タイの暗号資産エコシステムは、規制当局がデジタル資産取引に対してより厳格な体制を推進する中、監視が強化されています。国内の運営者は、より厳しい審査ルールの導入後、資金洗浄の疑いがある10,000以上のアカウントが凍結されたと報告しています。これらの変更は、疑わしい送金を遅らせ、より高リスクな取引を完了する前に追加の顧客確認（KYC）を要求することを目的としていますと、バンコクポストの報道が伝えています。この動きは、規制当局や業界団体が近年増加しているコンプライアンス措置を抑制するための取り組みを拡大する一環です。
主なポイント
タイのライセンスを持つデジタル資産運営者は、新たな審査措置と高リスク取引に対する強化されたKYCチェックの導入後、疑わしいマルチアカウントと特定された10,000以上のアカウントを凍結しました。
この締め付けは、タイ証券取引委員会（SEC）とタイデジタル資産運営者協会（TDO）が、タイ中央銀行や各種法執行機関の支援を受けて連携して行った取り組みを基盤としています。
2025年前半には、より多くのマルチアカウントが凍結されており、その数は47,692に上ると報告されています。これらはタイのデジタル資産枠組み内で管理されました。
当局は、デジタル資産の送金に対してトラベルルールを適用し、暗号運営者、銀行、法執行機関間のデータ共有を強化することで、マネーロンダリングの抜け穴を閉じるためのより広範な取り組みを示しています。
タイにおける規制の動きは、「グレー資金」の金市場に対する措置と並行して進行しており、資産クラスを超えた金融監督の強化を反映しています。
市場の背景：この取り締まりは、暗号活動に対するAML/CFT基準のより厳格化に向けた地域的・世界的な動きの一環です。規制当局は、違法な資金流れを抑制しつつ、イノベーションと投資家保護のバランスを取るために、明確なガイドラインと各機関間の協力を推進しています。
なぜ重要か
タイ当局のアプローチは、東南アジアにおけるデジタル資産の規制環境がより厳格になっていることを示しています。より厳しい審査と明確なKYC手続きの導入により、複数の層を経由して資金を移動させるいわゆるマルチアカウントを排除しようとしています。運営者にとっては、これらの措置はオンボーディングの厳格化や高リスク取引の監視強化につながり、コンプライアンスコストの増加や犯罪との関係による評判リスクの低減につながる可能性があります。
投資家やユーザーにとっては、透明性と予測可能性の向上が期待される一方、一部の取引には摩擦が増す可能性もあります。トラベルルールの適用は、特に取引所を経由したウォレット間の送金において、顧客識別の要件を追加します。これは、デジタル資産の追跡性を重視する規制の拡大と一致しており、正当な参加者が金融や資本市場に円滑にアクセスできるようにしながら、違法行為を抑止することを目的としています。
政策的には、SEC、TDO、連邦・地方の法執行機関の連携は、成熟した多機関による暗号規制のアプローチを示しています。データ共有の拡大、審査の強化、不審活動への対応の標準化に向けた共同努力は、リスクの兆候が現れた際に迅速に対応しつつ、業界関係者と協力して実効的な安全策を構築しようとする意欲を示しています。
今後の注目点
2025年2月のSEC–TDOワークショップの成果、マルチアカウントの監視・調査に関する新ガイドラインや、迅速化された措置の公表状況。
暗号運営者、銀行、法執行機関間のデータ共有拡大に関する追跡と防止策。
追加のマルチアカウント凍結や識別作業の進展と、それらが特定のプラットフォームや市場セグメントを対象にしているかどうか。
トラベルルールやその他のコンプライアンス要件の見直しを含む、デジタル資産の安全性に関する規制指針。
情報源と検証
バンコクポスト：暗号運営者が1万の疑わしいアカウントを凍結 — https://www.bangkokpost.com/business/general/3213543/crypto-operators-freeze-10000-suspect-accounts
