要点
- 金融行動タスクフォース（FATF）は、最新の報告書で、安定コインが違法取引に最も多く使用されている仮想資産であると述べました。
- 非ホスト型ウォレットを介したP2P送金は、安定コインエコシステムにおける重要な脆弱性を示していますと、グローバルなAML監督機関は指摘しています。
- FATFは、各国に対し、発行者に対してウォレットの凍結、焼却、拒否リスト化の技術的能力を維持することを求めることを推奨しています。
ピアツーピアの安定コイン送金は、「重要な脆弱性」となり、マネーロンダリング、テロ資金供与、制裁回避に寄与していると、G7諸国が設立した国際的な反マネーロンダリング基準を定めるFATFの報告書は述べています。
火曜日に発表された報告書によると、安定コインは、ユーザーが自分のプライベートキーを管理する非ホスト型ウォレット間の取引で違法資金の手段としてますます利用されており、規制された仲介者の外で行われるため、金融犯罪のリスクが高まっていると指摘しています。
「安定コインの発行者は、（意図的な）取引が非許可リストまたは拒否リストのウォレット間で行われる場合に備え、技術的措置を実施し、安定コインをブロック、凍結、引き出すことができるようにすることが推奨されます」と、グローバルな反マネーロンダリング監督機関は述べており、そのような機能は、フラグ付けされたブロックチェーンアドレスに関連する違法活動を妨害するのに役立つとしています。
安定コインと規制当局
この警告は、安定コインの成長と、そのデジタル資産エコシステム全体での利用拡大に対する規制当局の懸念の高まりの中で出されています。
FATFは、最近のChainalysisの報告を引用し、安定コインが違法暗号資産活動の主要な資産となり、2025年に記録された違法暗号通貨取引の約84％を占めていると指摘しています。
同機関は、2025年半ばまでに世界中で250以上の安定コインが流通しており、CoinGeckoのデータによると、セクターの時価総額は約3,140億ドルに達していると述べています。
また、報告書は、価格の安定性、流動性、国境を越えた送金性といった安定コインの基本的な特徴が、犯罪ネットワークにとって魅力的であると強調しています。
FATFは、複雑なマネーロンダリングチェーンで安定コインを頻繁に使用し、資金の出所を隠すために複数のウォレットやブロックチェーンをまたいで取引を重ね、その後、取引所や店頭ブローカーを通じて法定通貨に換金すると述べています。
「ビットコイン（BTC）やイーサ（ETH）などのより変動性の高い資産と比較して、USDT（テザー）やUSDC（サークル）などの安定コインは、比較的安定した資金移動手段を提供します」と、同機関は指摘しています。
報告書によると、北朝鮮の国家関連サイバーグループは、サイバー犯罪の収益洗浄や盗まれた暗号資産の換金に安定コインを利用するケースが増加しており、店頭ブローカーやピアツーピアプラットフォームを通じて現金化していると述べています。
一方、イランの関係者、特にイスラム革命防衛隊に関連する者たちは、拡散活動の資金調達やドローン部品・ハイテク機器の調達、制裁対象グループへの資金移動に安定コインやその他の仮想資産を活用していると、監督機関は伝えています。
FATFと安定コイン
この新たな調査結果は、安定コインの違法資金調達における役割拡大について、FATFが以前から警告してきた内容を補強しています。
昨年6月の報告書では、安定コインがすでに違法オンチェーン活動の大部分を占めており、2024年には詐欺やスキャムに関連する暗号資産は約510億ドルに上ると推定しています。
また、「トラベルルール」の施行の重要性も強調されており、これは金融機関や暗号資産サービス提供者に対し、送金者と受取者の情報を共有することを義務付けるものです。
最新の報告書は、安定コインの発行者に対する監督の強化、ブロックチェーン分析ツールの普及、スマートコントラクトに組み込まれた許可リストや拒否リストなどのプログラム可能なコンプライアンス機能の導入を求めており、世界的に安定コインの普及が進む中、その悪用を防ぐ狙いがあります。
許可リストは、事前に承認されたウォレットアドレスのみが安定コインの取引を行えるようにし、拒否リストは特定のウォレットアドレスや団体がトークンを保持、受取、送信することをブロックします。
