📋 Ringkasan Konten Utama

💡 Apa itu "running points" (jasa transfer dana)?
Definisi inti: Menggunakan rekening bank pribadi atau kode pembayaran untuk membantu pelaku kejahatan memindahkan uang hasil kejahatan, disamarkan sebagai transaksi legal
Peran: Alat dalam aktivitas pencucian uang
Perbedaan kunci: Running points adalah salah satu metode pencucian uang, tetapi dalam hukum tidak sepenuhnya sama dengan tindak pidana pencucian uang

⚖️ Konsekuensi Hukum (Dua Jenis Tindak Pidana)
1. Tindak Pidana Menyembunyikan/Memberi Bantuan
Hukuman dasar: Penjara di bawah 3 tahun atau tahanan
Keadaan memberatkan: Aliran dana lebih dari 100.000 yuan → penjara 3-10 tahun

2. Tindak Pidana Pencucian Uang
Seluruh hasil ilegal 100% disita
Hukuman: Penjara di bawah 5 tahun + denda 5%-20% dari jumlah pencucian uang
Keadaan berat: Hukuman maksimal hingga 10 tahun

🔍 Analisis Konsep
Running points vs Pencucian Uang

Running points adalah metode klasik pencucian uang
Tindakan pencucian uang belum tentu selalu masuk kategori tindak pidana pencucian uang
Running points adalah menyediakan akun secara pasif, pencucian uang menekankan pada upaya aktif menyamarkan
Namun, risiko hukum sama berat

Tindak Pidana Pencucian Uang vs Tindak Pidana Memberi Bantuan

Tindak Pidana Pencucian Uang: Menangani hasil kejahatan dari 6 jenis kejahatan utama (narkoba, organisasi kriminal, terorisme, penyelundupan, korupsi, penipuan keuangan)

Tindak Pidana Memberi Bantuan: Menyediakan akun pembayaran untuk kejahatan siber (seperti penipuan), tidak perlu mengetahui jenis kejahatan secara spesifik

🚨 Peringatan Risiko
Prinsip Nol Toleransi: Apapun mendapat keuntungan atau tidak, selama terlibat sudah melanggar hukum
Asumsi Mengetahui: Dalam praktik sering dianggap "mengetahui asal-usul ilegal dana"

Langkah Perlindungan: ❌ Jangan menyewakan/menjual rekening bank
❌ Jangan membantu orang lain transfer atau tarik tunai
⚠️ Waspada jebakan "dapat uang mudah"