SECの声明：TDOや他機関と連携し安全策を強化 — https://www.sec.or.th/EN/Pages/News_Detail.aspx?SECID=11581&rand=113627
バンコクポスト：SEC、デジタル資産枠組みを拡大 — https://www.bangkokpost.com/business/investment/3180638/sec-to-expand-digital-asset-framework
パタヤメール：タイ首相、金とデジタル資産取引の監視強化を指示し金融抜け穴を閉鎖 — https://www.pattayamail.com/thailandnews/thai-pm-orders-tighter-oversight-of-gold-and-digital-asset-transactions-to-close-financial-loopholes-532051?utm_source=chatgpt.com
タイ、デジタル資産におけるマルチアカウント取り締まりを強化
タイの暗号資産エコシステムは、規制当局が市場の信頼性向上を目指し、警戒態勢を高める段階に入っています。最も顕著な動きは、違法資金洗浄や犯罪収益の隠蔽に使われるマルチアカウントとされた10,000以上のアカウントの凍結です。この措置は、疑わしい送金を遅らせ、より高リスクな取引の前に追加のKYCを義務付けるための審査強化策の実施に続くものです。バンコクポストは、これらの変更点を強調し、運営者が審査体制の強化により多くのアカウントを特定・凍結し始めていると伝えています。
タイのデジタル資産業界の関係者は、違法行為を抑制するためのより広範な継続的努力を指摘しています。クーコインタイランドのCEO兼タイデジタル資産運営者協会（TDO）会長のアッ・トンヤイ・アサヴナンドは、現在の段階をリスク指標の変化に直接対応したものと述べています。彼は、審査の厳格化により、取引所やブローカーは1万以上のマルチアカウントを特定・凍結できるようになったとし、業界がコンプライアンス基準を維持しつつ、正当なトレーダーや投資家へのサービスを継続していると説明しました。
規制当局と業界の連携は、時間とともにより体系的になっています。2025年2月、SECは、TDO、タイ中央銀行、サイバー犯罪捜査局、中央捜査局、マネーロンダリング対策局、タイ銀行協会と協力し、マルチアカウント対策のための追加安全策を策定したと発表しました。この多機関の取り組みは、タイ政府が犯罪者の抜け穴を塞ぐ意図を示すものであり、国内のデジタル資産市場の拡大と伝統的金融システムとの連携が進む中、重要な動きです。
以前の報告では、タイ当局やメディアは、マルチアカウント対策のための体系的なアプローチを進めており、2025年にはタイのデジタル資産運営者によって47,692のアカウントが凍結されたと伝えられています。TDOは、消費者保護と正当なイノベーションの促進を両立させるバランスの取れたガバナンスを推進し続けています。今後も、取引所やブローカーはオンボーディングの厳格化や監視の強化を進め、法執行機関とリアルタイムで協力していく見込みです。
この規制強化は、「グレー資金」の流れを抑制する取り組みとも連動しています。タイは、物理的な金市場と暗号資産の両方においてマネーロンダリングの抜け穴を塞ぐ包括的なキャンペーンを開始し、金融犯罪防止に向けた全体的なアプローチを強化しています。同時に、規制当局は、暗号資産サービス提供者に対し、送金者と受取人の情報を収集・伝達するトラベルルールの厳格な施行を推進しています。これにより、暗号、銀行、法執行機関の連携が進み、違法行為を抑止しつつ、市場のレジリエンスを維持するための包括的な監督体制が整いつつあります。
タイの規制環境の変化は、東南アジアの暗号規制のあり方におけるより広範な変革を示しています。複数の機関が連携し、業界団体も規則策定に積極的に参加することで、違法資金の流れに耐えうる相互運用可能な基準へと進化しています。
この記事は、Crypto Breaking Newsの「タイの暗号プラットフォームがAML規制強化の中で1万アカウントを凍結」として最初に公開されました。
