マネーロンダリング対策およびテロ資金供与対策に関する当局（AMLA）の議長ブルナ・セジョ（Bruna Szego）は、水曜の欧州議会の経済・通貨委員会向けブリーフィングの中で、Markets in Crypto-Assets Regulation（MiCA）の移行期間終了後に大量のユーザーが移行すると、欧州連合（EU）内のバーチャル・アセット・サービス・プロバイダー（VASPs）のコンプライアンスに負荷がかかり得ると警告した。セジョは、顧客の出金が殺到すれば、EUでの事業を縮小するVASPsに対してさらなる圧力がかかる一方で、認可を受けた暗号資産企業は、新規ユーザーを取り込む際のオンボーディング（受け入れ）上の課題に直面する可能性があると述べた。MiCAの18か月の移行期間は7月1日に終了し、暗号資産サービス・プロバイダー（CASPs）がEU顧客へのサービスを継続するにはライセンスを保有することが求められる。さらに、欧州証券市場監督局（ESMA）は、無許可のプロバイダーに対し、EUでの活動を終了するための即時の措置を講じることを命じている。
「顧客が出金のために殺到することは分かっているため、これによりこうしたVASPsに追加の負荷がかかることになります」と、セジョはブリーフィング中に述べた。彼女は、企業が事業を縮小し、認可されたプロバイダーが新規顧客をオンボーディングしていく移行期間を通じて、サービス・プロバイダーが効率的なコンプライアンス手順を維持できるよう求めた。
AMLAがアドバイザリー・ノートを公表し、監督能力を拡大
MiCAの7月1日の期限を前に、AMLAは移行期間終了に伴って生じるマネーロンダリングのリスクについて、暗号資産企業に注意喚起するアドバイザリー・ノートを公表した。ガイダンスでは、企業がEUでの事業を縮小し、認可されたプロバイダーが新規顧客をオンボーディングする期間に、移行期間中もマネーロンダリング対策の統制を維持するための措置を示した。
セジョは、AMLAは年末までに暗号資産分野におけるマネーロンダリング・リスクと、域内全体における監督手法に関する報告書を公表する予定だと述べた。同報告書では、各国当局が暗号資産サービス・プロバイダーをどのように監督しているかを評価し、加盟国間で監督手法に違いがあることを特定する。さらに、当局は、暗号資産サービス・プロバイダーに対する監督を強化するため、ブロックチェーン分析の能力を拡大していると付け加えた。
セジョは、AMLAが調査結果を用いて、必要に応じて各国の規制当局とのフォローアップ業務を調整し、域内全体でより一貫したマネーロンダリング対策の監督を進めていく意向だと述べた。
よくある質問
水曜のブリーフィングで、AMLA議長ブルナ・セジョは何について警告しましたか？
ブルナ・セジョは、MiCAの移行期間終了後の大量のユーザー移行により、EU内のバーチャル・アセット・サービス・プロバイダーにおけるコンプライアンスが圧迫され得ると警告した。顧客の出金殺到がEUでの事業を縮小するVASPsに追加の負荷をかける一方で、認可された企業は新規ユーザーのオンボーディング上の課題に直面する可能性がある。
MiCAの移行期間はいつ終了しましたか？
MiCAの18か月の移行期間は7月1日に終了し、暗号資産サービス・プロバイダーがEU顧客へのサービスを継続するにはライセンスを保有することが求められた。
暗号資産の監督に関してAMLAはどのような対応をしていますか？
AMLAは7月1日の期限前に、マネーロンダリングのリスクについて暗号資産企業に注意喚起し、コンプライアンス措置を示すアドバイザリー・ノートを公表した。当局はまた、ブロックチェーン分析の能力も拡大しており、年末までに暗号資産分野におけるマネーロンダリング・リスクと、域内全体における監督手法に関する報告書を公表する予定だ。
