ルクセンブルク拠点の監査・コンプライアンス企業HACA Partnersは、MuinmosのAI搭載KYCプラットフォームを導入し、顧客スクリーニングおよびマネーロンダリング対策プロセスを自動化した。これにより、誤検知を76％削減することを目的に設計された技術へ手作業のコンプライアンス業務を置き換えた。今回の導入は、金融サービス全体で進むより広範な変革を反映しており、コンプライアンス部門が増大する規制の複雑性を管理するために人工知能を取り入れる動きが強まっている。国際的に事業を展開する500以上のクライアントを支えるHACAは、以前のスクリーニングプロセスが主に人手による確認に依存しており、規制上の義務が複数の法域にまたがって拡大するにつれて、規模拡大が困難になっていたと述べた。
HACA Partners、手作業のレビューをAIがオーケストレーションするスクリーニングに置き換え
合意に基づき、HACAは自身のコンプライアンス業務全体にわたり、Muinmosの自動化されたKYCおよびAMLプラットフォームを展開する。このシステムは、ライフサイクル管理とAIによるオーケストレーションを組み合わせ、アウトソース型のコンプライアンスサービスの一環として、HACAが自社クライアントおよびクライアントの取引先（カウンターパーティ）に対する顧客デューデリジェンスを実施できるようにする。プラットフォームは、200以上の法域にまたがる2,200超のグローバル・ウォッチリストに照合し、制裁更新、ルール変更、そして新たなリスクの兆候に自動的に適応する。
Muinmosプラットフォームは、200+の法域で2,200+のウォッチリストをスクリーニング
従来のルールベースのスクリーニング・エンジンとは異なり、このプラットフォームは機械学習を取り入れ、アラートを仕分けして、ケース情報を充実させ、人による確認が必要なものだけをエスカレーションする。追加機能には、設定可能なあいまい一致（ファジーマッチング）、別名検知、氏名の表記ゆれ（トランスリテレーション）、生年月日の検証が含まれ、不要な調査を減らしながら、より高リスクの一致を特定できるようにする。プラットフォームは、既存システムに対して1つのAPIで統合できる。
プラットフォームは機械学習で誤検知を76％削減
Muinmosによれば、同社の自動化されたスクリーニング・エージェントは誤検知を76％削減することを実証した。これにより、コンプライアンス担当者は質の低いアラートを見直すのではなく、本当のリスクの調査により多くの時間を割けるようになる。プラットフォームはオンボーディング時間を最大96％削減し、既存クライアントにおけるオンボーディング関連の費用も最大32％引き下げたという。また、ウォッチリストが変化するたびにスクリーニング情報を継続的に更新し、制裁の更新が遅れることに伴う運用上のリスクを低減する。
HACA Partnersは選定の鍵として規制面の専門性を挙げる
HACA Partnersのパートナーで規制・コンプライアンス担当のCédric Leroyは、同社がMuinmosを選定したのは、3つの要因が重なったためだと述べた。「まず、Muinmosチームに組み込まれている規制・コンプライアンスの専門性の深さが、プラットフォームがAML/CFTコンプライアンスにおける現場の制約を理解する実務家によって構築されたものだという確信につながりました」とLeroyは語った。さらに、プラットフォームの包括的なグローバル・スクリーニングデータと、単一APIによってクライアント向けの業務を妨げることなく既存の業務フローへ統合できる点も強調した。HACAによれば、固定的なスクリーニングロジックではなく、設定可能なリスク・ポリシーを適用できるMuinmosの能力が選定の重要な要因だった。これにより、同社は、クライアントの種類、法域、規制要件に応じてコンプライアンス判断を調整できる。
コンプライアンス部門は増大する規制上の圧力に直面
金融機関は、制裁体制が拡大し、マネーロンダリング対策の要件がより厳格になり、規制当局が顧客デューデリジェンス判断を裏付けるより強い証拠を求めるようになるにつれて、近年、コンプライアンス上の義務が着実に増してきた。こうした要件は、従来のスクリーニング・システムによって生成されるアラートの量を大幅に増やし、その多くは誤検知であり、人手による調査が必要になる。こうした運用負担を減らすことは、コンプライアンス部門における人工知能の主要な用途の一つになっている。
MuinmosのCEOが、AIによるコンプライアンスへの業界シフトを強調
創業者兼最高経営責任者（CEO）のRemonda Kirketerp-Møllerは、HACAの導入は、ガバナンスを強化しながら業務効率も高めるために、企業がますます人工知能を活用していることを示していると述べた。「AIによってコンプライアンス手順を強化し、より良いサービスをクライアントに提供し、事業を拡大していくことに焦点を当てているのは、業界に必要なまさに先を見据えた取り組みです」とKirketerp-Møllerは語った。
FAQ
HACA Partnersはコンプライアンス手続を自動化するために何を導入しましたか？
HACA Partnersは、顧客スクリーニングおよびマネーロンダリング対策プロセスを自動化するために、MuinmosのAI搭載KYCおよびAMLプラットフォームを導入した。これにより、手作業のコンプライアンス業務フローを置き換えた。このプラットフォームは、200以上の法域にまたがる2,200超のグローバル・ウォッチリストに照合する。
Muinmosはコンプライアンス部門の誤検知をどれくらい減らしましたか？
Muinmosによれば、自動化されたスクリーニング・エージェントは誤検知を76％削減し、コンプライアンス担当者が質の低いアラートを見直すのではなく、本当のリスクの調査により多くの時間を割けるようになった。
なぜHACA Partnersは他のコンプライアンス・プラットフォームではなくMuinmosを選んだのですか？
HACA PartnersのパートナーであるCédric Leroyは、3つの要因を挙げた。Muinmosチームに組み込まれている規制・コンプライアンスの専門性の深さ、プラットフォームの包括的なグローバル・スクリーニングデータ、そして単一APIによってクライアント向けの業務を妨げることなく既存の業務フローへ統合できる能力である。
