跑分≠マネーロンダリング?この記事で違いを徹底解説!
📋 核心内容まとめ
💡 「跑分(パオフェン)」とは?
本質的な定義:個人の銀行口座やQRコード決済を利用して犯罪者の不正資金を移転し、合法取引に偽装する行為
役割:マネーロンダリング活動の道具役
重要な違い:跑分はマネーロンダリングの手段の一つだが、法律上の定義は必ずしもマネーロンダリング罪と同一ではない
⚖️ 法的結果(2つの主な罪名)
1. 隠匿罪/幇助犯罪
基本刑罰:3年以下の懲役または拘留
加重事由:取引額が10万元超 → 3~10年の懲役
2. マネーロンダリング罪
違法所得は100%没収
刑罰:5年以下の懲役+ロンダリング額の5~20%の罰金
重大事由:最長10年の懲役
🔍 概念の比較
跑分 vs マネーロンダリング
跑分は典型的なマネーロンダリングの手段
マネーロンダリング行為が必ずしもマネーロンダリング罪に該当するとは限らない
跑分は受動的に口座を提供し、マネーロンダリングは積極的な隠蔽を強調する
だが法的リスクは同様に重大
マネーロンダリング罪 vs 幇助犯罪
マネーロンダリング罪:6種類の上位犯罪(麻薬・組織犯罪・テロ活動・密輸・汚職・金融詐欺)の犯罪収益の処理が対象
幇助犯罪:ネット犯罪(詐欺など)に決済口座を提供する行為で、具体的な犯罪内容を知っている必要はない
🚨 リスク注意喚起
ゼロ容認原則:
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