Por incumplimiento de las obligaciones de identificación del cliente según lo establecido y otras conductas ilegales, el Banco de Construcción fue multado y confiscados más de 43.5 millones de yuanes

14 de febrero, el Banco Popular de China divulgó información sobre sanciones administrativas que muestran que el Banco de Construcción fue sancionado por las siguientes conductas ilegales: 1. incumplimiento de las regulaciones de gestión de cuentas; 2. incumplimiento de las regulaciones de gestión de comerciantes especializados; 3. incumplimiento de las regulaciones de gestión de circulación de renminbi; 4. incumplimiento de las regulaciones de gestión de negocios contra la falsificación de moneda; 5. ocupación de depósitos o fondos fiscales; 6. incumplimiento de las regulaciones de recopilación, suministro, consulta y gestión de información crediticia; 7. no cumplir con la obligación de identificación de clientes según lo establecido; 8. no conservar adecuadamente la información de identidad del cliente y los registros de transacciones; 9. no presentar informes de transacciones de gran volumen o transacciones sospechosas según lo establecido; 10. realizar transacciones con clientes de identidad desconocida, siendo advertido, confiscando 55.097567 millones de yuanes de ganancias ilícitas, imponiendo una multa de 4295.51 millones de yuanes, con un total de sanciones de 4350.607567 millones de yuanes, con fecha de decisión administrativa el 12 de febrero de 2026.

Asimismo, debido a su responsabilidad en las conductas ilegales mencionadas, Li (del Departamento de Finanzas Personales del Banco de Construcción) fue advertido y multado con 150,000 yuanes; Fang Ming (Departamento de Liquidación y Gestión de Efectivo del Banco de Construcción), Lu Bin (Departamento de Liquidación y Gestión de Efectivo del Banco de Construcción), Chen (Centro de Tarjetas de Crédito del Banco de Construcción), Liao Xin (Centro de Servicios en Efectivo de la sucursal de Beijing del Banco de Construcción) recibieron advertencias y multas de 100,000 yuanes cada uno; Liang (Departamento de Finanzas Inclusivas del Banco de Construcción), Xiong (Departamento de Finanzas en Línea del Banco de Construcción) fueron multados con 70,000 yuanes cada uno; Niu (Departamento de Finanzas Personales del Banco de Construcción) fue multado con 55,000 yuanes; Xiao (Centro de Datos de Wuhan del Banco de Construcción), Han (Centro de Tarjetas de Crédito del Banco de Construcción), Wang (Departamento de Finanzas en Línea del Banco de Construcción), Hou (Departamento de Finanzas Personales del Banco de Construcción) recibieron advertencias y multas de 50,000 yuanes cada uno; Guo (Centro de Tarjetas de Crédito del Banco de Construcción) fue multado con 45,000 yuanes; Tang (Departamento de Finanzas Rurales del Banco de Construcción), Zhang (Departamento de Gestión de Créditos del Banco de Construcción) fueron multados con 40,000 yuanes cada uno; Gao (Departamento de Liquidación y Gestión de Efectivo del Banco de Construcción), Huang (Departamento de Custodia de Activos del Banco de Construcción), Shao (Centro BigData de la empresa de tecnología financiera Jianxin) fueron multados con 35,000 yuanes cada uno; Zhang Jun (Departamento de Gestión de Canales y Operaciones del Banco de Construcción), Li (Departamento de Negocios del Banco de Construcción), Wen Yan (Departamento de Control Interno y Cumplimiento del Banco de Construcción) fueron multados con 10,000 yuanes cada uno.

(Banco Popular de China)

(Editar: Qian Xiaorui)

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