英国金融行為監督機構（FCA）は、デボン州でFacebook広告を使って総額130万ポンドのポンジ・スキームを運営していた、有罪判決を受けた詐欺師ダニエル・パughに対し、452,286ポンド相当の没収命令を確保した。同命令は6月5日にサザーク刑事裁判所で認められた。パugh（36）は、詐欺の共謀および複数の無許可の金融プロモーション違反で有罪となった後、現在は禁錮7年6か月の刑に服している。没収命令は、詐欺的なインペリアル・インベストメント・ファンドを通じて「驚異的な利益」を約束されていた238人の投資家への補償に回すよう、回収資金を指示している。本件は、ソーシャルメディアのマーケティングと偽の取引主張を基盤にしたオンライン投資詐欺が引き続き増加していることを示している。
Facebook広告と偽の取引主張がスキームを支えた
FCAによれば、パughは、デボン州の自宅寝室から主に、Facebook広告およびオンラインでの宣伝を通じて投資家を勧誘しながら、詐欺的なインペリアル・インベストメント・ファンドを運営していた。このスキームは、金融市場での取引によって生み出されたとされる「驚異的な収益」を約束された238人の投資家を惹きつけた。先行するFCAの裁判所提出書類によれば、投資家には毎日1.4％、毎週7％、または年間350％のリターンが提示されていた。実際に取引に回された投資家の資金は、およそ19％にとどまった。
FCAは、この運営は、入金された投資家の資金を、正当な取引による収益を生み出すのではなく、収益性があるかのような幻想を維持し、出金を支えるために使う点で、実質的にポンジ・スキームとして機能していたと述べた。パugh自身はスキームから約96,000ポンドを受け取り、その資金の一部を、デザイナーズ服、レストラン、現金の引き出しを含む私的な支出に用いた。
FCAの執行取締役兼市場監督担当スティーブ・スマートは、「金融犯罪と闘うことはFCAの重要な優先事項であり、パughのような詐欺師に対する私たちのメッセージは明確だ。私たちは、彼らの犯罪による利益を奪うためにできる限りのことを行う。」と述べた。
量刑の際、ウィークス名誉判事は、このスキームが「規制枠組みに対する、継続的でかつ認識ある違反」を伴っていたと語った。判事はまた、金銭的損失にとどまらず、当事者が受けた長期的な影響として、当惑や精神的苦痛も挙げた。
FCAが最終的な被害者補償の期限を提示
パughが3か月以内に没収命令の支払いを行わない場合、さらに禁錮4年9か月までの追加刑に直面する。FCAは、没収手続は、無許可の投資スキームの被害者のためにお金を回収するというより広範な取り組みの一部だと述べた。規制当局はまた、残る被害者に対し、2026年6月30日までに申し出るよう最終の呼びかけを発出した。没収命令から回収されたすべての資金は、裁判所が発出した別個の補償命令に基づき、被害者の補償に充てられる。
規制当局は、スキームに関連している別の個人が、同犯罪に関してなお指名手配の状態であることも確認した。
ソーシャルメディアによる投資詐欺が世界的に拡大
本件は、デジタルで配布される金融詐欺をめぐる、より大きな世界的な潮流を反映している。投資詐欺はますます、Facebook、Instagram、WhatsApp、Telegram、TikTok、交際アプリ、その他のオンライン・プラットフォームを通じて発生するようになっている。そこでは詐欺師が、安価に多数の個人投資家を標的にできる。英国、米国、オーストラリア、シンガポール、そして欧州の規制当局はすべて、パンデミック期の個人投資ブームの後に、オンライン投資詐欺が大幅に増えたと報告している。
米FBIのインターネット犯罪苦情センターによれば、投資詐欺は2025年に米国で最も費用のかかる種類のサイバー犯罪になり、報告ベースの損失は数十億ドル規模に上った。英国の国家犯罪対策庁（NCA）とFCAは、ソーシャルメディアが金融詐欺の最大級の配布チャネルの一つとして機能しつつあることを、繰り返し警告してきた。
詐欺師はしばしば同様の手口を用いる。偽の取引スクリーンショット、高級なライフスタイルを見せる宣伝、暗号資産の取引に関する物語、AIで生成した体験談、必ず利益が出るといった約束、偽の著名人による推奨、高圧的な投資勧誘だ。FCAは具体的に、実際には「本当なら良すぎる」と聞こえる収益は、詐欺行為を示すことが多いと消費者に警告している。
パughの件は、FCAによるより広範な取り締まりの強化とも連動している。規制当局は、過去6か月間に、詐欺、インサイダー取引、マネーロンダリングなどの犯罪で、6人の個人に対する刑事有罪判決を確保したと述べた。金融犯罪の取締りは、オンライン投資、暗号資産の投機、ソーシャルトレーディング、そして高リスク商品への個人参加が急増したことを背景に、政治的かつ規制上の優先事項になりつつある。
FCAは引き続き、消費者に対し投資前に、その企業が認可を受けているかを確認するよう促している。規制当局の「Firm Checker」と「ScamSmart」ツールは、この戦略の中核の一部であり続けている。
よくある質問
FCAは6月5日にダニエル・パughに対して何をしたのか？
英国金融行為監督機構（FCA）は、6月5日にサザーク刑事裁判所で、ダニエル・パughに対し452,286ポンド相当の没収命令を確保した。パughは、130万ポンドのポンジ・スキームを運営していたとして、有罪となり、7年6か月の禁錮刑を服している。没収命令は、パughが詐欺的なインペリアル・インベストメント・ファンドで被害を与えた238人の投資家の補償に向けて、回収資金を充てることを命じている。
パughが3か月以内に没収命令を支払わなかった場合どうなるのか？
パughが3か月以内に没収命令を支払わない場合、さらに禁錮4年9か月までの追加刑に直面する。FCAは、没収手続は、無許可の投資スキームの被害者のためにお金を回収するという、より広範な取り組みの一部だと述べた。
残る被害者が申し出る期限はいつか？
FCAは、残る被害者に対し、2026年6月30日までに申し出るよう最終の呼びかけを行った。没収命令から回収されたすべての資金は、裁判所が発出した別個の補償命令に基づき、被害者の補償に充てられる。
