Обзор BlonkFi: Разблокировка утилиты мемкоина

Мемекоины, как правило, интегрированы с DeFi. Многие ниши, такие как DEX и площадки для запуска, заняты известными именами и активами, как видно на нашей информационной графике ниже:

Проекты MemeFi: площадки запуска, DEXs, денежные рынки, инфраструктура, торговля и токены ликвидного стейкинга (LST). Источник: DWF Ventures. Тем не менее, один конкретный случай использования, генерация доходности и плечо, до сих пор остается относительно неисследованным, но обладает огромным потенциалом.

В то время как Solana лидирует в гонке мемкоинов, один проект из ее экосистемы, который расширяется в эту сферу, - BlonkFi, денежный рынок Протокол, где мемкоины могут быть использованы в качестве залога для займа стейблкоинов. Мы выделили BlonkFi в этой статье, чтобы рассказать вам о его основных функциях и преимуществах.

Предзапуск BlonkFi’s Pre-Сид раунд и Тестовая сеть

BlonkFi - новый Протокол на Solana, ориентированный на обслуживание рынка мемкоинов, завершивший свой раунд предварительного инвестирования в конце июля под руководством крипто VC-фондов UOB Venture Management и Signum Capital, с дополнительным участием DWF Labs и других фондов.

Протокол планирует запуститься в тестовой сети в конце сентября 2024 года, позволяя пользователям опробовать платформу и изучить ее возможности. По слухам, тестовая сеть будет поддерживать несколько криптоактивов, включая WIF, BONK и MOTHER.

Механизм займа Memecoin в BlonkFi

BlonkFi - это денежный рынок, который является инструментом для залогов memecoins. Пользователи могут депозитировать свои memecoins, чтобы получать доходность или выбрать заем стейблкоинов и, потенциально, ape в другой токен, не продавая свою исходную позицию, что в настоящее время невозможно для memecoins в других dapp.

Высокая волатильность цен на мемокоины - основная проблема, с которой пришлось столкнуться BlonkFi, чтобы сделать мемокоины полезными в качестве залога. Таким образом, разработчики ввели надежное управление рисками через модули Moon и Throttle, чтобы помочь заемщикам смягчить волатильность и защитить их от негативных рисков.

Объяснение модуля Moon BlonkFi

Модуль MOON нацелен на сокращение потерь пользователей во время спадов, обеспечивая Протоколу сохранение более высокого LTV по сравнению с конкурентами. BlonkFi также первым представил прямые партнерства с разработчиками мемокоинов, сокращая ликвидацию пользователей путем своевременного осуществления опционов.

Вот простое объяснение того, как работает модуль Moon:

1. Пользователи предоставляют токен MEME в качестве залога в BlonkFi на бирже для получения кредитов, выраженных в стейблкоинах (USDC).
2. При получении кредитов им требуется оплачивать комиссионные сборы. Эти сборы затем направляются в модуль Moon, который выступает в качестве зернового пула.
3. Модуль Moon использует собранные сборы для покупки опционов пут от фонда BONK на P2P-основе. Опцион пут дает право на продажу BONK по предварительно определенной цене, если рынок падает ниже определенного уровня.

Схема работы модуля Moon. Источник: DWF Ventures## Как работает модуль управления BlonkFi?

Вместе с модулем Moon, BlonkFi работает с модулем Throttle, необходимым для регулирования ставок по займам и предложения в режиме реального времени в ответ на рыночные условия. По сути, его главная задача - обновлять биржа ставку между предоставленным мемкоин в качестве залога и заемным стейблкоин.

Схема работы модуля дроссельной заслонки. Источник: DWF Ventures## Ликвидация Process

Когда речь идет о денежном рынке Протокола, такого как BlonkFi, одним из основных вопросов является то, как работает ликвидация, каковы условия ее срабатывания и что происходит после ликвидации.

В BlonkFi процесс ликвидации включает несколько этапов. Вот краткое описание:

1. Отслеживание залога: Платформа непрерывно отслеживает стоимость залога заемщика с использованием данных о ценах в реальном времени от модуля Throttle и проверяет соотношение кредита к стоимости (LTV) по установленным порогам.
2. Триггер ликвидации: Если стоимость залога снижается, делая коэффициент LTV слишком высоким, начинается событие ликвидации. Заемщику уведомляют, и BlonkFi продажает их залог, минимизируя рыночное воздействие. При необходимости модуль Moon может использовать или продать опционы, чтобы покрыть любой недостаток.
3. Погашение кредита: Выручка от продажи обеспечения направляется на погашение криптокредита с учетом применимых комиссий. Любые оставшиеся средства возвращаются заемщику.
4. Post-ликвидация: Если продажа залога не покрывает полный кредит, BlonkFi поглощает убытки или следует дополнительным протоколам управления рисками.

Такой обычный, но практичный подход к управлению рисками балансирует защиту криптовалютных активов gate, предоставляя заемщикам возможность смягчить потенциальные убытки.

В целом

BlonkFi обещает стать первым проектом Web3, который сделает мемекоины достаточным залогом для стейблкоин-кредитования, если ему удастся управлять высокой волатильностью таких криптоактивов.

Будучи сторонниками проекта, мы с нетерпением ждем запуска BlonkFi, так как мы верим, что у этого Протокола есть потенциал принести новую парадигму тому, как мемокоины могут быть использованы в DeFi, способствуя общему росту сектора.

Если вы создаете в пространстве MemeFi и чувствуете, что мы могли бы сотрудничать, свяжитесь напрямую с DWF Ventures.