年、罰金800万元を言い渡された。 呉茂瑞は懲役5年6ヶ月、罰金35万元を言い渡された。 ゴングは、VAT請求書を偽って発行した罪で懲役11年の刑を宣告された。 2022年2月、常州市中級人民法院は控訴を棄却し、原判決を支持した。

事件強調する清掃資金の流れと違法フォレックス取引金額、銀行取引明細とチャット記録などの証拠を精密に非合法的な経営金額を確定します。同時に、全体の連鎖を推進してフォレックス違法行為に対処し、クロスボーダー資金の監視を強化し、ブラックグレープロデュースの発生を防止します。

V. 各部門間の調整と合意形成

外汇管理局は、バイタルマネー取引の規制に関して一定の進展を遂げていますが、複数の部門の機能調整が必要なため、関連政策の実施と執行には引き続き時間がかかります。各部門がどのように合意に達するか、特に規制基準と取締措置に関しては、段階的な進展が必要です。金融監督技術の発展に伴い、将来のバイタルマネー取引の規制はさらに厳格かつ精緻になるでしょう。

六、暗号サラダのまとめ

バイタルマネー取引は多くの革新と利便性をもたらしますが、一定の法的リスクも伴います。フォレックス局は情報化構築とビッグデータ監視を支援して、バイタルマネー取引の管理を強化しています。一般消費者にとっては、関連規定を遵守し、資金の合法的な出所を維持すれば、取引行動は通常、法的リスクに直面することはありません。しかし、企業や機関、特に国境を越えた取引や資金の流れに関与する場合は、コンプライアンスに特に注意する必要があります。

任何違法行為に対して、外管局は法的処罰を行い、金融市場の安定と秩序を確保します。将来、各方の合意が徐々に形成されるにつれて、バイタルマネーの監督はさらに透明で効率的になります。

特に声明します：特定の事項に関する法的助言や意見を構成しない、本文の著者個人の見解のみを代表しています。