2023年10月下旬の住宅ローンデータを振り返ると、その月の金利はかなり乱高下していました。 30年固定金利は8.29％に上昇し、APRは8.25％で、前週の8.07％から上がっていました。 それは$100k の住宅ローンが元本と利息だけで月々約$754 かかることを意味していました。 15年固定の選択肢は約7.40％で、二つの間には大きな差はありませんでした。

私の目を引いたのは、ジャンボ住宅ローンの急増です - その週には8.17％に達し、0.20ポイント以上上昇しました。 つまり、$750k のジャンボローンを検討している場合、月々約5,600ドルの支払いを見込むことになります。 市場全体は当時、FRBの金利決定や債券利回りに反応していました。

2023年10月の金利は、インフレ懸念やFRBの動きによって非常に乱れていました。 その頃に家を探していた場合、クレジットスコアや頭金の割合が大きな差を生んでいました - 670以上のスコアを持つ借り手はより良い金利を得られ、20％の頭金を入れることでPMIを完全に回避できました。 一般的な住宅ローンは、信用力が良ければFHAやVAローンよりも競争力がありました。

振り返ると、その時期は金利がこれほど高かったため、住宅購入者にとって厳しい時期でした。 今、その後どれだけ変化したのか気になっています。